Antes de operar con CFD, debes saber qué es el Quick Ratio y cómo calcularlo de manera sencilla

En el mundo de las finanzas y las inversiones, la evaluación de la capacidad de una empresa para pagar sus deudas a corto plazo es un aspecto crucial que no debe pasarse por alto. Quick Ratio es un indicador financiero que mide la liquidez a corto plazo de una empresa, ayudando a traders, acreedores e inversores a entender si la empresa dispone de activos suficientes para cumplir con sus obligaciones financieras en un futuro cercano.

¿Qué es el Quick Ratio y por qué es importante?

Quick Ratio (Razón de liquidez rápida) es una forma de medir si una empresa tiene suficientes activos líquidos para cubrir sus pasivos circulantes. La diferencia principal respecto a otros indicadores es que el Quick Ratio no incluye inventarios, ya que estos pueden tardar más en convertirse en efectivo.

¿Por qué es importante para los traders de CFD? Una empresa con un Quick Ratio alto (más de 1) indica que tiene una posición financiera estable, lo que significa menor riesgo de incumplimiento. Mientras tanto, un Quick Ratio bajo (menos de 1) puede ser una señal de advertencia de posibles problemas de liquidez en el futuro cercano.

¿Qué se incluye en el cálculo del Quick Ratio?

Quick Ratio es una fórmula que se compone de activos altamente líquidos, divididos en 4 partes principales:

1. Efectivo y equivalentes de efectivo

El efectivo que la empresa tiene en cuentas corrientes y de ahorro, considerado el activo más líquido. La empresa puede usar estos fondos para pagar obligaciones de inmediato. Los equivalentes de efectivo, como letras del tesoro y fondos del mercado monetario, también se incluyen en esta categoría.

2. Valores negociables

Acciones, bonos y otros valores que pueden venderse fácilmente en el mercado sin afectar negativamente su precio. Estos activos pueden convertirse en efectivo en un corto período si es necesario.

3. Cuentas por cobrar

Dinero pendiente de cobro a clientes. Aunque no es efectivo en sí mismo, una vez realizado el proceso de cobro, puede convertirse en efectivo rápidamente.

4. Pasivos circulantes (en el denominador)

Obligaciones que la empresa espera pagar en un año, como cuentas por pagar, deudas a corto plazo y gastos acumulados.

Cómo calcular el Quick Ratio de manera sencilla

Para calcular Quick Ratio, usa la siguiente fórmula:

Quick Ratio = ((Efectivo + equivalentes de efectivo + cuentas por cobrar)) ÷ pasivos circulantes

Ejemplo práctico: supongamos que la empresa A tiene:

• Efectivo: 50,000 unidades
• Equivalentes de efectivo: 20,000 unidades
• Cuentas por cobrar: 30,000 unidades
• Pasivos circulantes: 60,000 unidades

El cálculo sería: Quick Ratio = (50,000 + 20,000 + 30,000) ÷ 60,000 = 100,000 ÷ 60,000 = 1.67

Esto significa que la empresa A tiene activos líquidos equivalentes a 1.67 veces sus pasivos circulantes, lo que indica una posición relativamente sólida y la capacidad de pagar gastos a corto plazo sin vender inventarios.

¿En qué se diferencia el Quick Ratio de los Activos Rápidos?

El término “activos rápidos” y “razón de liquidez rápida” a menudo se confunden, pero en realidad:

Activos rápidos (Activos líquidos) = activos que la empresa puede convertir en efectivo rápidamente (como fracción)

• Incluyen efectivo, valores negociables y cuentas por cobrar.

Razón de liquidez rápida (Quick Ratio) = relación entre activos rápidos y pasivos circulantes (como ratio)

• Se usa para evaluar la capacidad de la empresa.

Para una evaluación precisa de la liquidez, se debe considerar el Quick Ratio, no solo los activos rápidos.

Cómo interpretar correctamente el Quick Ratio

( Quick Ratio mayor que 1 Indica que la empresa tiene más activos líquidos que pasivos a corto plazo, lo cual es una señal positiva. La empresa puede cumplir con sus obligaciones sin depender de vender inventarios o solicitar préstamos adicionales.

) Quick Ratio igual a 1 La empresa tiene fondos equivalentes a sus pasivos a corto plazo. La situación es neutral, no ni buena ni mala.

Quick Ratio menor que 1

Puede indicar problemas de liquidez potenciales. La empresa podría necesitar financiamiento externo o vender activos para cumplir con sus obligaciones. Esto representa un riesgo para los traders.

Ventajas que los traders de CFD deben conocer sobre el Quick Ratio

✅ Evaluación precisa de la liquidez a corto plazo

El Quick Ratio no incluye inventarios, que pueden ser difíciles de vender, por lo que ofrece una evaluación más precisa de la capacidad real de la empresa para pagar sus deudas.

✅ Gestión del riesgo

Para los traders de CFD con enfoque a corto plazo, saber si una empresa tiene problemas de liquidez es fundamental. Un Quick Ratio alto indica menor probabilidad de incumplimiento.

✅ Adecuado para operar en mercados volátiles

En tiempos de incertidumbre económica, las empresas con un Quick Ratio alto están mejor preparadas para afrontar crisis.

✅ Fácil de calcular y entender

La fórmula del Quick Ratio no es compleja y se basa en datos de balances públicos.

Limitaciones del Quick Ratio a tener en cuenta

❌ Visión limitada

Al no incluir inventarios, puede no reflejar toda la realidad, especialmente en industrias que dependen mucho de inventarios, como el comercio minorista.

❌ Variaciones por industria

Cada sector tiene estándares diferentes para el Quick Ratio. Comparar empresas de diferentes industrias puede no ser apropiado.

❌ Un Quick Ratio alto no siempre significa buena gestión

Un ratio elevado puede indicar que la empresa tiene muchos activos que no están siendo utilizados eficientemente.

Cómo usar el Quick Ratio en el trading de CFD

Estrategia de gestión de riesgos

Los traders de CFD deben usar el Quick Ratio junto con otros análisis. Una empresa con un Quick Ratio superior a 1.5 se considera con buena liquidez, reduciendo el riesgo de caídas abruptas en el precio de sus acciones.

Indicador para seleccionar acciones para trading

En mercados volátiles, preferir empresas con un Quick Ratio sostenible puede ser más seguro. Las empresas con ratios bajos pueden tener problemas financieros.

Comparación con competidores

Comparar el Quick Ratio de una empresa con el de sus competidores en la misma industria puede ofrecer una mejor perspectiva de su posición relativa.

Resumen para recordar

Quick Ratio es un indicador clave para medir la liquidez a corto plazo de una empresa, especialmente útil para traders de CFD que desean evaluar rápidamente la salud financiera de una compañía.

Puntos importantes:

• Quick Ratio mayor que 1 = buena liquidez
• Quick Ratio menor que 1 = posible problema
• No incluir inventarios en el cálculo para obtener una imagen más precisa

Para quienes operan en CFD, no olviden considerar el Quick Ratio como parte del análisis fundamental para tomar decisiones más informadas.