La regulación "hierro" de Turquía ha llegado, el intercambio de encriptación enfrenta un gran cambio.

El boletín oficial de Turquía acaba de publicar nuevas regulaciones para los intercambios de Activos Cripto, y esta ola de regulación no es pequeña. En pocas palabras: el Cumplimiento se ha convertido en un indicador clave, los que no sean normativos no podrán sobrevivir.

Cambios Clave (Lo que necesitas saber)

Actualización de Monitoreo de Transferencias

• Las transferencias superiores a 15,000 liras turcas (aproximadamente 3000 RMB +) deben verificar la identidad del remitente.
• Incluye el nombre, el número de registro y toda la información de la dirección de la billetera
• Transferencias entre intercambios, si el receptor no puede verificar, se devolverá - equivalente a crear una “cadena de seguimiento”

Cumplimiento se ha convertido en una opción obligatoria

• Todos los intercambios deben nombrar un oficial de Cumplimiento dentro de un mes.
• Establecer procedimientos de anti-lavado de dinero y de financiamiento del terrorismo (no es una recomendación, es obligatorio)
• La verificación de identidad de los clientes existentes debe completarse en 4 meses.
• Antes de colaborar con bancos, instituciones financieras tradicionales e intercambios, se requiere la aprobación de los ejecutivos; en otras palabras, los bancos también deben respaldar.

La verificación es la más estricta

• La verificación remota solo se puede utilizar cuando la ley lo permite (en muchos lugares no se permite )
• La información de identidad debe integrarse en el sistema del Ministerio del Interior para su verificación (equivalente a una red nacional).
• Los usuarios registrados de forma remota, deben utilizar una tarjeta bancaria verificada para su primer depósito y retiro.

¿Qué significa esto?

Para ser sincero, este es el último kilómetro que conecta las finanzas tradicionales y la encriptación. Turquía está aprendiendo del marco MiCA de la UE, utilizando una combinación de “identidad + Cumplimiento + regulación” para ahogar a la industria.

Impacto en el intercambio：

• Los pequeños intercambios tendrán una vida muy difícil (el costo de cumplimiento es enorme)
• Se ve obligada a dar de baja a los usuarios que no cumplen con los requisitos.
• La transparencia operativa ha mejorado significativamente, pero la privacidad del usuario ha sido erosionada.

Impacto en los usuarios：

• Los depósitos y retiros serán más lentos (se añadirán pasos de verificación)
• pero la seguridad está más garantizada (dificultad para el lavado de dinero aumentada)
• Los pares de moneda de pequeños activos pueden ser eliminados.

Perspectiva de la industria: Este es un indicador. La MiCA de la UE, el marco reciente de Estados Unidos, y ahora Turquía también se ha sumado: el mundo está unificando el lenguaje de regulación sobre la encriptación.

Límite

La regulación ≠ prohibición. La lógica de Turquía es clara: no me opongo a que jueguen con encriptación, pero deben cumplir con mis reglas. Esto es una prueba para los proyectos, intercambios e inversores: los que realmente tienen valor sobrevivirán, los que solo están en aguas turbias tendrán que salir.