إيجاد المنصة المثالية للاستثمار في الأسهم في 2026: دليل المقارنة لأفضل 8 خيارات

العامل الحاسم في رحلة المستثمر

لقد حولت ديمقراطية الوصول إلى الأسواق المالية مشهد الاستثمارات في البرازيل. اليوم، يمكن لأي شخص فتح حساب في شركة وساطة والبدء في الاستثمار في الأسهم — لكن هذا لا يعني أن جميع المنصات تقدم نفس التجربة. القرار بشأن أي شركة وساطة تختار لشراء الأسهم يتجاوز مجرد مقارنة الرسوم. البنية التحتية التكنولوجية، جودة الخدمة، الأمان، تنوع الأصول، والتكيف مع نمط المستثمر هي عناصر تحدد نجاحك مع مرور الوقت.

في السنوات الأخيرة، شهدنا ترسيخ شركات وساطة رقمية متخصصة، تتنافس ليس فقط في التكاليف، بل في الابتكار، وسهولة الاستخدام، والمحتوى التعليمي. بينما تحافظ المؤسسات التقليدية على نماذج أكثر بيروقراطية ورسوم مرتفعة، تقدم شركات الوساطة الحديثة منصات مرنة، وإعفاء من العمولة على أصول مثل الأسهم وETFs، وأدوات تتيح للمبتدئ وحتى المتداول المحترف تنفيذ استراتيجياته بكفاءة.

في هذا الدليل، نحلل بعمق 8 منصات تبرز في السوق البرازيلية والدولية، مستعرضين نقاط القوة، والقيود، وهيكل التكاليف، ومدى ملاءمتها لمختلف ملفات تعريف المستثمرين. الهدف هو تزويدك بمعلومات كافية لاتخاذ قرار يتماشى مع أهدافك المالية وأفق استثمارك.

8 منصات تسيطر على مشهد الاستثمارات

1. Mitrade | 2. XP Investimentos | 3. BTG Pactual Investimentos | 4. Clear Corretora | 5. Banco Inter Investimentos | 6. Modal Investimentos | 7. Avenue | 8. Nomad

1. Mitrade: الوصول العالمي إلى الأسهم الدولية عبر العقود الفرقية

تضع Mitrade نفسها كوسيط دولي مرخص من ASIC (Australian Securities and Investments Commission)، متخصص في العقود الفرقية — وهي بنية تتيح تداول الأسهم، والمؤشرات، والسلع بشكل رقمي 100%، دون الحاجة إلى حيازة فعلية للأصل.

بالنسبة للمستثمر البرازيلي، تفتح هذه المقاربة الأبواب. من الممكن التعرض لأسهم مثل Apple، Amazon، Tesla، وMicrosoft، بالإضافة إلى مؤشرات مثل S&P 500، Nasdaq، وDow Jones، دون تعقيدات فتح حساب خارجي أو تحويلات دولية معقدة. كل شيء يعمل عبر المتصفح أو التطبيق، مع دعم باللغة البرتغالية وفتح حساب خلال دقائق.

فهرس الأصول:

• عقود فرق الأسهم الأمريكية، الأوروبية، والآسيوية
• مؤشرات عالمية مع رفع مالي قابل للتعديل (حتى 1:20)
• ETFs أمريكية وسلع (ذهب، نفط)
• عملات رقمية بفروقات سعرية تنافسية

نموذج الرسوم: الميزة هنا هي الشفافية في التكاليف. لا توجد عمولة تقليدية؛ التكلفة مدمجة في السبريد (الفرق بين الشراء والبيع). الإيداعات والسحوبات عبر Pix مجانية، وكذلك الحفظ. للصفقات المحتفظ بها لأكثر من 24 ساعة، تُطبق رسوم السواب — وهو نموذج جذاب لعمليات قصيرة ومتوسطة الأمد.

تجربة المنصة: الواجهة استجابية، مع مخططات تتضمن مؤشرات فنية، أدوات وقف الخسارة وجني الأرباح، بالإضافة إلى trailing stop. يساعد مساعد بالذكاء الاصطناعي في التنقل وحل الاستفسارات. الحساب التجريبي غير محدود، يتيح تدريب استراتيجيات بدون مخاطر حقيقية.

الأمان والتنظيم: مرخصة من ASIC، تتبع Mitrade مبدأ فصل الأموال، حماية من الرصيد السلبي، وتدقيقات دورية. الدعم متوفر باللغة البرتغالية عبر الدردشة والبريد الإلكتروني.

مناسب لـ: المستثمرين الذين يرغبون في تداول الأسهم الدولية بمرونة وتكاليف منخفضة، خاصة من يعملون على فترات زمنية قصيرة.

2. XP Investimentos: العملاق المندمج بهيكل مؤسسي

تأسست في 2001 ومدرجة في Nasdaq منذ 2019، تجاوزت XP فئة الوسيط الرقمي لتصبح منظومة استثمارية. مع أكثر من 4 ملايين عميل، تقدم تجربة متوازنة لكل من المبتدئين والمتداولين المتمرسين.

مجموعة المنتجات:

• أسهم، BDRs، ETFs، FIIs
• عقود مشتقة (عقود مستقبلية وخيارات)
• دخل ثابت (سندات الخزانة، CDBs، LCIs، سندات الدين)
• صناديق استثمار، التقاعد، وحساب XP Global

هيكل الأسعار: العمولة مجانية في تطبيق XP. على منصة Profit (، تبدأ من R$ 4,90. الوصول إلى Profit Pro — مع أدوات رسومية احترافية، قراءة الشريط، وأوامر تلقائية — مجاني للعملاء الذين يتداولون بقيمة R$ 100 ألف شهريًا أو لديهم محفظة تزيد عن R$ 5 ألف.

مميزات المنصة: تقدم XP تجارب متعددة: تطبيق XP للمبتدئين بتصميم بسيط، ومنصات Xpeed Pro وProfit للمتداولين الفنيين. يوجد أيضًا مركز علاقات يقدم استشارات بدون تكاليف إضافية، بالإضافة إلى تعليم مالي من خلال دورات وندوات مباشرة.

الموثوقية والدعم: مرخصة من CVM والبنك المركزي، مع دعم عبر الهاتف، البريد الإلكتروني، والدردشة. شبكة المستشارين المعتمدين تتيح خدمة مخصصة.

مناسب لـ: المستثمرين الذين يقدرون الثقة، وتنوع الأصول، والدعم المهني، حتى لو لم تكن الرسوم هي الأقل في السوق.

3. BTG Pactual Investimentos: البنك الاستثماري في متناول يدك

وسع BTG Pactual حضوره في القطاع التجزئة عبر منصة تجمع بين الوزن المؤسسي وسهولة الرقمية. النتيجة تجربة حديثة، مع تميز تطبيق BTG وBTG Trader )منصة للمتداولين(.

عرض الأصول:

• أسهم، BDRs، ETFs، FIIs
• عقود مشتقة، ودخل ثابت كامل
• صناديق دولية عبر BTG Pactual Digital Global

هيكل الرسوم: تطبيق بدون عمولة. في BTG Trader، تتراوح بين R$ 2,50 وR$ 7,50 حسب الخطة. الحفظ، التحويل البنكي (TED)، وPix مجانًا. الحساب العالمي يفرض رسوم تحويل تبدأ من 0,9%.

ميزة المحتوى: الوصول إلى BTG Research — تقارير، بث مباشر، وتحليلات حصرية من فريق البنك. يضيف قيمة كبيرة لمن يرغب في استثمارات أكثر اطلاعًا.

الأمان والدعم: مرخصة من CVM والبنك المركزي، مع دعم بشري عبر الدردشة، الهاتف، والبريد الإلكتروني. تلبي احتياجات المتداولين النشطين والمستثمرين المحافظين على حد سواء.

مناسب لـ: من يبحث عن منصة كاملة بمحتوى عالي الجودة، وأمان مؤسسي، ومرونة للاستثمار في البرازيل وخارجها.

4. Clear Corretora: سرعة وبدون تكاليف للمتداول النشيط

تابعة لمجموعة XP Inc.، وُجدت Clear بمقترح واضح: خدمة المتداولين على المدى القصير الذين ي prioritize العمليات السريعة والتكاليف الأدنى. منصة رقمية بالكامل، وهيكل مبسط.

المنتجات المتوفرة:

• أسهم، BDRs، ETFs، FIIs
• عقود مشتقة )خيارات، عقود صغيرة(
• سندات الخزانة والدخل المحدود

نموذج الرسوم: بدون عمولة على الأسهم، الخيارات، والعقود المستقبلية. منصة Profit Pro )المتقدمة( مجانية مع حد أدنى حجم R$ 100 ألف شهريًا أو رصيد R$ 5 ألف؛ وإلا، R$ 14,90 شهريًا. التحويل البنكي (TED) وPix بدون رسوم.

التركيز على الأداء: بيئتان: تطبيق Clear لإدارة أساسية، وClear Pro + Profit Pro للعمليات الفنية مع أدوات تحليل في الوقت الحقيقي، قراءة الشريط، وأوامر تلقائية.

التنظيم والأمان: نفس معايير CVM والبنك المركزي لمجموعة XP. التوثيق الثنائي مدمج.

مناسب لـ: المتداولين النشيطين الذين يجرون عمليات متكررة ويرغبون في منصة سريعة التنفيذ وفعالة.

5. Banco Inter Investimentos: تكامل كامل بين الحساب والاستثمار

يقدم Banco Inter عرضًا متكاملًا: تدير حياتك المالية واستثماراتك من مكان واحد، مع تحويلات فورية بين الحساب والشركة الوسيطة.

الأصول المتوفرة:

• أسهم، BDRs، ETFs، FIIs
• سندات الخزانة والدخل الثابت
• صناديق استثمار، التقاعد
• صناديق عالمية عبر شراكة

التكاليف: بدون عمولة على الأسهم، FIIs، ETFs، وBDRs. الحفظ، التحويل البنكي (TED)، وPix مجانًا. الصناديق تختلف حسب المدير.

سهولة الاستخدام: منصة كاملة على الهاتف مع واجهة سهلة. أدوات مقارنة أساسية، وتوصيات، وعرض المحفظة في الوقت الحقيقي. تعليم للمبتدئين متوفر.

الأمان: مرخص من البنك المركزي وCVM، بسمعة جيدة في الأمان الرقمي.

مناسب لـ: المستثمرين المبتدئين، والملفين المحافظين، الذين يقدرون البساطة، والتكاليف المنخفضة، والتوحيد المالي.

6. Modal Investimentos: التوازن بين التكلفة والمحتوى

أيضًا من مجموعة XP Inc.، وتعرف الآن بـ Modalmais )، وتضع نفسها كوسيط بين المستثمر المبتدئ وذو الخبرة، تقدم تكنولوجيا، وتعليم، وقيمة مقابل التكاليف.

المنتجات:

• أسهم، BDRs، ETFs، FIIs
• سندات الخزانة والدخل الثابت
• صناديق استثمار، التقاعد
• حساب عالمي للتنويع

الرسوم: بدون عمولة على الأسهم، ETFs، وFIIs. الحفظ مجاني. التحويل البنكي (TED) وPix مجانيان. منصة Modal Trader/Profit Pro متاحة للعملاء الذين يتداولون بكميات أو رصيد أدنى.

الميزات: تطبيق Modalmais للمستثمرين المعتدلين، وModal Trader للمتداولين الفنيين. الوصول إلى Modal Educa مع دورات، وندوات، وتحليلات. تكامل مع فريق التحليل في XP للتقارير والتوصيات.

الدعم والتنظيم: دردشة، هاتف، وبريد إلكتروني. معايير CVM والبنك المركزي من المجموعة.

مناسب لـ: المستثمرين في مرحلة انتقال من المبتدئ إلى النشيط، أو الراغبين في التحول إلى وسيط مستقل بدعم تعليمي قوي.

7. Avenue: ديمقراطية السوق الأمريكية للبرازيليين

تأسست بواسطة برازيليين في ميامي واستحوذت عليها إيتاوي في 2022، تبسط Avenue الاستثمار في الأسهم الأمريكية. دعم باللغة البرتغالية، فتح حساب سريع، تحويلات عبر Pix — كل ذلك موجه للجمهور البرازيلي.

ما تستثمر فيه:

• أسهم، ETFs، REITs الأمريكية
• صناديق استثمار عالمية
• دخل ثابت أمريكي (Treasuries، سندات الشركات)
• حساب مدخرات بالدولار

هيكل التكاليف: عمولة مجانية في الخطة الأساسية. فرق العملة يتراوح بين 0.5% و2% حسب الخطة. الحفظ والتحويلات مجانية. صرف العملة تلقائي مع سعر تجاري.

المنصة: بالبرتغالية بالكامل، مع تطبيق وويب سهل الاستخدام. تكامل مع Avenue Exchange للتحويلات عبر Pix مع صرف فوري. تعليم عن السوق الأمريكي وتقارير مع اقتراحات للمحفظة مدمجة.

التنظيم: مرخصة من SEC وFINRA في الولايات المتحدة، وCVM والبنك المركزي في البرازيل. دعم كامل باللغة البرتغالية.

مناسب لـ: المستثمرين الذين يرغبون في الوصول المباشر للسوق الأمريكية بدون حواجز لغوية، مع منصة مألوفة ودعم محلي.

8. Nomad: استثمارات خارجية من US$ 1 فقط

بدأت Nomad بتسهيل استخدام الدولارات أثناء السفر وتوسعت للاستثمار المباشر في الأسهم وETFs. اليوم، تتيح للبرازيليين الاستثمار في الولايات المتحدة عبر الهاتف، مع تجربة مبسطة.

الأصول:

• أسهم وETFs من NYSE وNasdaq
• صناديق مؤشر موضوعية
• حساب رقمي بالدولار مع عائد تلقائي

الرسوم: بدون عمولة. فرق العملة 2% في الخطة المجانية (يقل إلى 1% مع Nomad Pass). الحفظ مجاني. التحويل عبر TED/Pix مجاني. الحد الأدنى للاستثمار: US$ 1 فقط.

التجربة: تطبيق حديث باللغة البرتغالية، وإرسال الأموال عبر Pix مع صرف فوري. واجهة سهلة حتى للمبتدئين في الخارج. مخططات، أداء، ووصف الأصول بضغطة واحدة.

الأمان: مرخصة من FINRA في الولايات المتحدة، مع حيازة في DriveWealth. دعم عبر الدردشة والبريد الإلكتروني باللغة البرتغالية.

مناسب لـ: المبتدئين الراغبين في البدء بالخارج بسهولة ورأس مال منخفض، وأولئك الباحثين عن عائد بالدولار وتعرض عالمي بسيط.