#隐私币生态普涨 رأيت مؤخرًا بعض الأشخاص يشتكون من أن حسابات الأصول الرقمية تحقق أرباحًا غير قليلة، وعند محاولة التصرف فيها، يتم إيقافهم من قبل نظام مراقبة البنك. من الواضح أن الأرباح شرعية، لكن سوء التصرف هو الذي يسبب المشاكل. في الواقع، يمكن تجنب هذه الأمور إذا فهمت بشكل جيد منطق مراقبة البنك.

هناك خطان رئيسيان في نظام مراقبة البنك. الخط الأول هو خط تقارير المعاملات الكبيرة — حيث يتم تنشيط التنبيه عند إجراء معاملات تتجاوز 50 ألفًا في يوم واحد على حساب واحد، وقد يتصل مدير الحساب للاستفسار عن مصدر الأموال، ويكفي شرح الأرباح الاستثمارية بشكل صادق، وهو إجراء روتيني. الخط الثاني هو التعرف على التدفقات غير العادية، وهو أكثر خفاءً، ويشمل حالات مثل إجراء عشرات التحويلات في يوم واحد، أو وصول الأموال ثم سحبها خلال ساعات، حتى لو كانت كل معاملة أقل من 50 ألفًا، فقد يتم تصنيفها على أنها معاملات مشبوهة. مثال على ذلك هو تحويل 3 ملايين خلال ستة أيام، مما أدى إلى تقييد العمليات غير الموجودة في الفرع، واضطر الشخص للذهاب إلى البنك لشرح الأمر لساعات.

الأمر الأخطر هو التعامل مع الأموال المشبوهة. هناك ثلاث مستويات من المخاطر: التجميد الخفيف لمدة تتراوح بين ثلاثة إلى سبعة أيام، ويمكن رفعه باستخدام سجلات المعاملات؛ وإذا كانت الأموال مرتبطة بعمليات احتيال إلكتروني أو قمار عبر الإنترنت، فسيتم التجميد لمدة ستة أشهر على الأقل، وقد يتم خصم مبلغ الضمان؛ وأخطرها هو الأموال غير القانونية، حيث تكون العواقب ليست فقط مالية. أحد معايير الحكم هو سعر الصرف، فإذا كان السعر واضحًا أعلى من سعر السوق (مثلاً سعر السوق 7 يوان وأنت تشتري بسعر 7.5 يوان)، فسيعتبر المنظمون أن لديك علمًا مسبقًا.

نصائح التنفيذ بسيطة: عند التبادل مع أشخاص معروفين، تأكد من أن الأموال مستقرة لفترة كافية، وتجنب وجود علامات على تحويلات منتظمة بين الشركات. لا تتردد في تقسيم الأموال الكبيرة إلى عدة بطاقات، مع التحكم في كل بطاقة بين 20 إلى 30 ألف يوان يوميًا، وفكر في الانتظار لبضعة أيام قبل التحويل مرة أخرى. كما أن التعامل نقدًا بشكل غير رسمي يجب تجنبه تمامًا، فالمخاطر أكبر بكثير مما تتصور.

باختصار، البنك لا يهتم بكمية الأرباح التي تحققها، بل يهتم بمصدر الأموال ووجهتها. خفف من وتيرة العمليات، حتى تتمكن من جني الأرباح بشكل آمن ومستدام.