## 2025年 Taiwan Sekuritas Biaya dan Layanan Secara Menyeluruh—Wajib Dibaca Sebelum Investasi

Di Taiwan, melakukan transaksi saham, obligasi, atau futures, memilih perusahaan sekuritas yang tepat sangat penting. Banyak broker di pasar, masing-masing memiliki keunggulan dan kelemahan berbeda. Artikel ini akan dari berbagai dimensi menjelaskan secara detail bagaimana menemukan **perusahaan sekuritas Taiwan** yang paling sesuai dengan kebutuhan investasi Anda.

## Tiga Kriteria Inti yang Harus Dilihat Saat Memilih Sekuritas

Investor harus fokus pada aspek apa sebelum membuka rekening? Strategi transaksi dan skala dana yang berbeda, membutuhkan kebutuhan yang berbeda pula terhadap broker.

### 1. Perbedaan diskon biaya transaksi sangat besar, langsung mempengaruhi keuntungan

Biaya transaksi saham Taiwan ditetapkan sebesar 0.1425%, tampak seragam, tetapi diskon yang ditawarkan oleh masing-masing **sekuritas Taiwan** sangat bervariasi. Sebagai contoh, transaksi TSMC, biaya beli dan jual harus dibayar, jika 5 lembar saham dihitung dengan diskon 60%, biaya transaksi mencapai 3762 yuan, ditambah pajak transaksi 6750 yuan, total biaya transaksi mencapai 10512 yuan.

Beberapa broker mengembalikan dana keesokan harinya, sebagian besar mengembalikan secara sekaligus pada tanggal tertentu setiap bulan. Perlu diingat, meskipun broker kecil mungkin menawarkan diskon lebih rendah, stabilitas sistem, kecepatan order, dan layanan pendukung biasanya tidak sebaik broker besar. **Biaya transaksi adalah faktor penting dalam memilih, tetapi bukan satu-satunya pertimbangan.**

### 2. Kemudahan penggunaan software trading langsung menentukan efisiensi

Setiap broker menyediakan aplikasi trading gratis, tetapi kualitasnya beragam. Software trading yang baik harus memiliki fitur seperti harga real-time, alat analisis teknikal, cek saldo akun, dan lain-lain. Hanya dengan pengalaman langsung, Anda bisa menilai platform mana yang paling nyaman digunakan dan memenuhi kebutuhan trading harian Anda.

### 3. Ketersediaan sumber saham dan bunga margin—berkaitan dengan kebebasan trading

Margin trading dan short selling adalah kebutuhan banyak trader. **Sekuritas Taiwan** yang besar biasanya mampu menyediakan sumber saham yang cukup dan bunga margin yang lebih kompetitif. Saat ini, rasio margin Taiwan adalah 60% untuk saham listed dan 50% untuk OTC, bunga margin umumnya berkisar antara 6%~7%.

Jika Anda sering melakukan margin trading, disarankan memilih broker terkemuka, karena mereka tidak hanya memiliki sumber saham yang melimpah, tetapi juga biaya bunga yang lebih rendah.

## Peringkat 10 Sekuritas Terbesar Taiwan Tahun 2025 dan Posisi Pasar

Berdasarkan statistik volume transaksi tahun 2024, berikut adalah pemain utama industri sekuritas lokal Taiwan:

| Peringkat | Nama Sekuritas | Pangsa Pasar(%) | Produk Utama Transaksi |
|------------|----------------|---------------------|------------------------|
| 1 | Yuanta Securities | 12.89 | Saham Taiwan, ETF, Saham Hong Kong, Saham Darat, AS, Jepang, Futures internasional, Opsi, dll |
| 2 | KGI Securities | 10.08 | Saham Taiwan, ETF Taiwan, futures, opsi, dan re-entrust luar negeri |
| 3 | Fubon Financial | 7.05 | Saham Taiwan, ETF Taiwan, futures, opsi, dan re-entrust luar negeri |
| 4 | Yongfeng Securities | 4.62 | Investasi saham luar negeri: AS, Hong Kong, Darat, Jepang |
| 5 | Cathay Securities | 4.06 | Saham Taiwan, ETF, obligasi, waran, futures, saham pecahan, komoditas luar negeri |
| 6 | Quanyi Securities | 3.38 | Saham Taiwan, obligasi, futures, waran, dan komoditas luar negeri |
| 7 | Yuanfu Securities | 3.18 | Saham Taiwan, obligasi, futures, waran, dan saham luar negeri |
| 8 | South China Everbright | 2.54 | Saham Taiwan, obligasi, futures, dan produk re-entrust luar negeri |
| 9 | Mega Securities | 2.52 | Saham Taiwan, obligasi, futures, waran, produk struktural, dan re-entrust luar negeri |
| 10 | Uni-President Securities | 2.43 | Saham Taiwan, obligasi, waran, futures, dan re-entrust luar negeri |

Broker-broker lama ini sudah beroperasi selama puluhan tahun, produk transaksi mereka sangat beragam. Di antaranya, Yuanta Securities memimpin dengan pangsa pasar 12.89%, diikuti KGI Securities dan Fubon Financial.

## Perbandingan Diskon Biaya Transaksi Elektronik dari Berbagai Sekuritas

Diskon biaya transaksi dan metode pengembalian dana berbeda secara signifikan:

| Kode | Nama Sekuritas | Diskon | Metode Pengembalian | Catatan Promo Khusus |
|-------|----------------|---------|---------------------|---------------------|
| 8560 | Yuanta Securities | 60% | Harian | Nasabah baru, setoran rutin 3 bulan dapat 300 yuan voucher |
| 9200 | KGI Securities | 60%(Nasabah Baru 25%) | Bulanan | - |
| 9600 | Fubon Financial | 60%(Nasabah Baru <2%) | Bulanan | Promo untuk nasabah baru dengan transaksi di bawah 1 juta per bulan |
| 9A00 | Yongfeng Securities | 20% | Bulanan | Berlaku untuk transaksi di bawah 1 juta yuan per bulan |
| 8880 | Cathay Securities | 28% | Harian | - |
| 2856 | Yuanfu Securities | 35% | Bulanan | - |
| 6005 | Quanyi Securities | 60% | Harian | - |
| 2880 | South China Everbright | 35% | Bulanan | - |
| 2855 | Uni-President Securities | 25%###Transaksi di bawah 100.000 50%###; 100-500k 40%###; di atas 500k 16.8%( | Bulanan | Berdasarkan volume transaksi bertahap |
| 000700 | Mega Securities | 50% | Bulanan | - |

Perlu dicatat, diskon ini biasanya tidak tetap. Semakin besar volume transaksi dan dana, biasanya bisa nego diskon lebih baik dengan broker.

## Sekuritas Lokal Taiwan vs Sekuritas Luar Negeri: Bagaimana Memilih

) Kelebihan dan Keterbatasan Sekuritas Lokal

Sekuritas Taiwan dalam transaksi saham Taiwan biaya rendah dan proses cepat, jadi pilihan utama untuk investasi saham Taiwan. Tapi jika ingin investasi di pasar luar negeri seperti AS, Hong Kong, dan lain-lain, biasanya menggunakan mode "re-entrust" yang menyebabkan biaya lebih tinggi, **biaya transaksi re-entrust biasanya lebih mahal daripada langsung transaksi dengan broker luar negeri**.

### Tiga Pilihan Platform Investasi Luar Negeri

#### Mitrade—Pilihan utama untuk investor kecil dan penggemar leverage

Mitrade adalah platform CFD (Contract for Difference) global, diawasi ASIC Australia, mendukung saham AS, Hong Kong, indeks, forex, komoditas, dan mata uang virtual. Fitur platform meliputi:

- **Leverage Fleksibel**: dari 1x sampai 200x bisa disesuaikan
- **Modal Minimal Sangat Rendah**: mulai dari 50 USD
- **Trading Dua Arah**: support long dan short
- **Layanan Lokal**: customer service 24 jam di Taiwan, support deposit dan withdrawal dalam NTD
- **Biaya Kompetitif**: tanpa komisi, bebas biaya penarikan hingga beberapa kali per bulan

Cocok untuk trader dengan dana kecil yang ingin trading leverage, serta hedging.

$5 # Interactive Brokers—Pilihan profesional untuk investor dengan dana besar

IBKR didirikan tahun 1977, melayani investor global, menyediakan transaksi di pasar AS, Inggris, Jerman, Jepang, Korea, dan lain-lain, termasuk obligasi, dana, ETF, futures, dan forex.

- **Buka rekening tanpa minimum deposit**: tidak ada batas minimum
- **Struktur biaya optimal**: biaya per saham 0.005 USD, cocok untuk investor besar
- **Produk lengkap**: investasi global dalam satu platform
- **Peringatan risiko**: akun margin harus mempertahankan saldo minimal 2000 USD

Cocok untuk institusi dan investor besar yang mencari biaya transaksi lebih murah.

$10 # Firstrade—Pilihan mudah untuk investor rutin saham AS

Broker online AS ini diawasi FINRA dan dilindungi SIPC, terkenal dengan transaksi tanpa komisi, banyak investor Taiwan menggunakannya untuk investasi rutin ETF AS.

- **Tanpa komisi**: saham, ETF, opsi tanpa biaya
- **Antarmuka sederhana**: user-friendly, cocok untuk pemula
- **Perlindungan lengkap**: kompensasi kerugian dari transaksi tidak berotorisasi
- **Kekurangan biaya**: biaya penarikan hingga 25 USD, disarankan mengurangi penarikan sering

Cocok untuk investasi jangka panjang di saham AS dan ETF, serta investor kecil yang ingin membeli secara rutin dengan biaya rendah.

## Tabel Perbandingan Tiga Platform

| Platform | Keunggulan Utama | Biaya Transaksi | Biaya Penarikan | Skenario Penggunaan |
|------------|------------------|-----------------|-----------------|---------------------|
| **Mitrade** | 0 komisi, modal rendah, leverage fleksibel, trading dua arah | Spread | 1-2 kali gratis, selanjutnya$25 | Trading kecil, leverage, hedging |
| **Interactive Brokers** | Batas biaya 1%, cocok untuk dana besar, produk lengkap | $0.005 per saham | ###| Investasi besar, alokasi aset |
| **Firstrade** | Tanpa komisi, online murni, ramah pemula, perlindungan lengkap | 0 komisi | ###| Investasi rutin saham AS, beli ETF untuk dividen |

## Tiga Langkah Membuka Akun Luar Negeri

( Langkah 1: Registrasi Akun

Contoh Mitrade, proses pendaftaran online sangat simpel. Isi email, buat password, pilih mata uang utama, selesai. Setelah berhasil, langsung bisa latihan dengan akun demo untuk familiarisasi.

) Langkah 2: Deposit dan Verifikasi KYC

Setelah verifikasi identitas(KYC), bisa mulai trading nyata. Mitrade mendukung Skrill, Poli, kartu kredit###Visa/Master, atau wire transfer, minimal 50 USD, jauh di bawah banyak kompetitor.

Langkah 3: Cari instrumen dan mulai trading

Login ke platform trading, ketik nama saham atau kode di kolom pencarian, lalu bisa langsung order.

## Saran Pengambilan Keputusan Investor

**Sekuritas Taiwan** cocok untuk investor yang fokus pada transaksi saham Taiwan, terutama trader jangka pendek dan investor dividen yang sensitif terhadap biaya. Tapi jika portofolio mencakup saham AS, Hong Kong, atau pasar global lain, bekerja sama langsung dengan broker luar negeri biasanya lebih ekonomis dan praktis.

Apapun pilihan Anda, pertimbangkan faktor: diskon biaya transaksi, kemudahan software, ketersediaan sumber saham, tingkat bunga margin, kualitas layanan pelanggan, dan kecocokan dengan jenis transaksi Anda. Tiap broker punya keunggulan dan kelemahan masing-masing. Tidak ada pilihan "terbaik" mutlak, hanya yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda. Semoga Anda menemukan mitra investasi yang ideal!