Tiga perusahaan sekuritas terbesar di Taiwan memimpin! Penilaian lengkap perusahaan sekuritas dan analisis biaya transaksi tahun 2025

Investasi Jalur Wajib di Pasar Saham Taiwan: Mengapa Memilih Sekuritas yang Tepat

Mereka yang ingin melakukan perdagangan saham, obligasi, atau futures di Taiwan harus membuka akun melalui perusahaan sekuritas untuk dapat bertransaksi, ini adalah jalan satu-satunya. Namun, banyaknya sekuritas di pasar membuat sulit menemukan mitra trading yang paling cocok. Artikel ini akan menganalisis secara mendalam perbandingan kekuatan sekuritas utama di Taiwan, khususnya fokus pada keunggulan inti dari tiga besar sekuritas Taiwan, membantu Anda membuat keputusan bijak sebelum membuka rekening.

Tiga Besar Sekuritas Taiwan: Peringkat Pangsa Pasar dan Perbandingan Kekuatan

Berdasarkan statistik volume transaksi tahun 2024, pasar sekuritas Taiwan didominasi oleh beberapa sekuritas lama. Di antaranya, tiga besar sekuritas Taiwan adalah Yuanta Securities, KGI Securities, dan Fubon Financial Holdings, dengan total pangsa pasar lebih dari 30%, menjadi kekuatan utama dalam perdagangan saham Taiwan.

Tim Pertama: Penjelasan Mendalam tentang Tiga Besar Sekuritas Taiwan

Yuanta Securities (pangsa 12.89%)

• Jenis transaksi paling lengkap: mencakup saham Taiwan, ETF, saham Hong Kong, saham daratan, saham AS, saham Jepang, futures internasional, dan opsi
• Diskon biaya transaksi: order elektronik diskon 40%; promosi reguler untuk nasabah baru terkait investasi rutin saham Taiwan
• Metode pengembalian dana: mode pengembalian harian, likuiditas cepat

KGI Securities (pangsa 10.08%)

• Kemudahan investasi luar negeri: menyediakan layanan sub-delegasi untuk Hong Kong, AS, daratan, Jepang, dll.
• Diskon biaya transaksi: order elektronik diskon 40% (diskon untuk nasabah baru 75%), sangat kompetitif
• Mekanisme pengembalian dana: mode pengembalian bulanan

Fubon Financial Holdings (pangsa 7.05%)

• Keunggulan margin dan pinjaman: sebagai bagian dari grup keuangan besar, sumber sekuritas melimpah
• Diskon biaya transaksi: order elektronik diskon 40%, nasabah baru di bawah 20% (transaksi bulanan di bawah 1 juta)
• Layanan khas: transaksi ETF dengan promo beli 10 juta dapat voucher 100 NT$ untuk potongan biaya

Mengungkap Sistem Biaya Sekuritas Utama di Taiwan

Komposisi dan Logika Perhitungan Biaya

Perdagangan saham Taiwan melibatkan dua biaya utama: biaya transaksi dan pajak transaksi. Biaya resmi yang ditetapkan adalah 0.1425% (baik beli maupun jual), dengan minimum biaya 20 NT$. Pajak transaksi hanya dikenakan saat menjual, sebesar 0.3%, tanpa diskon.

Namun, seiring dengan popularitas order online dan kompetisi antar sekuritas, biaya transaksi sebenarnya sudah banyak dikurangi melalui diskon. Sekuritas dengan skala berbeda menawarkan diskon yang berbeda pula, sehingga trader dengan volume besar dapat bernegosiasi untuk mendapatkan tarif yang lebih menguntungkan.

Tabel Perbandingan Diskon Biaya Transaksi Order Elektronik

Contoh Biaya Transaksi Nyata

Misalnya membeli dan menjual saham TSMC sebanyak 5 lot:

Dari contoh ini, terlihat bahwa pajak transaksi menyumbang sebagian besar biaya, sementara diskon biaya transaksi walaupun kecil per transaksi, jika dikumpulkan dalam jangka panjang akan berdampak signifikan.

Kriteria Utama Memilih Sekuritas Taiwan

1. Tingkat Diskon Biaya dan Metode Pengembalian Dana

Tingkat diskon dan jadwal pengembalian dana berbeda antar sekuritas. Beberapa sekuritas kecil mungkin menawarkan biaya lebih rendah, tetapi faktor seperti stabilitas sistem dan kecepatan order bisa menambah biaya tersembunyi, sehingga kurang menguntungkan. Tiga besar sekuritas Taiwan karena skala dan reputasi, mampu menawarkan diskon kompetitif sekaligus menjaga kualitas layanan.

2. Software Trading dan Pengalaman Pengguna

Fungsi aplikasi dari masing-masing sekuritas berbeda. Yuanta dengan “Mr. Investasi”, KGI dengan “Mobile e Strategy” dan lain-lain memiliki basis pengguna setia. Kemudahan akses data real-time, analisis teknikal, dan pengelolaan akun harus dicoba langsung untuk menilai kenyamanan dan kehandalannya.

3. Ketersediaan Sekuritas dan Bunga Margin

Sekuritas besar (seperti tiga besar) umumnya memiliki sumber sekuritas yang cukup dan menawarkan bunga margin yang kompetitif (sekitar 6%-7%). Jika sering melakukan margin trading atau short selling, keunggulan sekuritas besar akan lebih terasa.

4. Efisiensi Sub-delegasi Investasi Luar Negeri

Investor Taiwan yang ingin membeli saham AS, Hong Kong, dan lain-lain melalui sekuritas lokal biasanya menggunakan sistem sub-delegasi, yang biaya transaksinya lebih tinggi. Memilih sekuritas besar dengan sistem sub-delegasi lengkap akan lebih aman dan efisien.

Investasi Luar Negeri Langsung: Alternatif Lewat Broker Internasional

Jika tertarik dengan pasar luar negeri, membuka rekening langsung di broker internasional bisa lebih menguntungkan, menghindari biaya tambahan dari sub-delegasi sekuritas Taiwan.

Platform CFD Global: Mitrade

Menyasar investor kecil dan penggemar leverage, menawarkan perdagangan aset global termasuk saham AS, Hong Kong, indeks, forex, komoditas, dan kripto. Diatur ASIC Australia, mendukung deposit dan penarikan dalam NT$, mulai dari 50 USD, transaksi bisa dimulai kapan saja, layanan pelanggan berbahasa Mandarin 24 jam.

Broker Internasional Terpercaya: Interactive Brokers

Didirikan tahun 1977, melayani investor global. Jenis transaksi meliputi saham AS, Inggris, Jerman, Jepang, Korea, obligasi, dana, ETF, futures, dengan biaya maksimum 1%. Cocok untuk investor besar dengan modal cukup, akun margin harus dipertahankan di atas $2,000.

Broker Online AS: Firstrade

Broker online murni, tanpa komisi untuk saham, ETF, dan opsi, sangat disukai investor ETF Taiwan. Antarmuka simpel dan mudah dipahami, diawasi FINRA dan dilindungi SIPC. Biaya penarikan cukup tinggi ($25 per kali), disarankan mengurangi frekuensi penarikan.

Perbandingan Cepat Tiga Platform Internasional

Cara Membuka Akun dan Memulai Trading di Broker Internasional

Langkah 1: Pendaftaran Online
Isi email, buat password, pilih mata uang trading, lalu selesai. Banyak platform menyediakan akun demo untuk latihan tanpa risiko.

Langkah 2: Verifikasi Identitas dan Deposit
Setelah KYC selesai, bisa mulai trading nyata. Metode deposit biasanya melalui kartu kredit, transfer bank, atau pembayaran pihak ketiga.

Langkah 3: Cari Instrumen dan Mulai Trading
Login ke platform, masukkan kode saham atau nama perusahaan di kolom pencarian, lalu lihat harga dan lakukan order.

Saran Akhir: Pilih Sekuritas yang Tepat, Hasil Maksimal

Investor Taiwan harus mempertimbangkan secara komprehensif diskon biaya, kemudahan software trading, ketersediaan sekuritas, dan bunga margin. Tiga besar sekuritas karena skala dan reputasi tetap menjadi pilihan utama untuk trading saham Taiwan.

Namun, jika fokus investasi beralih ke pasar luar negeri, langsung melalui broker internasional bisa menghindari biaya sub-delegasi yang tinggi dan lebih fleksibel. Apapun pilihan Anda, kunci utamanya adalah menemukan mitra yang sesuai dengan kebiasaan trading dan modal Anda, agar biaya transaksi bisa diminimalkan dan posisi di pasar bisa kokoh.