قد يتم تجميد عملاتك المستقرة دون سابق إنذار، حتى لو لم تفعل شيئًا خاطئًا

يمكن لمستخدمي العملات المشفرة أن يفقدوا الوصول إلى أموال شرعية عندما تقوم جهات إصدار العملات المستقرة والمؤسسات بتجميد الأصول لأن تدابير التنفيذ ليست دائمًا دقيقة بما يكفي لتمييز الأموال غير المشروعة عن الممتلكات القانونية، وفقًا لجان فيليب فريتشه، المؤسس المشارك لبورمودة. أوضح أن المستخدمين الشرعيين يمكن أحيانًا أن يُشملوا في إجراءات تهدف إلى استهداف النشاط الإجرامي.

نقاط رئيسية:

• • يمكن للمستخدمين الأبرياء أن يفقدوا الوصول إلى العملات المستقرة حتى عندما لم يفعلوا شيئًا خاطئًا.
• • يمكن للمستخدمين الشرعيين، بما في ذلك المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة في العملات المشفرة، أن يُعلموا خطأً من قبل أنظمة الامتثال.
• • قد تحدث عمليات تجميد العملات المستقرة بدون سابق إنذار، مما يترك للمستخدمين السعي للحصول على حل من خلال المحاكم.

تأثير عمليات تجميد العملات المستقرة على الأموال الشرعية

عادةً ما تكون عمليات تجميد العملات المستقرة موجهة لاستهداف الأصول غير المشروعة، لكن المستخدمين الأبرياء يمكن أن يتأثروا أحيانًا أيضًا.

في مقابلة مع Bitcoin.com News هذا الأسبوع، قال جان فيليب فريتشه، المؤسس المشارك لبورمودة، وهو حل امتثال يركز على الخصوصية لEthereum، إن جهات إصدار العملات المستقرة والمؤسسات المالية غالبًا تفتقر إلى الأدوات اللازمة لتنفيذ إجراءات التنفيذ بدقة.

وبالتالي، فإن محاولات تجميد الأصول المرتبطة بنشاط غير قانوني يمكن أن تؤدي أحيانًا إلى نتائج غير مقصودة، مما يترك للمستخدمين الشرعيين أموالًا مقيدة على الرغم من عدم وجود ادعاءات بارتكاب مخالفات.

“غالبًا، يتم تجميد الأموال الشرعية عن طريق الخطأ فقط،” قال، مضيفًا:

“ أحيانًا، تحتاج جهات إصدار العملات المستقرة والمؤسسات إلى تجميد أموال غير مشروعة محددة استجابة لأوامر قضائية؛ ومع ذلك، غالبًا ما تفتقر إلى القدرات للقيام بذلك بشكل تكتيكي وتنتهي بتجميد أموال شرعية كضرر جانبي.”

لماذا قد يبدو المستخدمون الأبرياء مشبوهين

قد يتم تجميد الأموال الشرعية أيضًا لأن أنظمة الامتثال قد تسيء فهم النشاط غير المعتاد ولكنه قانوني. أشار فريتشه إلى أن بعض المؤسسات تعتمد على استنتاجات خاطئة لتحديد السلوك المحتمل أن يكون غير قانوني، مما يزيد من احتمالية أن يتم تصنيف المستخدمين الأبرياء بشكل خاطئ.

“قد يتم تجميد الأموال الشرعية لأن المؤسسات تفسرها على أنها عالية المخاطر، أو محتملة أن تكون غير مشروعة،” قال. “تستخدم المؤسسات أحيانًا استنتاجات خاطئة لمراقبة سلوك المستخدم وتجميد المعاملات عالية المخاطر.”

المبتدئون والمتداولون ذوو الخبرة معرضون بشكل خاص لهذا الخطر. “الفئتان الأكثر عرضة لتجميد الأموال بهذه الطريقة هما المتداولون المبتدئون في العملات المشفرة، وذوو الخبرة في التداول — من حيث الاستنتاجات، غالبًا ما يكونون الاستثناءات،” شرح فريتشه، موضحًا:

“مبتدئ يقوم بأفعال عشوائية أو متداول مخضرم يستخدم استراتيجية تداول جديدة يمكن أن يظهر بشكل غير معتاد، ويؤدي إلى تفعيل إجراءات احترازية.”

لا تحذير، وقليل من الخيارات

ذكر فريتشه أن المستخدمين لا ينبغي أن يتوقعوا تحذيرًا مسبقًا قبل التجميد. في بعض الحالات، قد يُمنع على الجهات المصدرة الاتصال بالمستخدم المتأثر.

وأشار إلى أن المستخدمين قد يكون لديهم علامات تحذير عملية قليلة قبل التجميد، وحذر:

“في الواقع، لا يُسمح للجهة المصدرة بتحذير أو التواصل مع المستخدم الذي سيتم تجميده. حتى بعد وقوع التجميد، يمكن للمستخدم فقط اللجوء إلى المحكمة، وهو إجراء مرهق جدًا.”

قد يترك هذا الوضع العملاء غير قادرين على الوصول إلى أموالهم أثناء محاولة فهم سبب حدوث التجميد.

“هذا يعزز أيضًا مدى عدم إمكانية استمرار وضع شركة Circle وغيرها في تجميد الأصول الشرعية،” قال فريتشه. “إنه يخلق وضعًا فظيعًا ومربكًا لعملائهم الشرعيين.”

مخاطر سمعة للعملات المستقرة

حذر فريتشه من أن عمليات التجميد الخاطئة قد تضر بثقة الجمهور في العملات المستقرة ووسائل الدفع المبنية على العملات المشفرة.

لاحظ:

“الأضرار الأكثر وضوحًا هي الضرر السمعة للصناعة.”

“نادراً ما يتم تجميد أموال المستخدمين باستخدام التمويل التقليدي. سيرى المستخدمون العملات المستقرة وغيرها من وسائل الدفع المبنية على العملات المشفرة كخطوة للوراء إذا قدمت تجربة مستخدم أسوأ بشكل واضح.”

تشير تعليقات فريتشه إلى أن الإجراءات التنفيذية المفرطة قد تؤدي إلى تآكل الثقة في العملات المستقرة ووسائل الدفع المبنية على العملات المشفرة الأخرى إذا فقد المستخدمون الشرعيون الوصول إلى أموالهم بدون سابق إنذار.

تستمر هذه المقابلة في الجزء 2، الذي يفحص كيف يمكن لبلوكتشينات تركز على الخصوصية أن تجبر جهات إصدار العملات المستقرة على اتخاذ إجراءات تنفيذ واسعة تؤثر على المستخدمين الشرعيين.