تركيا "الحديد والنار" جاءت الرقابة، تبادل التشفير يواجه تغييراً كبيراً

لقد نشرت الجريدة الرسمية التركية للتو لوائح جديدة لتبادل الأصول الرقمية، وهذه الموجة من التنظيم ليست صغيرة. ببساطة: الامتثال أصبح معيارًا صارمًا، ولا يتوقع من غير المتوافقين البقاء.

التغييرات الأساسية (التي يجب أن تعرفها)

ترقية مراقبة التحويلات

• يجب التحقق من هوية المرسل للتحويلات التي تزيد عن 15,000 ليرة تركية (حوالي 3000+ يوان)
• تشمل الاسم، رقم التسجيل، وعنوان المحفظة جميع المعلومات
• تحويلات بين التبادلات، إذا لم يتمكن المستلم من التحقق سيتم إرجاعها - مما يعني أنه تم إنشاء “سلسلة تتبع”

الامتثال أصبح خيارًا ضروريًا

• يجب على جميع التبادلات تعيين موظف امتثال خلال شهر واحد
• إنشاء إجراءات لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (ليست اقتراحات، بل إلزامية )
• يجب الانتهاء من التحقق من هوية العملاء الحاليين خلال 4 أشهر
• يجب الحصول على موافقة الإدارة العليا قبل التعاون مع البنوك والمؤسسات المالية التقليدية والتبادلات - بعبارة أخرى، يجب أن تقدم البنوك أيضًا تأييدها

التحقق من الهوية صار صارمًا جدًا

• لا يمكن استخدام التحقق عن بُعد إلا عندما يسمح به القانون (العديد من الأماكن لا تسمح بذلك )
• يجب إدخال معلومات الهوية للتحقق من نظام وزارة الداخلية (ما يعادل الشبكة الوطنية)
• يجب على المستخدمين الذين يسجلون عن بُعد استخدام بطاقة بنكية معتمدة عند الإيداع أو السحب للمرة الأولى.

ماذا يعني هذا؟

صراحة، هذه هي آخر كيلومتر يربط بين المالية التقليدية والتشفير. تركيا تتعلم من إطار MiCA الخاص بالاتحاد الأوروبي، باستخدام “الهوية + الامتثال + التنظيم” كضربة قاضية للصناعة.

أثر على التبادل：

• ستعاني الأسواق الصغيرة من صعوبة في البقاء (تكاليف الامتثال ضخمة)
• إجبار المستخدمين غير المؤهلين على الانسحاب
• زادت شفافية العمليات بشكل كبير، ولكن خصوصية المستخدمين تعرضت للتآكل.

تأثير على المستخدمين：

• ستصبح عملية الإيداع والسحب أبطأ (بسبب وجود مراحل تحقق إضافية)
• لكن الأمان أصبح أكثر ضمانًا (صعوبة غسيل الأموال زادت)
• قد يتم إزالة أزواج العملات الصغيرة

وجهة نظر الصناعة: هذه علامة اتجاه. EU MiCA، وإطار العمل الأخير في الولايات المتحدة، والآن تركيا أيضًا - العالم يتوحد في لغة تنظيم الأصول الرقمية.

الخط السفلي

الرقابة ≠ الحظر. منطق تركيا واضح: أنا لا أعارضكم في اللعب بالأصول الرقمية، لكن يجب الالتزام بقواعدي. هذا يمثل اختبارًا للمشاريع، التبادل، والمستثمرين - من لديه فعلاً ما يستحق البقاء، ومن يحاول الاستفادة من الفوضى يجب أن يخرج.