ابدأ من الصفر في التعرف على أكبر سوق مالي في العالم: الدليل الكامل لتداول العملات الأجنبية

ما هو سوق الصرف الأجنبي؟ فهمه بأبسط طريقة

هل فكرت يومًا، عندما تسافر للخارج وتقوم بتحويل العملة في المطار، أنك في الواقع تشارك في أكبر سوق مالي عالمي؟ يُطلق على هذا السوق اسم سوق الصرف الأجنبي.

الصرف الأجنبي (بالإنجليزية: Foreign Exchange، ويختصر Forex أو FX) جوهره بسيط جدًا — هو تبادل عملة بأخرى. كمثال يومي، عندما تسافر من تايوان إلى أمريكا، تحتاج إلى تحويل الدولار التايواني إلى دولار أمريكي، وسيظهر على شاشة مكتب الصرافة سعر الصرف الفعلي. مثلا 1 دولار تايواني = 0.034 دولار أمريكي، وإذا أخرجت 10,000 دولار تايواني، ستحصل على 340 دولار أمريكي. خلال هذه العملية، تكون قد أتممت صفقة صرف أجنبي.

تداول الصرف الأجنبي ليس مجرد تحويل عملات أثناء السفر، بل هو استثمار من خلال شراء وبيع أزواج العملات، للاستفادة من تقلبات أسعار الصرف. يمكنك فهم الأمر على أنه: عندما تؤمن بأن الدولار سيرتفع، تشتريه، وعندما يرتفع، تبيعه لتحقيق الربح — وهذا ما يفعله ملايين المستثمرين يوميًا حول العالم.

سوق ضخم لا يمكنك تصوره

ما حجم سوق الصرف الأجنبي؟ الأرقام ستعطيك الإجابة.

حجم التداول اليومي يصل إلى 6.6 تريليون دولار. لنفهم ذلك، بورصة نيويورك — أكبر سوق أسهم في العالم — حجم تداولها اليومي لا يتجاوز 22.4 مليار دولار. بمعنى آخر، حجم تداول سوق الصرف الأجنبي في يوم واحد هو 294 مرة حجم بورصة نيويورك. وهذه مجرد متوسطات.

لكن من المهم أن نلاحظ أن، من بين هذا المبلغ، التداول الفعلي (شراء وبيع العملات الحقيقية) يشكل فقط 2 تريليون دولار، بينما الجزء الأكبر هو من المشتقات المالية. وإذا نظرنا فقط إلى حجم تداول المستثمرين الأفراد، فهو يقدر بين 200 إلى 3,000 مليار دولار، أي فقط 3-5% من الحجم الإجمالي. وهكذا، حتى المستثمرون الأفراد لديهم سيولة كافية لإتمام الصفقات.

الأهم من ذلك، أن هذا السوق يعمل تقريبًا 24 ساعة في اليوم. من افتتاح السوق في نيوزيلندا صباحًا، إلى إغلاقه في نيويورك مساءً، يتصل سوق الصرف الأجنبي بشكل سلس بين المراكز المالية الرئيسية في العالم: أوكلاند → سيدني → هونغ كونغ → طوكيو → فرانكفورت → لندن → نيويورك → ثم يعود إلى أوكلاند. يمكنك التداول في أي وقت تشاء، والمرونة لا تضاهى مع سوق الأسهم التقليدي.

ما الذي يتم تداوله في سوق الصرف الأجنبي؟

ببساطة — العملات. لكنك لا تشتري عملات مادية، بل تشتري رأيك في مستقبل اقتصاد دولة معينة.

تخيل أن شراء عملة يشبه شراء أسهم شركة. قيمة الدولار تعكس تقييم السوق للاقتصاد الأمريكي. إذا توقعت أن الاقتصاد الأمريكي سيتحسن، وأن الناتج المحلي الإجمالي سيزداد، وأن أسعار الفائدة سترتفع، فمن المتوقع أن يرتفع الدولار. عندها تشتري الدولار، وتنتظر ارتفاعه ثم تبيعه لتحقيق الربح. بالمقابل، إذا اعتقدت أن الاقتصاد الياباني ضعيف، وأن الين سينخفض، يمكنك اقتراض الين وشراء عملات أخرى، وعندما ينخفض الين، تبيع لتحقيق الربح.

جوهر سعر الصرف هو تسعير المخاطر. يعكس وضع اقتصاد دولة معينة مقارنة بغيرها، وسياسات الفائدة، ومعدلات التضخم، والفائض أو العجز التجاري، وغيرها من العوامل. كل ثانية، البنوك المركزية، والبنوك، وصناديق التحوط، والشركات، تعدل مراكزها بناءً على أحدث المعلومات، لذلك تتغير أسعار الصرف باستمرار.

أزواج العملات الرئيسية: ما يجب أن يعرفه المبتدئ

على الرغم من وجود مئات أزواج العملات التي يمكن تداولها، يركز المبتدئون عادة على 7 أزواج عملات رئيسية. تمثل أكبر اقتصادات العالم:

• USD (الدولار الأمريكي) — الولايات المتحدة، أقوى اقتصاد عالمي
• EUR (اليورو) — الاتحاد الأوروبي، عملة 19 دولة
• GBP (الجنيه الإسترليني) — المملكة المتحدة
• JPY (الين الياباني) — اليابان
• AUD (الدولار الأسترالي) — أستراليا
• CAD (الدولار الكندي) — كندا
• CHF (الفرنك السويسري) — سويسرا

رموز العملات الثلاثة ليست عشوائية. الحرفان الأولان يمثلان اسم الدولة (مثل US = الولايات المتحدة)، والحرف الثالث يمثل أول حرف من اسم العملة. لذلك، USD هو الدولار. في عام 1973، أنشأت المنظمة الدولية للتوحيد القياسي (ISO) نظام رموز العملات ISO 4217، لضمان التوحيد العالمي.

حجم تداول الدولار هو الأكبر، وله العديد من الألقاب — مثل “باك” أو “جرينباك”. والأخير جاء من أن الدولار في زمن الحرب الأهلية الأمريكية عام 1861، كانت تظهر على ظهره نقوش خضراء بارزة، ومن هنا جاء الاسم. حتى اليوم، كلما ارتفع الدولار أو انخفض، يؤثر ذلك على الأسواق المالية العالمية.

لماذا يفضل المستثمرون تداول العملات الأجنبية؟

سوق الصرف الأجنبي يجذب المستثمرين حول العالم لعدة أسباب:

تكاليف منخفضة جدًا، ورسوم عمولة تقريبًا معدومة. معظم وسطاء الفوركس لا يفرضون عمولات، بل يحققون أرباحهم من خلال الفرق بين سعر الشراء والبيع. الفرق عادة أقل من 0.1%، وفي التداولات الكبيرة يمكن أن ينخفض إلى 0.07%، وهو أقل بكثير من تكاليف الأسهم.

لا يوجد حد أدنى للصفقة. سوق العقود الآجلة يحدد حجم العقد (مثلًا، عقد الفضة هو 5000 أونصة)، لكن الفوركس يسمح بالتداول بحجم مرن. يمكنك التداول بـ 1000 وحدة عملة، أو حتى مليون وحدة، حسب رغبتك.

يوفر الرافعة المالية لزيادة الأرباح. عادةً، يقدم وسطاء الفوركس رافعة مالية تصل إلى 50:1، بمعنى أنك بحاجة إلى إيداع 50 دولارًا كضمان، ويمكنك السيطرة على مركز بقيمة 2,500 دولار. هذا يتيح للأموال الصغيرة أن تحقق أرباحًا أكبر، لكنه يزيد من المخاطر أيضًا.

سيولة عالية وتنفيذ سريع للصفقات. حجم التداول اليومي البالغ 6.6 تريليون دولار يضمن إمكانية الشراء أو البيع بسرعة، مع شفافية في الأسعار وتنفيذ فوري. على عكس سوق الأسهم، حيث قد يحدث انزلاق سعري، سوق الفوركس يوفر أسعار تنفيذ مؤكدة في الظروف العادية.

السوق مفتوح بالكامل، ولا قيود على البيع على المكشوف. على عكس سوق الأسهم الذي يفرض قيودًا على البيع على المكشوف، يسمح سوق الفوركس لك بالشراء أو البيع على المكشوف بحرية. سواء ارتفع السوق أو انخفض، هناك فرص.

العملات عالمية ضرورية، ومن الصعب التلاعب بها. سوق الأسهم قد يتأثر بشكل كبير بتقارير أرباح شركة معينة أو توقعات المحللين، لكن سوق الفوركس هو شريان حياة للبنوك العالمية، ويبلغ حجم التداول اليومي تريليونات الدولارات، ومن الصعب جدًا لأي جهة فردية أو مؤسسة التلاعب بأسعار الصرف. هذا الموضوع يعزز موضوعية السوق ويحمي المستثمرين الأفراد.

الفوركس مقابل الأسهم: من الأحق بالتداول؟

الميزة في السيولة ووقت التداول — سوق الأسهم عادةً يفتح ويغلق في أوقات محددة (مثلًا، السوق الأمريكي يفتح الساعة 9:30 صباحًا ويغلق الساعة 4:00 مساءً)، بينما الفوركس يعمل 24 ساعة في اليوم. وتبلغ حجم التداولات اليومية 6.6 تريليون دولار، وهو أكبر بكثير من سوق الأسهم العالمي.

تبسيط الاختيارات — سوق الأسهم يضم آلاف الأسهم، مما يصعب الاختيار. أما الفوركس، فهناك 7 أزواج رئيسية، مما يسهل على المبتدئ فهمها.

البيع على المكشوف بدون قيود — سوق الأسهم يفرض قيودًا على البيع على المكشوف، بينما الفوركس يسمح به بحرية كاملة.

الشفافية العالية — سوق الفوركس مدفوع بشكل رئيسي من قبل البنوك المركزية والبنوك، ويعمل بشكل أكثر عقلانية. سوق الأسهم يتأثر بشكل كبير بإعلانات الشركات وتقييمات المحللين، مما يجعله أكثر تقلبًا وذات طابع ذاتي.

الفوركس مقابل العقود الآجلة: مقارنة الاستقرار

السيولة تفوق بشكل كبير — الفوركس يوميًا يتداول بـ 6.6 تريليون دولار، مقابل 30 مليار دولار في سوق العقود الآجلة، فرق هائل. السيولة العميقة تعني أن أوامرك ستتم بسرعة وسهولة.

مرونة أوقات التداول — رغم أن سوق العقود الآجلة يتيح التداول ليلاً، إلا أن السيولة تكون ضعيفة. أما الفوركس، فهو نشط على مدار الساعة، ويمكنك التداول في أي وقت.

تحديد سعر التنفيذ بشكل مؤكد — يوفر سوق الفوركس أسعار تنفيذ مؤكدة في الظروف العادية، بينما قد يحدث انزلاق سعري في العقود الآجلة والأسهم.

تحكم أفضل بالمخاطر — منصات الفوركس توفر تحذيرات تلقائية أو إغلاق تلقائي عند اقتراب الخسائر من الحد الأدنى للضمان، لمنع خسارة أكثر من رأس المال. في سوق العقود الآجلة، قد تتجاوز خسائرك رصيد حسابك، ويجب عليك تغطية الفرق.

فهم صحيح لبدء تداول الفوركس

سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي استثماري في العالم، ويبلغ حجم التداول اليومي 6.6 تريليون دولار. بفضل تكاليف منخفضة، وسيولة عالية، وتداول 24 ساعة، ورافعة مالية مرنة، أصبح خيارًا مهمًا للمستثمرين حول العالم.

لكن، وراء هذه المزايا، يوجد مخاطر. الرافعة المالية تزيد من الأرباح، وتزيد أيضًا من الخسائر. تقلبات أسعار الصرف تتأثر بسياسات دول متعددة، ويصعب التنبؤ بها تمامًا. لذلك، قبل دخول سوق الفوركس، من الضروري تعلم الأساسيات، ووضع استراتيجيات إدارة المخاطر، والبدء بحسابات تجريبية صغيرة، فهذه خطوات ضرورية للتحضير.

باب سوق الفوركس مفتوح للجميع، لكن النجاح يتطلب معرفة، وانضباط، وصبر. الآن، أنت تعرف ما هو الفوركس، وكيفية التداول، ولماذا هو مهم. الخطوة التالية هي وضع خطة تداول مناسبة وفقًا لقدرتك على تحمل المخاطر.