Uni Eropa mengesahkan regulasi anti-pencucian uang baru yang melarang lembaga kripto yang diatur mendukung mata uang privasi, transfer Bitcoin antar dompet pribadi tidak terpengaruh

Deep Tide TechFlow berita, 20 Juni, menurut Crypto.news melaporkan bahwa Uni Eropa telah menyetujui regulasi anti pencucian uang (AML) yang baru, yang akan melarang perusahaan kripto yang diatur mendukung mata uang privasi, sekaligus mengecualikan transfer langsung Bitcoin antar dompet pribadi dari kewajiban identifikasi wajib. Berdasarkan Regulasi Uni Eropa No. 2024/1624 yang akan berlaku mulai 10 Juli 2027, penyedia layanan aset kripto yang beroperasi di Uni Eropa akan menghadapi kewajiban verifikasi pelanggan yang lebih ketat, serta pembatasan baru terhadap layanan yang meningkatkan anonimitas transaksi.

Dilaporkan bahwa di bawah kerangka kerja baru ini, termasuk bursa dan lembaga kustodian yang diatur, harus melakukan due diligence lengkap terhadap transaksi kripto sementara bernilai 1.000 euro (sekitar 1.150 dolar) dan di atasnya; transaksi di bawah ambang batas tersebut tetap harus mengidentifikasi identitas pelanggan. Regulasi secara tegas melarang akun kripto anonim, serta layanan yang memungkinkan anonimisasi transaksi atau meningkatkan kebingungan, termasuk layanan yang melibatkan mata uang kripto dengan anonimitas yang diperkuat. Namun, legislasi ini tidak melarang individu memiliki atau menggunakan mata uang kripto tersebut secara pribadi. Penjelasan klarifikasi yang dikeluarkan bersamaan dengan regulasi menunjukkan bahwa kewajiban identifikasi berlaku untuk penyedia layanan aset kripto, bukan untuk setiap transaksi blockchain, dan transfer langsung antar dompet yang dikelola sendiri tidak terikat oleh kewajiban ini.

Selain itu, regulasi ini juga menetapkan batas pembayaran tunai bisnis sebesar 10.000 euro (sekitar 11.500 dolar) di seluruh Uni Eropa, dan memperluas cakupan entitas yang harus mematuhi kewajiban anti pencucian uang, termasuk klub sepak bola profesional, agen sepak bola, operator crowdfunding, perusahaan imigrasi investasi, dan distributor barang mewah.