ما هو المتداول؟ الأنواع وطرق تحقيق الدخل من التداول

المفهوم الأساسي للمتداول

المتداول باللغة الإنجليزية هو Trader هو شخص يشارك في شراء وبيع الأدوات المالية المختلفة في السوق المالية، سواء كانت أسهمًا، سندات، سلعًا، أو عملات، بهدف تحقيق أرباح من تحركات الأسعار على المدى القصير أو الطويل.

الفرق الرئيسي بين المتداول والمستثمر هو مدة الاحتفاظ بالأصول؛ فالمستثمر عادة يحتفظ لفترة طويلة، بينما يستخدم المتداولون فترات زمنية قصيرة للبحث عن فرص من تقلبات السوق. يمكن للمتداول أن يعمل لنفسه أو يكون موظفًا في مؤسسة مالية، مثل بنك، شركة وساطة، أو صندوق تحوط.

في الماضي، كان يتطلب أن يذهب المتداول إلى مكتب الوساطة لفتح حساب تداول، لكن في عصر الرقمية الحالي، غيرت منصات التداول عبر الإنترنت هذا الأمر بشكل كبير، ويمكنك التداول في أي مكان وفي أي وقت عبر الهاتف المحمول أو الكمبيوتر.

أنواع المتداولين

المتداول اليومي (Day Trader)

يستفيد من التغيرات الصغيرة في الأسعار خلال اليوم، ويغلق مراكزه بنهاية اليوم دون الاحتفاظ بها لليلة، ويعد هذا النوع عالي المخاطر إذا استخدم هامشًا كبيرًا.

التداول بالسكالبينج (Scalping)

يقوم بعدة عمليات تداول لتحقيق أرباح صغيرة في كل مرة، ويتطلب فهمًا عميقًا للتحليل الفني، ومعرفة بالسوق، ومرونة عالية في التنفيذ.

المتداول بالموجة (Swing Trader)

يمتد زمن الاحتفاظ بالمراكز من 2-3 أيام أو أكثر، للاستفادة من الاتجاهات والأنماط السوقية قصيرة الأمد.

التداول بالزخم (Momentum Trading)

يتبع اتجاه السوق، فإذا كانت الأسعار في ارتفاع، يشتري لتحقيق أرباح، وإذا كانت في هبوط، قد يبيع أو يدخل في مراكز بيع.

التداول بالمراكز (Position Trading)

يشتري ويحتفظ بالمراكز لفترة أطول، غير مهتم بالتغيرات الصغيرة، وينتظر نقاط التحول المهمة في السوق.

التداول الأساسي (Fundamental Trading)

يحلل البيانات الإخبارية، والتقارير الاقتصادية، والعوامل المختلفة لاتخاذ قرارات الدخول أو الخروج من المراكز.

التداول الفني (Technical Trading)

يستخدم الرسوم البيانية، والمؤشرات، وأدوات التحليل الأخرى لتحديد فرص التداول، ويجب أن يكون لديه مهارة في قراءة الرسوم البيانية واستخدام الأدوات.

هدف المتداول

الهدف الرئيسي للمتداول هو تحقيق أرباح من خلال الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر أعلى. لتحقيق ذلك، يعتمد على تقنيات مختلفة مثل التحليل الأساسي، والتحليل الفني، والأساليب الكمية.

يمكن أن يكون المتداول مهنة رئيسية أو جانبية، لكن الأهم هو إدارة المخاطر والتخطيط المالي بشكل دقيق قبل بدء التداول.

المفاهيم الخاطئة الشائعة عن المتداول

أسطورة “الثراء السريع”

يعتقد الكثيرون أن التداول يمكن أن يحقق ثروة بعد عدد قليل من العمليات بسبب الإعلانات، لكن الحقيقة أن التداول يتطلب الصبر، والدراسة، والتدريب، والتجربة لفترة طويلة لبناء دخل ثابت.

سوء الفهم حول المدة الزمنية

يظن البعض أن التداول يقتصر على المدى القصير فقط، لكن الأمر يعتمد على أسلوب وأهداف كل شخص، ويمكن التداول على المدى القصير أو الطويل.

سوء الفهم حول عدد العمليات

يعتقد البعض أن كلما زاد عدد العمليات، زادت الأرباح، لكن الحقيقة أن الربح أو الخسارة يعتمد على جودة القرارات أكثر من عدد العمليات.

سوء الفهم حول التنبؤ بالسوق

لا يوجد متداول يمكنه معرفة مستقبل السوق بشكل مؤكد، حتى أدوات التحليل تعتمد على البيانات التاريخية لتوقع المستقبل فقط.

المتداولون العالميون المشهورون

جورج سوروس (جورج سوروس)

حقق أكثر من مليار دولار من خلال تحليل دقيق وتجنب المخاطر حتى يكون واثقًا.

آندي كريجر (آندي كريجر)

مشهور بقراراته الحاسمة، ومعرفة متى يشتري ومتى يبيع، وإدارة عاطفية ممتازة.

بيل ليبشوتز (بيل ليبشوتز)

يستخدم استراتيجيات تعتمد على الاتجاهات ويستفيد من تقلبات السوق، ويخصص وقتًا كبيرًا للتحليل قبل اتخاذ القرارات.

جيم سيمونز (جيم سيمونز)

يطبق معرفته في الرياضيات على التداول بشكل محترف، ويستخدم الخوارزميات والبرامج الحسابية لتحقيق أفضل النتائج.

بروس كوفنر (بروس كوفنر)

خبير في إدارة المخاطر المالية والعاطفية، يعرف متى يداول وكمية التداول المناسبة.

من يمكنه أن يكون متداولًا

الجميع يمكن أن يكون متداولًا، لكن الأهم هو امتلاك المعرفة والمهارات الأساسية، مثل فهم السوق، أدوات التمويل، وخطة تداول ثابتة. لكي تكون متداولًا ناجحًا، يجب أن تتوفر على:

• فهم تقني: دراسة التحليل الرسومي، والمؤشرات، وأنماط السوق.
• معرفة السوق: متابعة الأخبار الاقتصادية وفهم العوامل التي تؤثر على العملات التي تتابعها.
• مهارات تحليل البيانات: القدرة على معالجة كميات كبيرة من البيانات بسرعة.
• إدارة المخاطر: استخدام أوامر وقف الخسارة وتحديد الأرباح.
• الذكاء العاطفي: إدارة العواطف في المواقف الضاغطة.

الفرق بين المتداول المبتدئ والمحترف

المتداول المبتدئ

• الاستعداد للتعلم: يجب أن يكون منفتحًا على التعلم المستمر، وفهم أدوات التحليل، وأساليب السوق.
• إدارة الوقت: فهم متى يكون الوقت مناسبًا للتداول حسب العملات والأصول المختلفة.
• وضع خطة مدروسة: كل عملية تداول يجب أن تكون مبنية على خطة جيدة، وليس قرارًا عشوائيًا.

المتداول المحترف

• التعلم المتقدم: يدرس جميع جوانب السوق، ويحضر دورات متقدمة، ويتابع تطورات السوق باستمرار.
• تطوير استراتيجيات خاصة: يبتكر استراتيجيات تناسبه، ويعرف أنماط الرسوم البيانية، والتقلبات، والاتجاهات.
• التداول بدوام كامل: يخصص معظم وقته لتحليل السوق، وتطوير وتحسين استراتيجياته بشكل مستمر.

كيفية تحقيق الأرباح من التداول بكفاءة

تحديد نمط التداول الخاص بك

كل شخص يناسبه نمط معين، ويجب التجربة والتدريب حتى تجد الأسلوب الأنسب لك، مثل التداول اليومي، السكالبينج، أو الموجة.

إتقان استراتيجيات إدارة المخاطر

تعلم وتدرب على استخدام استراتيجيات مثل:

• التنويع (Diversification)
• وقف الخسارة المتحرك (Trailing Stop)
• أوامر الحد وإيقاف الخسارة (Limit and Stop Loss Orders)

الصبر لبناء الأرباح

للمبتدئين، ابدأ ببطء، وقم بقياس الأرباح والخسائر كل 30 عملية تداول، لتجنب اتخاذ قرارات متسرعة.

دراسة وتحليل عميق

• تحليل العوامل الأساسية للعملات والأصول
• متابعة التغيرات الاقتصادية والسياسات الدولية
• مراقبة أخبار السوق والأحداث التي تؤثر عليه

الخلاصة

أن تكون متداولًا هو مهنة تتطلب مهارات، ومعرفة، واستقرارًا عاطفيًا. النجاح لا يأتي من تحقيق أرباح في أول عملية، بل من التعلم المستمر، وتطوير الاستراتيجيات، وإدارة المخاطر بشكل دقيق.

إذا كنت مبتدئًا مهتمًا بالتداول، ابدأ بدراسة الأساسيات، واستخدام حساب تجريبي، واختبار استراتيجيات مختلفة للعثور على ما يناسبك. تذكر أن التداول ينطوي على مخاطر، لذا يجب أن تتداول بانضباط وخطة مالية جيدة.