كيف يجب أن تشتري الذهب للاحتفاظ به لتحقيق أعلى النتائج في عام 2568

عندما يكتنف الاقتصاد العالمي عدم اليقين، يصبح الاستثمار في الذهب خيارًا يزداد اهتمام المستثمرين به، خاصة بعد أن ارتفعت أسعار الذهب إلى 2,790 دولارًا للأونصة في عام 2567. السؤال المهم هو ما نوع الذهب الذي يجب شراؤه لتحقيق أقصى ربح في عام 2568 هذا

لماذا لا تزال أسعار الذهب ترتفع

هناك عدة أسباب وراء الاتجاه الصاعد لأسعار الذهب، تبدأ من النزاعات الجيوسياسية المستمرة حول العالم، سواء كانت الحرب الروسية-الأوكرانية أو التوترات في الشرق الأوسط، مما يدفع المستثمرين للبحث عن أصول أكثر أمانًا

عامل رئيسي آخر هو شراء البنوك المركزية للذهب حول العالم، حيث في الربع الأول من عام 2567، كانت هناك مشتريات صافية بلغت 290 طنًا، وهو أعلى بنسبة 36% من المتوسط الربعي، خاصة الصين التي زادت حيازتها من 1,900 طن إلى أكثر من 2,500 طن، بهدف تقليل الاعتماد على الدولار الأمريكي

بالإضافة إلى ذلك، فإن السياسة النقدية التي يتوقع أن يقوم فيها الاحتياطي الفيدرالي بتخفيض أسعار الفائدة في بداية عام 2568 تعتبر عاملًا إيجابيًا، حيث أن انخفاض المعدلات سيقلل من تكلفة الفرصة البديلة لحيازة الذهب، ويجعل الذهب أكثر جاذبية مقارنة بالأصول التي تقدم عوائد على شكل فوائد

كيف ترى المؤسسات المالية أسعار الذهب

غولدمان ساكس رفع توقعاته ليصل سعر الذهب إلى 2,700 دولار للأونصة، معتقدًا أن الطلب من البنوك المركزية والمخاطر الجيوسياسية ستدعم السعر

جي بي مورغان أكثر حذرًا، لكنه لا يزال يتوقع اتجاهًا إيجابيًا، مشيرًا إلى أن ارتفاع أسعار الفائدة قد يحد من الارتفاع، لكن الطلب من البنوك المركزية قد يدعم السعر

إكس إف إمباير تتبنى وجهة نظر أكثر تفاؤلًا، حيث يرى AG Thorson أنه إذا تصاعدت التوترات الجيوسياسية أو حدث ركود اقتصادي، قد يرتفع سعر الذهب إلى 3,000 دولار للأونصة في عام 2568

مورغان ستانلي تتوقع مستوى 2,800 دولار للأونصة، بينما ترى يو بي إس أن الارتفاع السريع قد يكون مؤقتًا، وقد يتطلب الأمر تصحيحًا قصير الأمد

أين تتجه التحليلات الفنية

هناك دعم مهم عند 2,447 دولارًا للأونصة، وهو المتوسط المتحرك لمدة 200 يوم، والمقاومة عند 2,800 دولار للأونصة، وكون السعر لا يزال فوق الدعم يشير إلى استمرار الاتجاه الصاعد

مؤشر RSI انخفض من حالة التشبع في الشراء، مما يعني أن التصحيح قد تم، وأن هناك فرصة لارتفاع السعر مجددًا، ومؤشر MACD يقترب من خط الصفر، وإذا تمكن من الثبات فوقه، فسيؤكد الاتجاه الصاعد على المدى المتوسط

زيادة حجم التداول أثناء ارتفاع السعر تعتبر إشارة إيجابية على ثقة السوق

ما نوع الذهب الذي يجب شراؤه

تحديد مدة الاحتفاظ

للاستثمار على المدى الطويل 3-5 سنوات، يُعد الذهب أداة ممتازة لتنويع المحفظة، لأنه غالبًا ما يتحرك عكس الأسهم والأصول عالية المخاطر

أما إذا كان على المدى القصير 6 أشهر - سنة، فيجب الحذر من التقلبات المحتملة، ويجب وضع خطة واضحة للدخول والخروج

توزيع الاستثمار بشكل متوازن

ينصح الخبراء بتخصيص 5-10% من إجمالي المحفظة للذهب، على سبيل المثال، إذا كانت استثماراتك 1 مليون ريال، فاستثمر حوالي 50,000-100,000 ريال في الذهب، ويجب تجنب استثمار أكثر من 15-20% للحفاظ على التوازن

نقاط دخول معقولة

من خلال التحليل الفني، يوجد دعم مهم عند 2,447 دولارًا للأونصة، وهو فرصة جيدة للدخول، وإذا انخفض السعر إلى أقل من 2,500 دولار للأونصة، فهذه فرصة لتجميع المزيد

أفضل استراتيجية هي الشراء التدريجي (Dollar-Cost Averaging)، بتقسيم المبلغ إلى 4-6 أجزاء، وشراء تدريجيًا مع تقلبات السعر، بدلاً من الشراء مرة واحدة

تقييم المخاطر بشكل معقول

رغم أن الذهب أصل آمن، إلا أن هناك مخاطر للخسارة، خاصة على المدى القصير، حيث تشير البيانات التاريخية إلى أن سعر الذهب قد ينخفض بنسبة 10-15% خلال فترات التقلبات السوقية، أو في حالات الأزمات المالية، قد ينخفض بنسبة تصل إلى 20-25%

على سبيل المثال، إذا استثمرت 100,000 ريال، فكن مستعدًا لاحتمال انخفاض القيمة بمقدار 10,000-15,000 ريال على المدى القصير، أو حتى 20,000-25,000 ريال في أسوأ الحالات

المدة التي يجب الانتظار لتحقيق الربح

إذا اشتريت عند سعر 2,500 دولار للأونصة، وهدفك هو 2,800-3,000 دولار، فإن الربح المتوقع يتراوح بين 10-20%، وفقًا لتوقعات المؤسسات المالية، وقد يتحقق هذا الهدف خلال عام 2568، أي خلال حوالي 6-12 شهرًا

الخلاصة

الاستثمار في الذهب في عام 2568 يبدو واعدًا، نظرًا للعوامل الأساسية، وتوافق المؤسسات المالية، والاتجاهات الفنية، التي تشير جميعها إلى نفس الاتجاه

لكن، الأهم هو التخطيط، ويجب أن تشتري بنسبة لا تتجاوز نسبة محفظتك، وتتبنى استراتيجية الشراء التدريجي، وتحدد أهدافًا طويلة المدى، وتكون مستعدًا للتقلبات قصيرة الأمد. يجب أن يكون الاستثمار في الذهب جزءًا من استراتيجية شاملة، مع تنويع الأصول الأخرى لتحقيق توزيع مخاطر مناسب

تحذير: الاستثمار ينطوي على مخاطر، وقد لا يكون مناسبًا للجميع. يُنصح بالدراسة الدقيقة والاستشارة مع مختص قبل اتخاذ القرار