Desde cero, conoce el mercado financiero más grande del mundo: Guía completa de trading de divisas

¿Qué es exactamente el mercado de divisas? La forma más sencilla de entenderlo

¿Alguna vez has pensado que, cuando viajas al extranjero y cambias dinero en el aeropuerto, en realidad estás participando en el mercado financiero más grande del mundo? A este mercado se le llama mercado de divisas.

Divisas (en inglés Foreign Exchange, abreviado como Forex o FX) tiene una esencia muy sencilla: es intercambiar una moneda por otra. Un ejemplo cotidiano sería cuando viajas de Taiwán a Estados Unidos y necesitas cambiar nuevos dólares taiwaneses por dólares estadounidenses; en la pantalla del mostrador de cambio aparecen las tasas de cambio en tiempo real. Por ejemplo, 1 NTD = 0.034 USD. Si cambias 10,000 NTD, obtienes 340 USD. En ese proceso, ya has realizado una operación de divisas.

Operaciones de divisas no son solo cambiar dinero para viajar, sino que se refieren a que los inversores compran y venden diferentes pares de divisas para aprovechar las fluctuaciones en las tasas de cambio y obtener beneficios. Puedes entenderlo así: si crees que el dólar se apreciará, compras dólares y luego los vendes cuando suba para obtener ganancias; esto es lo que hacen millones de inversores en todo el mundo a diario.

Un mercado inmenso que no puedes imaginar

¿Y qué tan grande es el mercado de divisas? Los números te darán la respuesta.

El volumen de operaciones diario alcanza los 6.6 billones de dólares. Para que tengas una idea, la Bolsa de Valores de Nueva York — la bolsa de valores más grande del mundo — tiene un volumen diario de solo 22.4 mil millones de dólares. En otras palabras, el mercado de divisas tiene un volumen de operaciones diario 294 veces mayor que la Bolsa de Nueva York. Y esto solo es el promedio.

Pero hay que tener en cuenta que, de esos 6.6 billones de dólares, solo una pequeña parte corresponde a operaciones en efectivo (compra y venta real de moneda), que representan unos 2 billones de dólares. La mayor parte corresponde a derivados financieros. Si solo consideramos las operaciones de inversores minoristas, estimamos que representan entre 20 y 300 mil millones de dólares, solo el 3-5% del volumen total. Así, incluso los inversores minoristas tienen suficiente liquidez para realizar operaciones.

Lo más destacado es que este mercado funciona casi 24 horas sin parar. Desde que abre en Auckland el lunes por la mañana hasta que cierra en Nueva York el viernes por la tarde, el mercado de divisas conecta sin interrupciones los principales centros financieros del mundo: Auckland → Sídney → Hong Kong → Tokio → Frankfurt → Londres → Nueva York → y vuelve a Auckland. Puedes operar cuando quieras, la libertad es incomparable con los mercados bursátiles tradicionales.

¿Qué se negocia en el mercado de divisas?

En pocas palabras — monedas. Pero no compras billetes físicos, sino que inviertes en la perspectiva económica de un país.

Imagina comprar una moneda como comprar las acciones de una empresa. El valor del dólar refleja la evaluación del mercado sobre la economía de EE. UU. Si esperas que la economía estadounidense mejore, que el PIB crezca más rápido y que las tasas de interés suban, el dólar debería apreciarse. Entonces, compras dólares y los vendes cuando suba para obtener beneficios. Por otro lado, si piensas que la economía japonesa está débil y el yen se devaluará, puedes tomar prestados yenes para comprar otras monedas y obtener ganancias cuando el yen caiga.

La esencia del tipo de cambio es la valoración del riesgo. Refleja la situación económica relativa de un país respecto a otros, incluyendo políticas de tasas de interés, inflación, balanza comercial, entre otros factores. Cada segundo, bancos, bancos centrales, fondos de cobertura y empresas en todo el mundo ajustan sus posiciones según la información más reciente, por lo que las tasas de cambio están en constante fluctuación.

Pares de divisas principales: lo que un principiante debe saber

Aunque en el mercado de divisas se pueden negociar cientos de pares de monedas, los principiantes suelen centrarse en 7 pares principales. Estos representan las economías más grandes del mundo:

• USD (dólar estadounidense) — EE. UU., la economía más fuerte del mundo
• EUR (euro) — Unión Europea, moneda de 19 países
• GBP (libra esterlina) — Reino Unido
• JPY (yen japonés) — Japón
• AUD (dólar australiano) — Australia
• CAD (dólar canadiense) — Canadá
• CHF (franco suizo) — Suiza

Los códigos de estas monedas no son aleatorios. Los dos primeros caracteres representan el país (por ejemplo, US = United States), y el tercero la moneda (D = Dollar). Por eso, USD significa dólar. En 1973, la Organización Internacional de Normalización (ISO) estableció oficialmente el sistema de códigos ISO 4217 para monedas, asegurando una normativa global unificada.

El dólar estadounidense es el más negociado, y tiene varios apodos — “Buck” o “Greenback”. El segundo proviene de la época de la Guerra Civil en 1861, cuando en el reverso del billete se imprimía un gran símbolo verde, de ahí su nombre. Hoy en día, cada vez que el dólar se aprecia o se devalúa, afecta a los mercados financieros globales.

¿Por qué los inversores prefieren operar en divisas?

El mercado de divisas atrae a inversores de todo el mundo por varias razones:

Costos muy bajos, comisiones casi nulas. La mayoría de los brokers de divisas no cobran comisiones, sino que ganan a través del diferencial (la diferencia entre el precio de compra y venta). El spread en operaciones minoristas suele ser inferior al 0.1%, e incluso en operaciones de gran volumen puede bajar a 0.07%, mucho más barato que en la bolsa.

No hay límites mínimos de operación. Mientras que en los mercados de futuros cada contrato tiene un tamaño fijo (por ejemplo, 5,000 onzas de plata), en divisas puedes operar desde 1,000 unidades hasta millones, según tu decisión.

Leverage para amplificar ganancias. Los brokers de divisas suelen ofrecer apalancamientos de 50:1, lo que significa que con solo 50 dólares de margen puedes controlar una posición de 2,500 dólares. Esto permite obtener mayores beneficios con menos capital, aunque también aumenta el riesgo.

Alta liquidez y ejecución rápida. Con un volumen diario de 6.6 billones de dólares, puedes comprar o vender en un instante, con precios transparentes y ejecución rápida. A diferencia de la bolsa, donde puede haber deslizamientos, en divisas en condiciones normales se puede obtener un precio de ejecución confiable.

Mercado abierto las 24 horas, sin restricciones para vender en corto. A diferencia del mercado bursátil, que tiene restricciones para vender en corto, en divisas puedes hacerlo libremente. Tanto si el mercado sube como si baja, hay oportunidades.

Las divisas son bienes esenciales a nivel mundial, difícil de manipular. La bolsa puede verse afectada por informes de resultados o rumores, pero el mercado de divisas, con un volumen diario de miles de millones de dólares, es demasiado grande para que un solo analista o institución pueda manipularlo. Esta objetividad protege a los inversores minoristas.

¿Divisas o acciones? ¿Cuál es mejor para operar?

Ventajas en liquidez y horario de operación — Las acciones suelen tener horarios limitados (por ejemplo, la Bolsa de Nueva York abre a las 9:30 y cierra a las 16:00), mientras que el mercado de divisas funciona 24/5. Además, con un volumen diario de 6.6 billones de dólares, la liquidez del mercado de divisas supera con creces a la de las acciones.

Decisión más sencilla — La bolsa tiene miles de acciones, difícil de escoger. En cambio, en divisas solo hay 7 pares principales, lo que facilita el aprendizaje para principiantes.

Venta en corto sin restricciones — Operar en corto en acciones puede ser complicado y costoso, en divisas es totalmente libre.

Alta transparencia — El mercado de divisas está impulsado por bancos centrales y bancos, con comportamientos relativamente racionales. La bolsa, en cambio, puede ser más subjetiva por informes, recomendaciones y rumores.

¿Divisas o futuros? ¿Cuál es más estable?

Liquidez mucho mayor en divisas — 6.6 billones de dólares diarios frente a solo 30 mil millones en futuros, una diferencia enorme. La alta liquidez facilita que tus órdenes se ejecuten rápidamente.

Horarios de operación más flexibles — Aunque los futuros permiten operaciones overnight, la liquidez es escasa. En divisas, puedes operar en cualquier momento del día.

Precio de ejecución más confiable — En condiciones normales, las divisas ofrecen precios de ejecución seguros, mientras que en futuros y acciones puede haber deslizamientos.

Mejor control del riesgo — Las plataformas de divisas suelen tener alertas automáticas o cierre en pérdidas cuando se acerca al margen, evitando que las pérdidas superen el capital. En futuros, las pérdidas pueden exceder el saldo, y hay que cubrir el déficit.

Cómo empezar a operar en divisas con una visión correcta

El mercado de divisas es el mayor mercado financiero del mundo, con un volumen diario de 6.6 billones de dólares. Gracias a sus bajos costos, alta liquidez, operación 24 horas y apalancamiento flexible, se ha convertido en una opción clave para inversores globales.

Pero, tras estas ventajas, también implica riesgos. El apalancamiento amplifica tanto las ganancias como las pérdidas. Las fluctuaciones en las tasas de cambio están influenciadas por políticas de múltiples países, y son difíciles de predecir con certeza. Por eso, antes de ingresar en el mercado de divisas, es fundamental aprender los conceptos básicos, establecer estrategias de gestión del riesgo y practicar con cuentas demo o con pequeñas cantidades.

El mercado de divisas está abierto a todos, pero el éxito requiere conocimientos, disciplina y paciencia. Ahora que sabes qué es, cómo se opera y por qué es importante, el siguiente paso es diseñar un plan de trading adecuado a tu perfil de riesgo.