¿La inversión alternativa elegida por la nueva generación de inversores, será suficiente solo con activos tradicionales?

¿Qué es exactamente la inversión alternativa?

La inversión alternativa simplemente significa invertir en activos distintos a las acciones y bonos listados en bolsa. Entre estos activos se incluyen oro, petróleo crudo, criptomonedas, obras de arte, acciones de startups, entre otros. Se caracteriza por tener una baja correlación con los productos de inversión tradicionales, lo que permite diversificar la cartera y distribuir el riesgo de manera más efectiva.

Sin embargo, los productos de inversión alternativa tienden a estar menos regulados y a tener menor liquidez. Pero si se abordan con una estrategia adecuada, pueden generar rendimientos considerables.

Características y riesgos a tener en cuenta en la inversión alternativa

Si eres un inversor de nueva generación considerando la inversión alternativa, primero debes entender la naturaleza intrínseca de estos activos.

Alta volatilidad e incertidumbre como base

Las criptomonedas, materias primas y acciones de startups tienen fluctuaciones de precios mucho más pronunciadas que los activos tradicionales. Aunque criptomonedas con alto volumen de comercio como Bitcoin y Ethereum son aptas para trading a corto plazo, muestran movimientos impredecibles.

La falta de liquidez puede ser un obstáculo

Las acciones de empresas no cotizadas son muy difíciles de vender. Por muy valiosa que sea la empresa, si no logra cotizar en bolsa, sus acciones carecen de sentido. Lo mismo ocurre con objetos de colección y obras de arte, que requieren mucho tiempo para venderse. Si la demanda cae rápidamente por cambios en las tendencias, puede volverse imposible vender.

La barrera de la información limita a los inversores

La información sobre empresas cotizadas es pública, pero las empresas no cotizadas y los proyectos de criptomonedas suelen ser opacos en cuanto a la divulgación de información. Esto expone a los inversores sin conocimientos especializados a un alto riesgo de pérdida.

Altas comisiones y barreras de entrada

Aunque la inversión fraccionada y el crowdfunding han reducido las barreras de entrada, las comisiones siguen siendo elevadas. En definitiva, estos servicios no eliminan los riesgos inherentes.

Ventajas reales de la inversión alternativa

A pesar de ello, los inversores de nueva generación están poniendo atención en la inversión alternativa por varias razones.

Una herramienta poderosa para diversificar la cartera

Los activos alternativos tienen baja correlación con las acciones y bonos, lo que ayuda a distribuir el riesgo. En épocas de recesión del mercado, activos defensivos como el oro proporcionan ingresos estables.

Posibilidad de obtener mayores rendimientos que las inversiones tradicionales

Invertir en startups exitosas o en crowdfunding puede generar ganancias significativas. Además, la posibilidad de comprar en etapas iniciales a precios bajos resulta muy atractiva.

Estrategia imprescindible en tiempos de inflación

Durante períodos de aumento de precios, los precios de las materias primas también suben. Inversiones alternativas como préstamos P2P ofrecen ingresos estables incluso en un entorno de tasas bajas.

Oportunidad de aprovechar las últimas tendencias

Los inversores que detectan rápidamente activos emergentes como criptomonedas, NFT y inversión fraccionada han experimentado altos rendimientos. Actualmente, la Comisión de Supervisión Financiera está promoviendo la regulación de plataformas de inversión fraccionada, lo que abrirá aún más oportunidades.

Análisis por tipos principales de activos de inversión alternativa

Materias primas: un fuerte hedge contra la inflación

El oro, petróleo, productos agrícolas y metales suben en paralelo con la inflación. Se pueden negociar mediante futuros y ETFs, siendo útiles para diversificar la cartera. Sin embargo, reaccionan de forma sensible a eventos globales y presentan alta volatilidad.

Acciones de empresas no cotizadas: tentación de altos rendimientos y riesgos

Permiten invertir en startups a bajo costo en etapas iniciales, pero tienen una liquidez muy baja y, si fracasan en cotizar, todo el activo puede volverse inútil.

Criptomonedas: interés principal de los inversores de nueva generación

Bitcoin y Ethereum tienen gran volumen de comercio, alta liquidez y volatilidad. Bitcoin, conocido como ‘oro digital’, es popular como inversión a largo plazo, pero presenta movimientos de precios irracionales y riesgos de proyectos fraudulentos.

Coleccionables y artículos de lujo: requiere criterio experto

Obras de arte, antigüedades, monedas raras, vinos vintage y autos clásicos pueden generar ganancias de millones o incluso cientos de millones de wones. Pero la clave está en tener buen criterio para seleccionarlos, y comprar con fines de reventa puede acarrear problemas legales.

Inversión fraccionada: mayor accesibilidad pero precaución necesaria

Permite invertir pequeñas cantidades en activos de gran valor como bienes raíces, obras de arte o derechos de autor musicales. Sin embargo, existen altas comisiones y posibles disputas legales sobre la propiedad.

Crowdfunding: doble atractivo de recompensas y rentabilidad

Participar en proyectos de películas, videojuegos o desarrollo de nuevos productos puede ofrecer recompensas físicas. Los proyectos con altas expectativas de retorno pueden ofrecer altos beneficios, pero suelen tener plazos largos y riesgos elevados.

Trampas en las inversiones que deben evitar los principiantes

Comienza con capital pequeño, como un depósito de ahorro

Invertir grandes sumas en activos alternativos solo porque sus precios suben rápidamente puede causar pérdidas enormes en poco tiempo. Es más sensato empezar con poco dinero para entender cómo se mueven estos activos y aumentar progresivamente.

Nunca te dejes llevar por el comportamiento de la multitud

Invertir solo porque todos están en NFT es peligroso. Sin un análisis objetivo y racional, incluso si obtienes beneficios a corto plazo, a largo plazo puedes sufrir pérdidas.

Invertir sin estudiar la información es apostar

Es necesario adquirir conocimientos especializados sobre criptomonedas, objetos de colección, etc. También hay que entender bien las diferencias entre plataformas y servicios.

El control emocional determina los beneficios

En activos con alta volatilidad, es común seguir impulsivamente las subidas o cortarse en las bajadas. Usa órdenes de stop-loss y take-profit para eliminar las emociones.

Cómo planificar una estrategia de inversión alternativa a largo plazo

Evalúa objetivamente tu situación financiera actual

La inversión alternativa no es adecuada para todos. Si buscas estabilidad, invertir en activos riesgosos solo por sus altos rendimientos puede generar mucho estrés.

Define claramente tus objetivos de inversión

Si buscas ganancias rápidas, invertir en empresas no cotizadas no es recomendable. Si priorizas la seguridad, es mejor optar por oro que por criptomonedas.

Diversifica en tu cartera

Incluye activos alternativos como criptomonedas y metales preciosos, además de acciones, bonos y efectivo. Cuantos menos activos correlacionados tengas, mejor podrás gestionar el riesgo.

Repite el aprendizaje y los ajustes

Las tendencias en inversión alternativa cambian constantemente. Es importante aprender continuamente sobre los activos en los que inviertes y ajustar la estrategia cuando sea necesario.

Conclusión: comenzar con una inversión alternativa inteligente

La inversión alternativa ofrece ventajas como diversificación, altos rendimientos y protección contra la inflación. Pero también conlleva riesgos fundamentales como alta volatilidad, baja liquidez y asimetría de información.

Los inversores de nueva generación deben mirar más allá del atractivo y ser conscientes de los riesgos ocultos. La clave para el éxito es aprender suficiente, empezar con poco, eliminar las emociones y tener objetivos claros. Elegir plataformas confiables también es esencial. Con paciencia, una perspectiva a largo plazo y una mentalidad de inversión saludable, la inversión alternativa puede convertirse en una poderosa herramienta para aumentar tu patrimonio.