Recientemente, alguien en el grupo preguntó: "¿Es seguro retirar 100 millones de encriptación a la tarjeta bancaria? ¿Se puede simplemente relajarse?"

Como un veterano que ha estado en este círculo durante casi diez años, debo decir una verdad: el punto de partida de la libertad financiera que crees que tienes, muy probablemente sea el comienzo del congelamiento de tu cuenta.

# El control de riesgos bancarios es mucho más estricto de lo que imaginas

No seas ingenuo al pensar que los bancos recibirán con una sonrisa grandes sumas de dinero. La realidad es que: si el flujo de un cuenta personal supera los 5 millones en un solo día, el sistema de control de riesgos activará de inmediato el mecanismo de monitoreo de más alto nivel.

¿Qué pasará en este momento? El gerente de cuentas de repente se muestra muy entusiasta contigo, ofreciéndote varios servicios VIP y recomendándote productos de inversión y planes de fideicomiso. No te alegres demasiado pronto, ya que estos "beneficios" son esencialmente para mantener tu capital dentro del sistema bancario, facilitando que ellos puedan averiguar lentamente la procedencia de cada centavo.

¿Qué pasa si te niegas a cooperar? Las consecuencias son muy directas: la cuenta se marca como un objeto de alto riesgo, y todas las operaciones no presenciales como transferencias bancarias en línea y banca móvil están completamente restringidas. ¿Quieres retirar dinero? Solo puedes ir a la ventanilla del banco y hacer fila, y cada vez tendrás que someterte a un interrogatorio detallado.

He visto el caso más absurdo: un amigo fue al banco a retirar 500,000 en efectivo y le pidieron que escribiera un informe completo sobre el origen de los fondos, incluso tuvo que verificar cada registro de consumo de hace varios años. Todo el proceso fue como si estuviera siendo interrogado.

# Riesgo de dinero negro: no tienes idea de lo que has aceptado

Lo que es más problemático es que la liquidez en el mercado de encriptación es demasiado compleja. Puedes pensar que tu dinero proviene de transacciones legítimas, pero no puedes garantizar que los fondos de tu contraparte sean limpios.

Una vez que tu cuenta y los fondos involucrados estén relacionados, incluso de manera indirecta, podría activar el mecanismo de congelación. Este tipo de cosas ya no son excepciones en el ámbito: hay personas que, aunque estaban realizando transacciones normales, acabaron con su cuenta bloqueada debido a que el origen de ciertos fondos en USDT recibidos hace unos meses tenía problemas.

Lo más aterrador es que este tipo de rastreo puede ir muy atrás en el tiempo. Lo que creías que habías resuelto hace tiempo, un "problema histórico", podría estallar repentinamente al hacer un retiro grande.