هل أنت جديد في سوق الأسهم الأمريكية؟ مقال واحد يشرح لك كيفية شراء الأسهم الأمريكية وفتح الحساب بالكامل

أسواق الأسهم الأمريكية تستمر في الارتفاع، والكثير من المستثمرين يرغبون في الاستفادة من ذلك. لكن بالنسبة لمن بدأ للتو في الاستثمار في الأسهم الأمريكية، غالبًا ما تكون فتح الحساب، اختيار نوع الحساب، وتحديد أسلوب الاستثمار، أمورًا محيرة. ستوضح لك هذه المقالة من خلال 5 خطوات أساسية كيفية شراء الأسهم الأمريكية، وكيفية فتح حساب أوراق مالية لتحقيق توزيع أصول عالمي.

الخطوة الأولى: فهم أنواع حسابات الأسهم الأمريكية

قبل فتح الحساب رسميًا، عليك أن تتعرف بوضوح على نوعي الحسابين الرئيسيين اللذين يقدمهما وسطاء الأسهم الأمريكية والفروقات بينهما.

حساب نقدي (Cash Account) يتميز بالحذر والثبات: لا يسمح بالسحب على المكشوف، ولا يسمح ببيع الأسهم على المكشوف، وبعض الوسطاء يقيدون حتى تداول الخيارات. هذا النوع من الحسابات أقل مخاطرة، ومناسب للمستثمرين المحافظين والمبتدئين، لكنه محدود في أدوات الاستثمار.

حساب هامش (Margin Account) يوفر مرونة أكبر: يمكن اقتراض الأسهم للبيع على المكشوف، واستخدام الرافعة المالية، وتنفيذ تداولات T+0. هذه الميزات تمنح المتداولين خبرة مساحة أكبر للتحرك، لكنها تأتي مع مخاطر أعلى. إذا لم يدير المستثمرون الرافعة بشكل صحيح، قد يخسرون رأس مالهم بالكامل.

اختيار نوع الحساب يعتمد على قدرتك على تحمل المخاطر وخبرتك في التداول. يجب أن يبدأ معظم المبتدئين بحساب نقدي.

الخطوة الثانية: إتقان طرق الاستثمار في الأسهم الأمريكية

قبل فتح الحساب، من الضروري أن تتعرف على الطرق المختلفة للاستثمار في السوق الأمريكية، حتى تتمكن من اختيار نوع الحساب المناسب لاحتياجاتك.

الشراء المباشر للأسهم الأمريكية

السوق الأمريكية أكبر سوق أسهم في العالم، وتضم العديد من الشركات ذات الجودة العالية. هناك طريقتان للشراء المباشر: عبر تفويض وسيط محلي لشراء الأسهم نيابة عنك (عن طريق تفويض متعدد)، أو فتح حساب مباشرة مع وسيط خارجي وشراء الأسهم.

إذا اخترت التفويض، ستحتاج إلى تقديم بطاقة هوية، جواز سفر أو وثيقة إثبات شخصية أخرى، دفتر توفير بنكي وختم، لفتح حساب تفويض مع الوسيط المحلي، ثم فتح حساب تسوية مع البنك.

الاستثمار في السندات

عوائد السندات الأمريكية أقل من الأسهم، لكن المخاطر أيضًا أقل، وهي خيار للمستثمرين المحافظين.

شراء صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)

صناديق المؤشرات (ETF) هي صناديق مفتوحة تتبع مؤشرًا معينًا وتُدرج في البورصة. بالمقارنة مع شراء سهم واحد، فإن ETF يوزع المخاطر عبر مجموعة من الأصول الأساسية، وهو أسلوب استثمار أكثر استقرارًا.

مزايا شراء ETF على الأسهم الأمريكية: أولاً، يقلل بشكل كبير من المخاطر؛ ثانيًا، مرن في التداول، حيث يمكنك الشراء مباشرة من شركة الصناديق أو عبر السوق الثانوية.

تداول الخيارات

الخيارات هي عقود ذات رافعة مالية، تمنح حاملها حق شراء أو بيع أصل بسعر محدد في تاريخ معين. تنقسم خيارات الأسهم الأمريكية إلى خيارات شراء (Call) وخيارات بيع (Put). فقط المتداولون ذوو الخبرة والذين يستوفون شروطًا معينة يمكنهم التداول بالخيارات في حساب الهامش.

تداول العقود الفرقية (CFD)

العقد الفرقية هو أداة مالية مشتقة، لا يمتلك المستثمر الأسهم فعليًا، بل يتداول على تقلبات الأسعار. من مزايا CFD: الحد الأدنى من المتطلبات، مرونة الرافعة، ودعم التداول ثنائي الاتجاه (الشراء والبيع على حد سواء).

كمثال على استثمار بقيمة 20000 دولار، تظهر قوة الرافعة بشكل واضح:

• بدون رافعة: رأس مال 20000 دولار، مع ارتفاع السعر بنسبة 10%، ربح 2000 دولار، عائد 10%
• برافعة 1:10: رأس مال 2000 دولار، مع ارتفاع السعر بنسبة 10%، ربح 2000 دولار، عائد 100%

لكن يجب التنبيه إلى أن التداول بالرافعة إذا لم يُدار بشكل صحيح، قد يتجاوز الخسارة الحد الأدنى للضمان. لذلك، عند اختيار المنصة، كن حذرًا، ويفضل اختيار منصة مرخصة، توفر حماية الرصيد السلبي، وأدوات وقف الخسارة والربح.

الخطوة الثالثة: اختيار الوسيط المناسب للاستثمار في الأسهم الأمريكية

عند اختيار وسيط الأسهم الأمريكية، يجب أن تضع في اعتبارك العوامل التالية:

قوة المنصة وشرعيتها — تأكد من أن الوسيط مرخص من قبل جهة تنظيم مالية موثوقة، وله سجل تشغيل جيد.

سهولة الإيداع — دعم طرق إيداع متعددة (بطاقات ائتمان، تحويل بنكي، وغيرها) وإجراءات بسيطة.

تنوع أدوات الاستثمار — هل يوفر أدوات تداول متنوعة تلبي احتياجاتك؟

تجربة التداول — استقرار المنصة، سلاسة العمليات، ودعم اللغة العربية.

مستوى الرسوم — تختلف رسوم الوسطاء بشكل كبير، ويجب المقارنة حسب نوع التداول.

للمستثمرين على المدى الطويل، التفويض متعدد الوساطة أكثر راحة، لكن رسومه عادة أعلى (0.5%-1%)، ويجب مقارنة تكاليفه مع فتح حساب مباشر. إذا كنت تفضل التداول القصير الأمد، فإن منتجات العقود الفرقية توفر مرونة أكبر.

الخطوة الرابعة: دراسة واختيار الأصول الاستثمارية

بعد فتح حساب الأسهم الأمريكية، من المهم اختيار الأصول المناسبة. للمبتدئين، اختيار الأسهم بشكل مباشر يحمل مخاطر عالية، لذا يُنصح بالبدء بـ:

متابعة سوق الأسهم الأمريكية عبر صناديق المؤشرات:

• مؤشر S&P 500 — يضم 500 شركة كبرى في أمريكا، وهو مؤشر رئيسي لقياس أداء السوق بشكل عام
• مؤشر ناسداك 100 — يركز على أكبر الشركات التقنية مثل Apple وGoogle وMicrosoft
• مؤشر داو جونز الصناعي — يتكون من 30 شركة أمريكية كبرى وذات سمعة عالية

أو اختيار شركات رائدة في قطاعات معينة — إذا كانت لديك خبرة في اختيار الأسهم، يمكنك اختيار الشركات الرائدة في صناعات مختلفة.

مع تراكم الخبرة، يمكنك تجربة أدوات مشتقة مثل خيارات الأسهم أو CFD، لكن بشرط أن تتعلم قراءة السوق، وتطوير التحليل الفني، وتوزيع رأس المال بشكل مناسب.

الخطوة الخامسة: تحسين وتعديل محفظة الاستثمار بشكل دوري

بعد فتح حساب الأسهم الأمريكية، يجب أن تضع خطة توزيع مناسبة وفقًا لأهدافك وتحمل المخاطر.

نصائح التوزيع في المرحلة الأولى: إذا كانت لديك 30,000 دولار للاستثمار، يمكنك توزيعها كالتالي: 40% في أسهم التكنولوجيا الأمريكية أو شركات صناعية قوية، 40% في صناديق ETF، و20% في تداول العقود الفرقية أو أدوات مشتقة أخرى.

مبادئ التعديل المتقدم: مع زيادة خبرتك، يمكنك زيادة نسبة الأصول عالية المخاطر، لكن في البداية، من المهم جدًا السيطرة على المخاطر، واستخدام الرافعة بشكل مناسب، وتجنب الاستثمار العشوائي.

الصيانة على المدى الطويل: راجع أداء محفظتك بشكل دوري، وعند تغيرات في القطاعات أو الصناعات، قم بتعديل النسب لضمان استقرار العوائد على المدى الطويل.

ملخص النقاط الأساسية

بعد إتقان خطوات شراء الأسهم الأمريكية، أنت الآن جاهز لدخول السوق:

1. اختيار نوع الحساب المناسب — المبتدئون عادة يفضلون الحساب النقدي لأنه أكثر أمانًا
2. فهم طرق الاستثمار المختلفة — من الشراء المباشر إلى الأدوات المشتقة، واختر ما يناسبك
3. اختيار منصة الوساطة بعناية — قارن بين الرسوم، التجربة، والرقابة
4. التركيز على المؤشرات والشركات الرائدة — لتقليل مخاطر الاختيار
5. التحسين والتعديل المستمر — اجعل استثمارك عملية ديناميكية مستمرة

رغم أن سوق الأسهم الأمريكية هو الأكثر تطورًا في العالم، إلا أن الاستثمار فيه يتطلب الحذر. إدارة المخاطر بشكل صحيح، وتوزيع الأصول بشكل عقلاني، والصبر والمعرفة، هي المفاتيح لتحقيق عوائد مستقرة في سوق الأسهم الأمريكية.