#加密领域市场回调 Banyak orang bertanya kepada saya: Sudah mendapatkan uang dari dunia koin, bagaimana cara aman untuk mengeluarkannya?

Sejujurnya, hal ini lebih menguji ketahanan daripada sekadar trading koin itu sendiri. Bulan lalu saya mengalami sebuah kasus, teman saya memiliki keuntungan floating di akun hingga jutaan yuan, dengan semangat dia mentransfer 50 ribu ke rekening bank, tapi tiba-tiba manajer bank menelepon dan bertanya ini dan itu, langsung membuatnya bingung.

Saya sudah berada di pasar ini selama delapan tahun, dan telah melihat terlalu banyak orang yang gagal di kilometer terakhir. Hari ini saya akan kupas tuntas jebakan penarikan dana, terutama untuk teman-teman yang memegang dana di atas enam digit. Jangan sampai terjebak dalam perangkap ini.

# Pertama, bahas yang paling berbahaya: tiga lapis neraka uang bermasalah

Menerima uang kotor, konsekuensinya terbagi menjadi tiga tingkat. Yang paling ringan disebut risiko tingkat tiga, yaitu pembekuan selama 3 sampai 7 hari, bisa diselesaikan dengan membawa bukti transaksi ke bank.

Risiko tingkat dua lebih merepotkan—terkait dengan dana penipuan atau perjudian, kartu bisa dibekukan minimal setengah tahun. Lebih parah lagi, bisa saja dipotong 10% sampai 20% sebagai jaminan, misalnya 1 juta masuk, langsung dipotong 200 ribu. Sakit hati, kan?

Sedangkan tingkat satu... jangan disentuh sama sekali. Kalau terkait pencucian uang atau aktivitas kriminal lainnya, minimal 3 tahun penjara, dan catatan kredit seumur hidup tidak akan bersih lagi. Uang bernilai jutaan bisa disita seluruhnya, dan hidup bisa direset total.

**Poin utama**: Jika kurs yang ditawarkan pihak lain jauh lebih tinggi, misalnya pasar 7 yuan, mereka tawarkan 7,5 yuan, jangan tergoda. Otoritas akan langsung menganggap kamu tahu dan sengaja melanggar.

# Dua jalur pengawasan bank terhadapmu

Banyak orang mengira transaksi kecil aman, padahal pengawasan bank jauh lebih ketat dari yang kamu bayangkan.

Jalur pertama adalah batas 50 ribu yuan. Jika dalam satu hari, total transaksi di satu rekening melebihi angka ini, otomatis akan memicu laporan transaksi besar. Manajer bank akan menelepon, dan kamu cukup jujur bilang itu hasil investasi, mereka biasanya hanya ingin menawarkan produk keuangan.

Jalur kedua lebih tersembunyi—transaksi tidak biasa. Misalnya, dalam satu hari melakukan 10 kali transfer masuk total 200 ribu yuan? Atau uang masuk dan keluar dalam beberapa jam? Bahkan jika setiap transaksi hanya beberapa puluh ribu, sistem tetap akan menandainya merah.

Saya pernah melihat orang yang mendapatkan keuntungan 3 juta yuan, dengan cerdik membagi dalam 6 hari, tapi kartu mereka langsung dibatasi untuk transaksi non-ATM. Mau mengajukan pembebasan? Harus antre di teller dan menyiapkan banyak dokumen bukti.

# Tiga cara aman melakukan penarikan dana

**Cara pertama: Cari pihak lawan yang terpercaya**
Selalu lakukan pembayaran dulu baru transfer koin. Pastikan rekening pihak lawan memiliki catatan dana selama minimal 3 hari, dan tidak sering melakukan transaksi perusahaan atau pola yang mencurigakan. Lingkaran kepercayaan adalah yang paling aman, hindari orang asing sebisa mungkin.

**Cara kedua: Pecah transaksi menjadi beberapa bagian**
Meskipun kamu punya 100 juta, jangan langsung transfer sekaligus. Siapkan beberapa kartu, setiap hari transfer 20-30 ribu, dan jeda dua sampai tiga hari sebelum melakukan transaksi berikutnya. Lambat memang, tapi aman.

**Cara ketiga: Jangan pernah bertemu langsung dengan uang tunai secara offline**
Risiko pencucian uang tinggi, dan juga berpotensi mengalami perampokan atau pemerasan. Jangan sampai demi menghemat biaya transaksi, kamu malah membahayakan diri sendiri.

---

Pada akhirnya, bank tidak takut kamu mendapatkan uang, tapi mereka takut asal-usul uangmu tidak bersih. Lebih hati-hati, uang yang benar-benar aman adalah uang yang berasal dari sumber yang jelas dan legal. Tetap tenang dan lakukan langkah yang aman agar uangmu benar-benar sampai ke tangan.