Tipos de criptomonedas explicados: ¿Cómo elegir la moneda adecuada para invertir?

La volatilidad en los mercados financieros actuales se ha intensificado, y muchos inversores comienzan a prestar atención a las criptomonedas como opción de asignación de activos. Pero ante miles de criptomonedas diferentes, los principiantes a menudo no saben por dónde empezar. Este artículo analiza en profundidad las criptomonedas con mayor capitalización de mercado y explora las características y estrategias de inversión de diferentes tipos de monedas.

El entorno del mercado determina la estrategia de inversión

Existe una afirmación clásica en el mercado de criptomonedas: «En mercado alcista, compra altcoins; en mercado bajista, compra monedas principales». Esto no es una broma de inversión, sino una regla del mercado comprobada en múltiples ciclos.

Fase alcista, las altcoins, debido a su menor liquidez y facilidad para ser impulsadas, suelen experimentar aumentos de varias veces o incluso decenas de veces. Mientras tanto, las monedas principales, con mayor volumen, tienen mayor dificultad para ser manipuladas al alza.

Fase bajista, las altcoins, sin suficiente soporte, a menudo se desploman a cero, mientras que las monedas principales, por su sólida capitalización y uso amplio, se convierten en refugios de capital. Muchas altcoins desaparecen en mercados bajistas, pero Bitcoin, Ethereum y otras mantienen su resistencia.

Por lo tanto, antes de elegir criptomonedas, primero hay que determinar en qué etapa se encuentra el mercado actual. Luego, considerar aspectos como la notoriedad de la moneda, volumen de transacciones, liquidez, volatilidad y aplicaciones prácticas.

Ecosistema de las diez principales criptomonedas por capitalización

Las criptomonedas con mayor capitalización suelen representar los proyectos con mayor consenso en el mercado. No solo tienen ventajas tecnológicas, sino que también son líderes en su sector, sirviendo como indicadores de tendencia.

A continuación, un panorama de las criptomonedas con mayor capitalización (datos de diciembre de 2025):

Cabe aclarar que, el ranking no es inmutable y fluctúa con la dinámica del mercado. Criptomonedas como Filecoin, Luna, Polkadot, que alguna vez estuvieron en el top 10, han sido desplazadas debido a su alta volatilidad y riesgo, lo que ha atrapado a muchos inversores en compras en alza.

Clasificación de las criptomonedas según tipos

Según diferentes criterios, las criptomonedas se pueden dividir en varias categorías:

Por capitalización: monedas principales vs altcoins

Las diez monedas principales generalmente se consideran monedas principales, mientras que las demás son altcoins. Las monedas principales, por su tamaño, son menos susceptibles a manipulaciones, con menor riesgo; las altcoins, en cambio, pueden ser controladas por los desarrolladores o exchanges, y los principiantes pueden verse atrapados en liquidaciones.

Por estabilidad: stablecoins vs monedas no estables

Las stablecoins, como USDT y USDC, están vinculadas 1:1 al dólar estadounidense, con volatilidad muy baja (normalmente no más del 1%), siendo ideales como reserva de valor, aunque con pocas oportunidades de obtener ganancias. Las monedas no estables, como BTC, ETH, SOL, muestran aumentos significativos en cada ciclo alcista, siendo más aptas para inversión y apreciación de valor.

Ocho criptomonedas que merecen atención

1. Bitcoin (BTC) — El rey de las criptomonedas

Como pionero en el mundo de las criptomonedas, Bitcoin lleva más de diez años desde su creación, con una participación de mercado que supera la mitad del ecosistema cripto. Tras la aprobación del ETF de futuros en 2024, la entrada de fondos institucionales ha sido masiva, impulsando su precio en constante ascenso.

Ventajas clave: suministro total fijo de 21 millones, con reducción a la mitad cada cuatro años que genera efecto deflacionario, haciéndolo extremadamente escaso. La oferta circulante es de aproximadamente 19.96 millones, con una tasa de inflación inferior al 0.80%, lo que le confiere una fuerte resistencia a la inflación y es el activo más consensuado en el mundo cripto.

2. Ethereum (ETH) — Motor del ecosistema de aplicaciones

Aunque su capitalización es mucho menor que la de Bitcoin, Ethereum atrae a desarrolladores globales para construir aplicaciones gracias a sus contratos inteligentes. Como infraestructura principal de DeFi, el valor total bloqueado (TVL) en Ethereum alcanza los 93.1 mil millones de dólares, siendo la blockchain con mayor volumen.

Ventajas clave: amplio rango de aplicaciones, volumen de transacciones que suele representar entre el 60-70% del de Bitcoin. Tras la aprobación del ETF en 2024, varias instituciones han solicitado funciones de staking, lo que aumentará aún más su atractivo.

3. TAO — La fusión de IA y blockchain

Con el auge de la inteligencia artificial, TAO surge como representante de la integración de IA y blockchain. La red Bittensor busca construir un mercado P2P de servicios de aprendizaje automático, donde los usuarios pueden comprar modelos de IA con TAO.

Ventajas clave: suministro fijo de 21 millones, con mecanismo deflacionario progresivo, similar al diseño de Bitcoin. TAO representa la dirección de la unión entre criptomonedas y tecnologías emergentes.

4. Ripple (XRP) — Herramienta de pago a nivel institucional

Ripple ha establecido colaboraciones con gobiernos y entidades financieras a nivel mundial, aumentando el reconocimiento de XRP. A diferencia de Bitcoin, que procesa 7 transacciones por segundo, XRP puede manejar entre 1,500 y 3,400 TPS teóricos, y en condiciones reales mantiene entre 500-700 TPS, siendo una opción ideal para instituciones.

Ventajas clave: respaldo de empresas con aplicaciones reales, alta aceptación institucional, valor comercial tangible.

5. Solana (SOL) — Blockchain de alto rendimiento

SOL es considerado un «asesino de Ethereum» por su velocidad de procesamiento. Utiliza tecnología de procesamiento paralelo, con una capacidad teórica de 65,000 TPS, y en entornos reales puede alcanzar entre 3,000 y 4,000 TPS, muy por encima de Ethereum (15-30 TPS) y Bitcoin (7 TPS).

Ventajas clave: tarifas de transacción muy bajas (promedio $0.00025), excelente relación calidad-precio, apto para aplicaciones a gran escala.

6. Dogecoin (DOGE) — Token impulsado por la comunidad

El éxito de DOGE radica en el fuerte respaldo de su comunidad. El precio de la moneda suele experimentar movimientos bruscos impulsados por declaraciones de figuras públicas, reflejando el poder del consenso comunitario.

Ventajas clave: comunidad grande, alta notoriedad, liquidez suficiente.

7. Chainlink (LINK) — El puente entre blockchain y el mundo real

Chainlink se destaca por conectar blockchain con datos del mundo real. Su red Oracle permite que los contratos inteligentes accedan de forma segura a datos fuera de la cadena, siendo una infraestructura fundamental. A diferencia de las monedas sin valor, Chainlink tiene un papel claro y práctico en la red.

Ventajas clave: provee servicios básicos necesarios, demanda clara en el mercado, valor ampliamente reconocido.

8. The Open Network (TON) — Ecosistema de Telegram

TON cuenta con el respaldo de Telegram, convirtiéndose en el principal activo de su ecosistema. La participación de la organización detrás garantiza liquidez y reconocimiento.

Ventajas clave: respaldo de una plataforma de internet reconocida, aplicaciones claras, ventajas en el ecosistema.

Estrategias y métodos de ejecución de inversión

Monedas principales para inversión a largo plazo

En comparación con las altcoins, las monedas principales en el top 10 son más adecuadas para mantenerse durante más de 4 años (es decir, un ciclo completo de mercado alcista y bajista). Esto se debe a que, por su tamaño, son menos susceptibles a manipulaciones, y en mercados bajistas, la tendencia de capital se concentra, reduciendo la probabilidad de que lleguen a cero.

Stablecoins solo como reserva de efectivo

Las stablecoins, con volatilidad menor al 1%, ofrecen ganancias limitadas y son ideales solo como reserva de efectivo en operaciones de trading, no como instrumentos de apreciación.

Proceso de trading con monedas no estables

Para inversores principiantes en criptomonedas, la forma más habitual es:

1. Registrarse en exchanges principales y completar verificación de identidad
2. Comprar stablecoins (USDT, USDC, etc.) en la sección de «Trading Fiat»
3. Transferir a la sección de «Trading de monedas» para adquirir la moneda objetivo

Las monedas principales como BTC y ETH se pueden comprar directamente con moneda fiat.

Construcción mental para mantener a largo plazo

A simple vista, mantener a largo plazo parece fácil, pero en realidad es muy desafiante. La impulsividad de vender en subidas y de cortar pérdidas en bajadas puede surgir.

Estrategias efectivas:

• Definir claramente objetivos y marco temporal
• Transferir fondos a una wallet para aislarlos físicamente
• Mantener fondos a largo y corto plazo en plataformas diferentes
• Evitar revisar frecuentemente los precios para reducir impulsos de operación

Errores comunes de los principiantes

Error 1: Precio bajo = buena moneda

Muchos principiantes se dejan engañar por monedas con precios altísimos, pensando que solo con llegar a un céntimo podrán hacerse ricos. En realidad, muchas de estas monedas, por su bajo volumen, están controladas por los desarrolladores y, al final, terminan en cero o en camino a ello.

Error 2: Mentalidad de enriquecimiento rápido

El trading a corto plazo puede ofrecer mayores ganancias, pero en la práctica, pocos inversores pueden predecir y ejecutar con precisión. La mayoría pierde oportunidades o compra en máximos y vende en mínimos. La inversión a largo plazo, asegurando las tendencias alcistas, es más segura.

Error 3: Apostar todo en una sola moneda

La estrategia de «no poner todos los huevos en una sola cesta» es extremadamente importante en criptomonedas. Incluso las monedas del top 10 pueden ajustarse, y diversificar ayuda a reducir riesgos.

Resumen de recomendaciones de inversión

Elige diferentes estrategias según tu tolerancia al riesgo:

Inversores conservadores: centrarse en Bitcoin y Ethereum, los activos con mayor consenso, con ganancias estables a largo plazo.

Inversores de crecimiento: además de BTC y ETH, incluir DOGE, ADA, SOL y otras monedas principales, siempre que tengan conocimientos básicos del mercado.

Inversores agresivos: participar en altcoins o MEME coins, pero siempre atentos a las tendencias del mercado y gestionando riesgos cuidadosamente.

Sea cual sea la estrategia, lo más importante es evitar errores comunes: no tener objetivos claros, no saber poner stop-loss, mantener monedas basura a largo plazo. La forma de ganar en el mercado de criptomonedas es seguir la tendencia, no ir en contra de ella.

A largo plazo, invertir en criptomonedas requiere paciencia y disciplina. Sin operaciones frecuentes, se ahorran comisiones y esfuerzo; con objetivos claros, se puede resistir mejor la volatilidad del mercado. Elegir las monedas correctas y mantener la disciplina son claves para triunfar en el mercado de criptomonedas.