Kelompok kriminal China mencuci uang lebih dari 100 juta dolar AS di Korea Selatan: metode transfer kripto terungkap

Korea Customs Department baru-baru ini mengungkap kasus pencucian uang lintas negara yang besar. Tiga tersangka berkewarganegaraan Tiongkok telah diserahkan ke kejaksaan karena diduga melakukan pencucian uang kripto melalui saluran tidak resmi, dengan jumlah yang terlibat mencapai 148,9 juta won Korea (dihitung berdasarkan kurs won Korea terhadap dolar AS saat ini, sekitar 107 juta dolar AS). Kasus ini mengungkap bagaimana pelaku kejahatan memanfaatkan aset kripto dan celah sistem perbankan untuk melakukan transfer dana ilegal secara kompleks.

Operasi tersembunyi selama empat tahun: dari 2021 hingga 2025 dalam proses pencucian uang

Kegiatan kelompok kriminal yang terlibat berlangsung selama empat tahun. Menurut penyelidikan dari Korea Customs Department, ketiga tersangka berkewarganegaraan Tiongkok sejak September 2021 hingga Juni 2025 melakukan transfer dana besar-besaran melalui akun aset kripto internal dan luar negeri, serta rekening bank lokal Korea. Seluruh proses operasi ini dirancang dengan sangat hati-hati: transfer ditandai sebagai pengeluaran legal, termasuk biaya operasi plastik warga asing dan biaya pendidikan mahasiswa di luar negeri.

Tujuan dari metode penyamaran ini adalah untuk menghindari pengawasan dari otoritas keuangan. Pelaku kejahatan mengetahui bahwa setiap transaksi besar yang tidak biasa dapat memicu mekanisme peringatan risiko, sehingga mereka mengatur pengeluaran secara tersebar dan memalsukan tujuan konsumsi.

Pembelian mata uang di berbagai negara, transfer berlapis: mekanisme aliran kripto yang kompleks

Korea Customs mengungkapkan proses operasional spesifik dari pelaku kejahatan. Untuk menghindari pelacakan regulasi, tersangka membeli mata uang kripto di beberapa negara, kemudian mentransfernya ke dompet digital di Korea. Selanjutnya, mereka mengubah aset kripto menjadi won Korea, lalu melakukan transfer tersebar melalui beberapa rekening bank domestik. Operasi berlapis ini membentuk rantai aliran dana yang kompleks, secara signifikan meningkatkan kesulitan pelacakan.

Departemen Bea Cukai Seoul menyatakan bahwa pelaku kejahatan juga memanfaatkan alat komunikasi instan untuk transaksi. Menurut laporan dari Korean Broadcasting System, tersangka menerima deposit dari pelanggan melalui WeChat dan Alipay, dua platform pembayaran berbahasa Mandarin yang menjadi saluran utama masuk dan keluarnya dana. Meskipun jenis mata uang kripto yang terlibat masih belum diketahui, penggunaan alat pembayaran ini menunjukkan sifat internasional dan kerahasiaan dari operasi tersebut.

Konversi jumlah dalam won Korea ke dolar AS: kunci memahami skala pencucian uang

Konversi 148,9 juta won Korea ke dolar AS sangat penting. Berdasarkan kurs won Korea terhadap dolar saat ini, jumlah ini setara sekitar 107 juta dolar AS. Proses konversi ini sendiri juga merupakan bagian dari rantai pencucian uang—melalui konversi mata uang yang sering dan fluktuasi nilai tukar, pelaku kejahatan semakin menyamarkan sumber dana yang sebenarnya. Fluktuasi kurs won Korea terhadap dolar langsung mempengaruhi nilai internasional dari jumlah yang terlibat dalam kasus ini, serta mencerminkan kompleksitas kasus pencucian uang lintas batas.

Kebuntuan regulasi kripto di Korea: mengapa pelaku kejahatan memilih tempat ini

Kasus ini berakar dari tantangan regulasi pasar mata uang kripto di Korea. Selama bertahun-tahun, otoritas keuangan Korea terus menyusun kerangka regulasi aset kripto, tetapi hingga saat ini belum ada sistem standar yang terpadu. Kekosongan regulasi ini memberi peluang bagi aktivitas ilegal.

Dilaporkan bahwa karena kurangnya aturan transaksi domestik yang jelas dan pembatasan ketat, investor lokal terpaksa menyimpan ratusan miliar dolar aset digital di platform luar negeri. Fenomena pengaliran dana ini secara tepat memudahkan pencucian uang lintas negara: semakin banyak rekening luar negeri berarti semakin banyak jalur transfer, dan semakin sulit untuk dilacak.

Pelaku kejahatan memanfaatkan kekosongan regulasi ini secara penuh. Dalam penyelidikan, Korea Customs menemukan bahwa tersangka menggunakan bursa kripto tidak resmi dan sulit dilacak. Karena platform tersebut tidak memiliki verifikasi identitas atau pengawasan regulasi, aparat penegak hukum sulit mengakses detail transaksi secara langsung.

Refleksi kasus dan pelajaran regulasi

Kasus pencucian uang lebih dari 1 miliar dolar ini mengungkap celah dalam sistem regulasi kripto saat ini. Otoritas Korea menghadapi bukan hanya kasus pidana, tetapi juga tantangan besar terhadap kerangka pengawasan pasar secara keseluruhan. Bagaimana menyeimbangkan perlindungan investor dan pemberantasan kejahatan, serta membangun mekanisme pengawasan aliran dana lintas batas yang lebih efektif, menjadi tantangan mendesak bagi otoritas keuangan Korea.

Selain itu, kasus ini juga menjadi pengingat bagi pasar lain: anonimitas aset kripto dan sifat aliran lintas negara, jika tidak diawasi secara efektif, sangat rentan dimanfaatkan oleh pelaku kejahatan. Fluktuasi kurs won Korea terhadap dolar dapat membuat volume dana tersembunyi lebih mudah disembunyikan. Membangun infrastruktur pasar kripto yang lebih transparan dan terstandarisasi telah menjadi tantangan bersama yang dihadapi banyak negara di seluruh dunia.