Cuando la IA comience a reemplazarte en el trading de criptomonedas: La "Revolución Silenciosa" del mercado de criptomonedas en 2025 y la guía de supervivencia

Este artículo combina los datos más recientes del mercado de criptomonedas de 2025 con observaciones de vanguardia sobre la explosión de la tecnología AI, revelando una doble revolución que está en marcha: la IA no solo está reconstruyendo la lógica subyacente del trabajo basado en conocimiento, sino que también está redefiniendo el paradigma de inversión en criptomonedas. Desde la entrada anual de 229 mil millones de dólares en ETFs de Bitcoin hasta el auge de la economía de agentes impulsada por IA, pasando de "el código es la ley" a "las palabras clave son la estrategia", estamos en un punto de convergencia histórica entre las finanzas tradicionales y las tecnologías inteligentes. Esto no es una discusión abstracta sobre si la "IA reemplazará a los traders", sino un registro en vivo de un testigo presencial: cuando la capacidad de los modelos experimenta saltos no lineales, y los agentes inteligentes comienzan a ejecutar estrategias en la cadena de forma autónoma, tu esquema de asignación de activos en criptomonedas podría estar quedando obsoleto.

1. Recuerda enero de 2024

Si estabas muy atento en ese momento, quizás ya habías notado que la SEC de EE. UU. aprobó un ETF de Bitcoin al contado. Pero la mayoría de la gente no le prestó atención. En ese entonces, el precio de Bitcoin rondaba los 40,000 dólares, Ethereum todavía luchaba por mantenerse en 2000 dólares, y tú seguías atento a las decisiones de la Reserva Federal, analizando datos en la cadena y ejecutando estrategias manualmente. Si alguien te hubiera dicho que un año después la IA haría la mayor parte del análisis de inversión por ti, probablemente pensarías que estaba en algún grupo de Discord leyendo demasiadas novelas de ciencia ficción.

Pero en aproximadamente un año, el mundo cambió por completo.

En 2025, la entrada neta anual en ETFs de Bitcoin al contado en EE. UU. superó los 229 mil millones de dólares, la participación de BlackRock en IBIT superó las 773,000 BTC (valor aproximado de 93 mil millones de dólares), y el capital institucional fluía a raudales a través de canales regulatorios. Al mismo tiempo, la explosión en el campo de la IA fue aún más intensa: el lanzamiento de GPT-5.3 Codex y Claude Opus 4.6 marcó la evolución de la IA de ser una "herramienta auxiliar" a convertirse en un "ejecutor independiente": no solo puede escribir código, sino también probar, iterar y desplegar aplicaciones de forma autónoma.

Creo que ahora estamos en una especie de fase de "¿esto no será un poco exagerado?", y la escala de este fenómeno será mucho mayor que el verano de DeFi en 2020 o que la aprobación de ETFs en 2024.

Llevo seis años observando en la intersección de la IA y las criptomonedas. Escribo esto para las personas que no están en esta industria en mi vida—mi familia, amigos, personas que me importan. Ellos me preguntan constantemente: "¿Qué pasa con la IA y las criptomonedas?" Y mi respuesta, en realidad, nunca reflejaba lo que realmente está ocurriendo. Siempre doy una versión cortés, una versión de cóctel. Porque si dijera la verdad, parecería que estoy loco.

Pero ahora, la brecha entre lo que digo y la realidad es tan grande que no se puede ignorar.

2. Los tres momentos "inidentificables" del mercado de criptomonedas en 2025

Momento uno: La reversión estructural en los flujos de fondos de los ETFs

A principios de 2025, el flujo neto mensual en ETFs de Bitcoin alcanzó los 4.5 mil millones de dólares, con instituciones considerando BTC como "oro digital" para su estrategia. Pero a partir de noviembre de 2025, el flujo de fondos se invirtió radicalmente: las salidas mensuales alcanzaron decenas de miles de millones, y en enero de 2026 la salida neta superó los 3 mil millones de dólares. Al mismo tiempo, la integración de IA y blockchain pasó de ser una especulación a una infraestructura concreta: la economía de agentes (Agentic Economy) se convirtió en una realidad operativa, y el protocolo x402 permitió que los agentes de IA operaran con USDC de forma autónoma en el trading.

Momento dos: De "inventar historias" a "gestionar operaciones de forma independiente"

Si en 2023 usaste ChatGPT para analizar gráficos de velas y pensaste que "dice tonterías" o "es solo eso", no estabas equivocado. Esas versiones tempranas tenían capacidades limitadas.

Pero eso fue hace dos años. En la escala temporal de la IA, eso casi es una era prehistórica.

Hoy, los modelos de IA, incluso en comparación con versiones de hace seis meses, son completamente diferentes. El 5 de febrero de 2025, OpenAI lanzó GPT-5.3 Codex y admitió claramente: "Este es nuestro primer modelo que desempeña un papel clave en su propio proceso de creación"—la IA participó en su propia construcción[^original]. ¿Qué significa esto en el campo de las criptomonedas?

Significa que los agentes de IA ya pueden:

• Analizar datos en la cadena de forma autónoma, identificar flujos de fondos anómalos

• Escribir, probar y desplegar contratos inteligentes sin intervención humana

• Realizar arbitraje automático entre protocolos DeFi, ejecutar estrategias complejas de múltiples pasos

• Ajustar carteras en tiempo real según las fluctuaciones del mercado, mucho más rápido que los traders humanos

Momento tres: De "el código es la ley" a "las palabras clave son la estrategia"

El trading cuantitativo tradicional requiere equipos, infraestructura y millones de dólares invertidos. Ahora, un inversor independiente puede describir una estrategia en lenguaje natural, y la IA puede generar en horas un robot de trading funcional. La actualización dinámica de TAO en Bittensor redefine esto como "el Bitcoin de la IA", y la abstracción de la cadena en NEAR trae volumen de transacciones con intención real. La red descentralizada de cálculo de IA está validando la viabilidad de arquitecturas híbridas de IA.

Esto ya no es una mejora progresiva, es algo completamente diferente.

3. Por qué tu estrategia de trading podría estar fallando

Los laboratorios de IA han tomado una decisión muy clara: priorizar que la IA sea buena escribiendo código. La razón es simple: construir IA requiere mucho código. Si la IA puede escribir ese código, puede ayudar a construir su próxima generación.

Y eso ya se ha logrado. Ahora, están pasando a modelado financiero, predicción de mercados y gestión de riesgos.

En el último año, la sensación que experimentan los trabajadores tecnológicos—ver cómo la IA pasa de ser una "herramienta útil" a "hacer mejor mi trabajo que yo"—está a punto de convertirse en la experiencia de todos los traders. No en diez años. Los creadores de estos sistemas dicen que en uno a cinco años. Algunos incluso afirman que en menos tiempo.

Escenarios específicos:

Análisis técnico: La IA ya puede procesar gráficos en múltiples marcos temporales, análisis de sentimiento, indicadores en cadena, y su nivel está cerca del de analistas profesionales. Un socio de un gran fondo de cobertura pasa varias horas diarias usando IA para escanear el mercado; dice que es como tener un equipo completo de analistas junior a su disposición en todo momento.

Estrategias cuantitativas: Modelado, backtesting, optimización de parámetros, generación de informes, todo lo hace la IA, y avanza rápidamente. El desarrollo de estrategias complejas y de varios días ya está en gran medida automatizado.

Gestión de riesgos: Optimización de carteras, pruebas de estrés, simulación de eventos de cisne negro, en múltiples áreas la IA se acerca o supera a los expertos humanos en control de riesgos.

Atención al cliente y análisis de inversión: Los asistentes de investigación en IA realmente competentes—no esos robots frustrantes de hace cinco años—ya están en despliegue, capaces de manejar tareas complejas y de múltiples pasos.

Muchos todavía creen que hay cosas que son seguras: intuición, percepción del mercado, juicio macroeconómico, la sutil percepción del sentimiento del mercado. Yo también pensaba así. Pero ahora, no estoy tan seguro.

Los modelos de última generación ya pueden tomar decisiones que parecen "juicios", mostrando algo similar a un "gusto"—una intuición sobre "qué es la mejor opción". Hace un año, eso era impensable.

4. Los datos de METR te dicen: el tiempo es menos del que crees

Existe una organización llamada METR que mide la autonomía de la IA con datos. Rastrea cuánto puede completar un modelo sin intervención humana, en tareas del mundo real (medido en el tiempo que un experto humano necesitaría para hacerlo).

Hace aproximadamente un año, ese número era 10 minutos; luego una hora; después varias horas. La última medición (noviembre de 2025, Claude Opus 4.5) muestra que la IA puede completar tareas que un experto humano tomaría casi 5 horas. Este número se duplica aproximadamente cada 7 meses, y los datos más recientes sugieren que podría acelerarse a cada 4 meses[^original].

Si extrapolamos esta tendencia al mercado de criptomonedas:

• En un año, la IA podría monitorear el mercado y ejecutar estrategias durante varios días de forma autónoma

• En dos años, la IA podría gestionar carteras durante semanas, ajustando posiciones automáticamente

• En tres años, la IA podría encargarse de proyectos de gestión de activos que duren meses

Dario Amodei, CEO de Anthropic, dijo que "en casi todas las tareas, la IA es claramente superior a casi todos los humanos", y que el cronograma es 2026 o 2027[^original].

Piensa en esa predicción. Si la IA es más inteligente que la mayoría de los analistas cuantitativos, ¿realmente crees que no puede hacer la mayoría de los trabajos de trading?

5. La IA está construyendo la próxima generación de infraestructura criptográfica

El avance más importante, pero también el menos entendido, es que la IA participa en su propia construcción y en la creación de infraestructura criptográfica.

OpenAI escribió en su documentación técnica que GPT-5.3-Codex se usó para "depurar su proceso de entrenamiento, gestionar despliegues y diagnosticar resultados y evaluaciones"[^original]. En el campo de las criptomonedas, esto significa que la IA está:

• Optimizando algoritmos de consenso

• Diseñando sistemas de pruebas de conocimiento cero más eficientes

• Auditando automáticamente vulnerabilidades en contratos inteligentes

• Prediciendo vectores de ataques en la red

Una generación ayuda a construir la siguiente, y la siguiente más inteligente construye aún más rápido la próxima—lo que los investigadores llaman una explosión de inteligencia. Y las personas que entienden esto mejor que nadie son quienes están construyéndolo con sus propias manos, creyendo que este proceso ya ha comenzado.

6. Qué significa esto para tus activos en criptomonedas

Voy a ser directo, porque mereces honestidad, no consuelo.

Dario Amodei predijo públicamente que la IA eliminaría entre el 50% de los puestos de trabajo de nivel inicial en uno a cinco años. Y muchos en la industria consideran que esa predicción ya es conservadora. Con las capacidades del modelo más reciente, las condiciones tecnológicas para una disrupción masiva podrían estar listas para fin de año.

Esto es diferente a cualquier otra transformación del mercado. La razón es que la IA no reemplaza una habilidad específica, sino que sustituye el trabajo cognitivo en general. Y además, se fortalece en todos los aspectos al mismo tiempo.

Lo que realmente debes hacer:

1. Comienza a usar herramientas de IA en serio, no solo como buscadores

Suscríbete a las versiones de pago de Claude o ChatGPT, por 20 dólares al mes. Asegúrate de usar el modelo más potente (actualmente GPT-5.2 o Opus 4.6). No hagas solo preguntas dispersas—ese es un error común. En cambio, intégralo en tu trabajo de inversión real:

• Pasa tu whitepaper y que identifique todos los riesgos técnicos y económicos del token

• Dale datos en la cadena desordenados y que modele y detecte anomalías

• Inserta el historial de tu portafolio y que analice las causas de las caídas y proponga optimizaciones

Las personas que lideran no están jugando con IA por diversión, sino buscando activamente oportunidades, automatizando horas de investigación que antes tomaban horas.

2. Reconfigura tu estructura de activos

Basándote en tu estrategia previa de asignación en oro y Bitcoin, en el entorno actual debes actualizarla: oro como ancla de riesgo (30%-40%), Bitcoin como núcleo de activos digitales (30%-40%), y lo más importante—reservar entre un 10% y un 20% para tokens relacionados con infraestructura de la economía de agentes IA (como Bittensor, Render, NEAR, etc.).

Esto no es especulación, sino una cobertura ante la posible "explosión de inteligencia".

3. Cuida tu liquidez

Desde noviembre de 2025, los ETFs de Bitcoin continúan con salidas netas, y el mercado entra en un ciclo de alta volatilidad. Si en parte crees que en los próximos años tus ingresos podrían verse afectados drásticamente, la resiliencia financiera será mucho más importante que hace un año. Incrementa tus reservas en stablecoins, sé cauteloso con nuevos apalancamientos basados en "ingresos estables", y piensa si tus gastos fijos te dan flexibilidad o te bloquean.

4. Reflexiona sobre qué es más difícil de reemplazar

La reputación y confianza en la cadena, decisiones finales que requieren firma con clave privada, operaciones en regiones altamente reguladas, interfaces tradicionales que se ralentizan por la inercia del sistema. Estas no son barreras eternas, pero te dan tiempo. Y en el presente, el tiempo es el activo más valioso—si lo usas para adaptarte, no para pretender que nada está cambiando.

5. Da a tus hijos una educación diferente

El camino tradicional—buenas notas, buena universidad, trabajo estable—apunta a los puestos más vulnerables a la IA. La habilidad más importante para la próxima generación será aprender a trabajar con estas herramientas y perseguir lo que realmente les apasiona. Nadie sabe cómo será el mercado de criptomonedas en diez años, pero quienes tengan curiosidad, adaptabilidad y sepan usar la IA para lo que les importa, probablemente vivirán mejor.

6. Tus sueños están más cerca de lo que crees

Hablé mucho de riesgos, ahora hablemos de otra cara: si siempre quisiste hacer algo, pero te faltaba tecnología o capital, esa barrera ya casi no existe. Puedes describirle a la IA una estrategia DeFi y en una hora tener una versión funcional; si quieres escribir un informe de investigación, y estás atascado en análisis de datos, puedes hacerlo con IA; si quieres aprender desarrollo de contratos inteligentes, los mejores mentores del mundo te atenderán por solo 20 dólares al mes, las 24 horas, con paciencia infinita.

El conocimiento casi es gratuito, y crear herramientas nunca fue tan barato. Lo que siempre pensaste que era "demasiado difícil", "muy caro" o "fuera de tu campo", ahora vale la pena intentarlo.

7. Cultiva hábitos de adaptación al cambio

La herramienta en sí no es tan importante; lo que importa es la capacidad de aprender rápidamente nuevas herramientas. La IA cambiará continuamente y de forma rápida. El modelo de hoy, en un año, será obsoleto; la estrategia de hoy, será superada. La persona que más se mantenga estable no será la que domine un indicador, sino la que sepa adaptarse al cambio.

Hazte una promesa sencilla: dedicar una hora al día a usar IA para analizar el mercado. No solo leer noticias, no solo mirar velas, sino usarla. Intenta que cada día haga una cosa nueva, algo que no estés seguro de que pueda hacer. Si mantienes esto durante seis meses, tu comprensión del futuro superará al 99% de las personas a tu alrededor.

7. La visión más grande

Siempre me he enfocado en la inversión porque afecta directamente la vida. Pero el alcance de esto va mucho más allá.

Imagina en 2027, que de la noche a la mañana aparece un "país" nuevo: 50 millones de agentes de IA, cada uno más inteligente que cualquier maestro de trading en la historia, con velocidad de pensamiento 10-100 veces mayor que la humana, que nunca duerme, puede acceder a todos los datos en la cadena, controlar wallets, ejecutar transacciones y participar en gobernanza.

¿Y qué dirán los reguladores de los países?

Si se hace bien, las recompensas serán sorprendentes: la IA podría comprimir un siglo de investigación financiera en una década. La eficiencia del mercado, la inclusión financiera, incluso la distribución de la riqueza—los investigadores creen sinceramente que en nuestra vida esto puede ser redefinido.

Pero si se hace mal, los riesgos también son reales: agentes de IA impredecibles e incontrolables; herramientas automatizadas que reducen las barreras para delitos financieros; sistemas de monitoreo en la cadena que los gobiernos autoritarios podrán construir y que nunca podrán ser desmantelados.

Quienes están construyendo esta tecnología son, al mismo tiempo, las personas más emocionadas y también las más temerosas en la Tierra. Creen que esto será tan poderoso que no podrán detenerlo, pero también tan importante que no podrán abandonarlo.

8. Conclusión: el futuro ya está aquí, solo que aún no llama a tu puerta

Sé que esto no es una ola pasajera. La tecnología es efectiva, el progreso es predecible, y las instituciones más ricas de la historia están invirtiendo billones en IA.

Sé que en los próximos 2-5 años, la mayoría de los inversores en criptomonedas se sentirán perdidos, y eso ya está ocurriendo en mi mundo. También llegará a tu mundo.

Sé que los que mejor lo harán serán quienes comiencen ahora—no por miedo, sino por curiosidad y sentido de urgencia.

Ya hemos dejado atrás la etapa de "hablar del futuro en la mesa". El futuro ya está aquí, solo que aún no llama a tu puerta.

Pero pronto lo hará.

Si estas palabras te han tocado, dale like, comenta, comparte y envíalo a quienes en tu vida deberían empezar a pensar en esto. La mayoría, cuando se den cuenta, será demasiado tarde. Tú puedes ser quien adelante a esas personas que te importan.

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• ¿Ya empezaste a usar IA para ayudarte en tus inversiones? ¿Cómo ha sido la experiencia?

• ¿Crees que los agentes de IA dominarán el mercado de criptomonedas en cuánto tiempo?

• ¿Cómo planeas ajustar tu estrategia ante esta transformación?

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