Panduan Investasi Lengkap untuk Mendapatkan Keuntungan dari Selisih Kurs di Pasar Valas｜Menguasai Waktu dan Strategi Trading dari Nol

Mengapa Valuta Asing Menjadi Pasar Keuangan Terbesar di Dunia?

Mengenai produk investasi, saham, emas, obligasi, nama-nama ini sudah tidak asing lagi bagi semua orang, tetapi jika berbicara tentang instrumen keuangan dengan volume transaksi harian terbesar di dunia, jawabannya selalu valuta asing. Volume perdagangan mata uang internasional telah melampaui semua kelas aset lainnya, dan jauh lebih dari sekadar partisipasi investor—setiap orang biasa yang melakukan perjalanan internasional, belanja di luar negeri, atau kebutuhan impor-ekspor sebenarnya secara tidak langsung terlibat dalam pasar valuta asing.

Dalam beberapa tahun terakhir, bahkan mata uang pasar matang yang dianggap stabil pun sering mengalami melonjak besar. Volatilitas ini membawa peluang, dan itulah mengapa semakin banyak orang mulai memperhatikan bagaimana membeli dan menjual mata uang asing untuk mendapatkan penghasilan stabil. Jika Anda juga ingin masuk ke pasar paling aktif di dunia ini, tetapi tidak tahu harus mulai dari mana, artikel ini akan menguraikan secara lengkap logika inti, teknik praktis, dan waktu trading terbaik dalam investasi valuta asing.

Apa Inti dari Membeli dan Menjual Mata Uang? Memahami Esensi Selisih Kurs

Cara mendapatkan keuntungan dari investasi valuta asing sebenarnya sangat sederhana: menghasilkan uang dari selisih kurs.

Selisih kurs adalah perbedaan harga tukar mata uang yang sama pada waktu berbeda atau melalui jalur transaksi yang berbeda. Investor memprediksi tren masa depan pasangan mata uang, menggunakan strategi “beli rendah jual tinggi” atau “jual tinggi beli rendah” untuk menangkap keuntungan dari fluktuasi harga ini.

Contoh perhitungan selisih kurs yang sederhana

Jumlah keuntungan = (Harga penutupan posisi - Harga pembukaan posisi) × jumlah transaksi

Misalnya, Anda memprediksi euro akan menguat terhadap dolar AS, lalu saat kurs 1.0800 membeli 1 lot standar (100.000 unit) EUR/USD. Beberapa hari kemudian, kurs naik sesuai prediksi ke 1.0900, dan Anda menutup posisi:

((1.0900 - 1.0800)) × 100.000 = 1.000 dolar AS keuntungan

Perubahan kecil 100 poin ini mampu menghasilkan lebih dari 1.000 dolar AS—itulah daya tarik dari jual beli mata uang asing.

Tiga Cara Utama Investasi Mata Uang Asing: Risiko dan Imbal Hasil yang Seimbang

Ingin mendapatkan keuntungan dari selisih kurs? Ada tiga jalur yang bisa dipilih. Berdasarkan toleransi risiko dan waktu yang tersedia, investor harus mengambil langkah secara bertahap:

Cara pertama: Deposito mata uang asing di bank (risiko paling rendah)

Ini adalah pintu masuk paling aman ke dunia valuta asing. Cukup buka rekening mata uang asing di bank, lakukan konversi sesuai kurs yang diumumkan setiap hari, lalu simpan secara reguler.

Investor di Taiwan paling sering memilih deposito dolar AS (tinggi bunga, likuiditas kuat) atau deposito Rand Afrika Selatan (bunga jauh lebih tinggi dari dolar Taiwan). Bank akan memperbarui kurs setiap hari, dan Anda bisa melakukan transaksi langsung melalui aplikasi atau counter.

Karakteristik deposito: Keuntungan utama berasal dari bunga, bukan selisih kurs. Selama kurs mata uang asing terhadap dolar Taiwan tidak anjlok secara drastis, dan ditambah pendapatan bunga, biasanya tetap menguntungkan. Tapi kekurangannya adalah tidak fleksibel untuk membeli dan menjual—penarikan awal akan dikenai potongan bunga, dan kehilangan peluang transaksi dua arah.

Tips saat ini: Amerika Serikat sedang dalam siklus penurunan suku bunga, dan dolar AS terhadap dolar Taiwan berisiko mengalami depresiasi. Saat ini tidak cocok untuk melakukan posisi panjang besar terhadap dolar AS.

Cara kedua: Dana indeks mata uang asing (risiko sedang)

Dana ini menginvestasikan modal ke saham atau obligasi dari negara tertentu, sehingga Anda bisa mendapatkan keuntungan ganda dari fluktuasi kurs dan apresiasi aset dasar.

Contohnya, optimis terhadap penguatan yen dan menganggap valuasi saham Jepang rendah, membeli dana berbasis yen Jepang, sehingga bisa meraih selisih kurs dari penguatan yen sekaligus capital gain dari kenaikan saham Jepang.

Cara ketiga: Perdagangan margin valuta asing (risiko tinggi, imbal hasil tinggi)

Ini adalah pilihan trader aktif sejati. Melalui kontrak yang disediakan broker, investor hanya perlu menyetor margin tertentu untuk melakukan transaksi yang jauh melebihi modal awal—leverage biasanya dari puluhan hingga ratusan kali.

Jika prediksi benar, keuntungan bisa berlipat ganda dengan cepat; jika salah, modal akan cepat hilang. Risiko tinggi ini sepadan dengan potensi imbal hasil yang tinggi pula.

Mengapa Perdagangan Margin Valuta Asing Sangat Disukai? Tiga Keunggulan Utama yang Mendalam

Meskipun risikonya tertinggi, perdagangan margin valuta asing karena keunggulan uniknya menjadi pilihan utama trader profesional:

Kekuatan leverage yang memperbesar keuntungan

Pasangan mata uang populer seperti dolar AS/yen bisa diperdagangkan dengan leverage hingga 200 kali di platform tertentu. Jika yen menguat dari 161 ke 141 per dolar (seperti awal Agustus tahun lalu), trader yang menggunakan leverage bisa meraih keuntungan berkali lipat, hasilnya sangat mengesankan.

Biaya transaksi jauh lebih rendah daripada bank

Spread (selisih harga beli dan jual) di bank biasanya mencapai 0.3%-0.47%, misalnya untuk dolar AS terhadap dolar Taiwan, spread-nya 0.47%. Sedangkan di platform forex tertentu, spread EUR/USD hanya sekitar 0.0082%, dan biasanya tanpa biaya tambahan.

Ini berarti, bahkan tanpa leverage, dengan transaksi jangka pendek untuk meraih selisih harga, menggunakan margin forex jauh lebih hemat daripada konversi di bank.

Fleksibilitas transaksi dua arah T+0

Perdagangan margin mendukung transaksi tak terbatas dalam satu hari dan bisa dilakukan dua arah. Jika yakin dolar AS akan menguat, beli (Long) dolar AS/dolar Taiwan; jika yakin dolar Taiwan akan menguat, jual (Short) dolar AS/dolar Taiwan. Fleksibilitas ini memungkinkan Anda meraih keuntungan dari tren naik maupun turun.

Strategi Trading Praktis: Lima Metode Klasik

Setelah memahami dasar pasar, Anda perlu merancang strategi trading sesuai gaya sendiri. Berikut lima metode yang paling umum:

Perdagangan rentang (Range Trading)

Saat harga valuta asing berfluktuasi dalam kisaran tertentu tanpa tren yang jelas, strategi ini paling efektif. Trader berulang kali jual beli di dekat level support dan resistance.

Contoh klasik: Antara 2011-2015, Bank Sentral Swiss mengumumkan mempertahankan batas bawah EURCHF di 1.2000, sehingga trader berulang kali melakukan transaksi di kisaran 1.2000-1.2500, dan harga berfluktuasi di kisaran ini selama bertahun-tahun.

Peringatan risiko: Jika batas ini ditembus, kerugian bisa cepat membesar. Harus menetapkan stop loss yang ketat.

Perdagangan tren (Trend Trading)

Saat terjadi tren kenaikan atau penurunan yang kuat, mengikuti tren untuk posisi jangka menengah dan panjang.

Contoh: Mei 2021 hingga Oktober 2022, Federal Reserve agresif menaikkan suku bunga sementara ECB tidak bergerak, pasar memandang euro lemah dan dolar kuat, sehingga EUR/USD turun hampir setahun. Trader yang menangkap tren ini memperoleh keuntungan besar.

Tips trading: Setelah tren terbentuk, cenderung berlanjut. Fokus utama adalah mengidentifikasi awal tren dan titik pembalikan secara akurat.

Perdagangan harian (Day Trading)

Trader jangka pendek wajib tahu—kunci utamanya adalah memantau data ekonomi penting dan rapat bank sentral. Saat data CPI AS diumumkan, FOMC mengadakan rapat, atau kebijakan pelonggaran/pengetatan kuantitatif diluncurkan, pasar valuta asing sering mengalami volatilitas besar.

Mid-2021, setiap rapat FOMC Federal Reserve menaikkan suku bunga 4 poin (100 basis poin), tercepat dalam hampir 30 tahun, dan dalam beberapa bulan saja bisa meraih keuntungan besar.

Tips trading: Masuk dan keluar cepat, hindari risiko malam hari, jangan biarkan posisi jangka pendek menjadi posisi panjang.

Perdagangan swing (Swing Trading)

Strategi jangka menengah yang berada di antara trading harian dan tren. Menggabungkan analisis teknikal dan fundamental, mencari instrumen dengan volatilitas tinggi dan menangkap empat sinyal utama: breakout ke atas, breakdown ke bawah, pembalikan tren, retracement tren.

Peristiwa klasik: 15 Januari 2015, Swiss National Bank tiba-tiba mengumumkan penghapusan batas EURCHF di 1.2000, pasar langsung chaos, ini adalah “black swan” yang wajib diketahui trader swing.

Tips trading: Semakin besar volatilitas, semakin besar potensi keuntungan, tetapi risiko juga meningkat. Ambil keuntungan saat kondisi bagus.

Perdagangan posisi (Position Trading)

Strategi untuk investor jangka panjang. Trader tidak perlu memantau pasar setiap saat, cukup berdasarkan ekonomi makro, tren historis, dan siklus jangka panjang untuk menentukan arah.

Kunci utama adalah memilih titik masuk dengan biaya rendah. Valuta asing tidak akan melambung tinggi secara tiba-tiba atau jatuh ke nol, melainkan berfluktuasi dalam kisaran tertentu. Masuk di titik terendah siklus kurs dapat secara signifikan menurunkan biaya posisi.

Tips trading: Menentukan arah besar secara akurat adalah hal terpenting; masuk di posisi yang tepat adalah setengah keberhasilan.

Mengapa Investasi Mata Uang Asing Layak Diperhatikan?

Dibandingkan saham, obligasi, dan aset lain, jual beli mata uang asing memiliki tiga keunggulan utama:

Fungsionalitas luas: Untuk perjalanan, belanja luar negeri, perdagangan internasional, orang biasa sudah menggunakan forex. Memahami ekonomi negara lain juga memungkinkan melakukan carry trade atau hedging.

Tren relatif lebih jelas: Fluktuasi valuta asing dipengaruhi banyak faktor, tetapi tren jangka panjangnya lebih tahan lama dan lebih mudah dipahami dibandingkan saham. Asalkan tahu kebijakan suku bunga dan perbedaan kebijakan moneter kedua negara, bisa memperkirakan arah dasar.

Likuiditas tertinggi di dunia: Volume transaksi harian lebih dari 6 triliun dolar AS, pasar global 24 jam yang terhubung, volume besar membuat transparansi tinggi dan sulit dikendalikan oleh pihak tertentu.

Menentukan Waktu Terbaik untuk Membeli dan Menjual Valuta Asing

Jam Perdagangan Valuta Asing di Bank

Umumnya dari pukul 09:00 sampai 15:30 (berbeda sedikit antar bank). Pada akhir pekan dan hari libur, sebagian besar bank berhenti transaksi.

Jam Perdagangan Margin Valuta Asing

Perdagangan margin bersifat global, tidak ada waktu buka tutup yang seragam. Pasar terbagi menjadi empat sesi utama:

Sesi London (paling aktif, volume terbesar): Waktu Taiwan musim panas 15:00-00:00, musim dingin 16:00-01:00

Sesi Sydney: Musim panas 06:00-15:00, musim dingin 05:00-14:00

Sesi Tokyo: Sepanjang tahun 07:00-16:00

Sesi New York (volatilitas tinggi, peluang banyak): Musim panas 20:00-05:00, musim dingin 21:00-06:00 waktu Taiwan

Karena tumpang tindih waktu ini, Anda bisa melakukan transaksi hampir 24 jam dari Senin sampai Jumat—itulah mengapa trader forex profesional bisa beroperasi sepanjang hari.

Saran Terakhir

Selisih kurs untuk meraih keuntungan tidak memiliki rumus pasti, karena setiap metode memiliki keunggulan dan risiko berbeda. Kuncinya adalah menyesuaikan strategi dengan toleransi risiko, waktu yang tersedia, dan modal Anda, lalu konsisten menjalankan.

Pasar valuta asing seperti arena pertandingan yang tak pernah tutup; selama Anda tekun belajar, peluang selalu ada. Disarankan pemula berlatih dulu dengan akun demo, dan setelah benar-benar memahami gaya sendiri, baru gunakan uang asli. Ingatlah: Mengasah kemampuan tidak akan sia-sia, pasar forex selalu menyambut investor yang siap.