سيطر على حجم التداول في الفوركس: أساس إدارة المخاطر الخاصة بك

عندما تبدأ في التداول في سوق الفوركس، أحد القرارات الأولى التي يجب أن تتخذها هو تحديد عدد الوحدات من زوج العملات التي ستتداول بها. هذا القرار ليس بسيطًا: حجم اللوت في الفوركس هو الخطوة الأولى في أي استراتيجية إدارة مخاطر فعالة. على عكس الأسهم، حيث تشتري وحدات فردية، في سوق العملات تتعامل مع “لوتات” موحدة تحدد بالضبط كم من المال تعرضه في كل عملية تداول.

لماذا من المهم جدًا فهم حجم اللوت؟

يحدد حجم اللوت حجم مركزك، وبالتالي تعرضك للمخاطر. فهم كيفية عمل هذا النظام ضروري قبل تنفيذ أول أمر لك. بدون إدارة مناسبة لحجم اللوت، تخاطر بمواجهة نداء الهامش، والذي قد يؤدي إلى إغلاق مراكزك تلقائيًا من قبل الوسيط.

فئات حجم اللوت الثلاثة: القياسي، الصغير، والميكرو

في الفوركس، هناك ثلاثة أنواع من اللوتات تتناسب مع مستويات رأس مال وتحمل مخاطر مختلفة:

اللوت القياسي هو الوحدة الأساسية: يعادل 100,000 وحدة من العملة الأساسية. إذا فتحت مركزًا بحجم 1 لوت في EUR/USD، فأنت تتداول بمبلغ 100,000 €. هذا هو الأكثر شيوعًا في الصناعة، ولكنه أيضًا الأكثر تطلبًا من حيث رأس المال.

اللوت الصغير يقلل التعرض إلى 10,000 وحدة من العملة الأساسية. مركز بحجم 0,1 لوت في EUR/USD يمثل 10,000 €. وهو الخيار الوسيط للمتداولين الذين يرغبون في مزيد من الحذر ولكن بدون التضحية بالكامل بإمكانات الربح.

الميكرو لوت هو الخيار الأكثر تحفظًا: 1,000 وحدة من العملة الأساسية. لوت ميكرو (يمثل 0,01) في EUR/USD ويعادل 1,000 €. مثالي للمبتدئين أو لاختبار الاستراتيجيات.

الجدول التالي يلخص الخصائص المميزة لكل نوع:

وماذا لو لم أمتلك 100,000 € لتداول لوت واحد؟

هنا يأتي دور الرافعة المالية، وهي أداة أساسية يقدمها الوسطاء. تعمل الرافعة المالية كمضاعف لرأس مالك: إذا كانت الرافعة 1:200، فإن كل يورو تستثمره يعمل كما لو أنه 200 يورو. هكذا، للتحكم في 100,000 € (1 لوت في EUR/USD)، ستحتاج فقط إلى إيداع 500 € حقيقي (100.000 ÷ 200). تختلف نسبة الرافعة المالية حسب الأصل والوسيط، ومن المهم فهم هذا المفهوم لتجنب الإفراط في التعرض للمخاطر.

حساب حجم اللوت بشكل عملي

حساب حجم اللوت بسيط إذا كنت تعرف المبلغ الذي تريد استثماره. فقط قسم هدف استثمارك على 100,000:

إذا أردت فتح مركز USD/CHF بمبلغ 300,000 دولار، تحتاج إلى 3 لوتات (300.000 ÷ 100.000 = 3).

إذا كانت المركز 20,000 جنيه إسترليني في GBP/JPY، فهي 0,2 لوت (20.000 ÷ 100.000 = 0,2).

لمبلغ 7,000 دولار كندي في CAD/USD: 0,07 لوتات (7.000 ÷ 100.000 = 0,07).

وفي مركز EUR/USD بمبلغ 160,000 €: 1,6 لوت (160.000 ÷ 100.000 = 1,6).

مع الممارسة، يصبح هذا الحساب تلقائيًا.

النقاط (Pips) و النقاط الصغيرة (Pipettes): قياس أرباحك وخسائرك

النقطة (pip) هي وحدة قياس التغير في سوق الفوركس. تعادل الربع العشري بعد الفاصلة في معظم أزواج العملات. على سبيل المثال، إذا تحرك EUR/USD من 1,1216 إلى 1,1218، فإن التغير هو 2 نقطة.

لحساب أرباحك أو خسائرك، اضرب: (عدد اللوتات) × (عدد النقاط) × (قيمة النقطة لكل لوت)

بالنسبة لوت قياسي، تعادل نقطة واحدة 10 €. لوت صغير، نقطة واحدة = 1 €. لوت ميكرو، نقطة واحدة = 0,10 €.

مثال عملي: تستثمر 3 لوتات في EUR/USD ويتحرك السوق 4 نقاط لصالحك: 3 لوتات × 4 نقاط × 10 € = 120 €

النقاط الصغيرة (Pipettes) هي المستوى الخامس بعد الفاصلة (وهو أدق من النقطة)، مما يتيح لك التقاط التذبذبات الصغيرة جدًا. مع Pipettes، يتغير القيمة: 1 Pipette في لوت واحد = 1 € (بدلاً من 10 €).

تحديد حجم اللوت الأمثل وفقًا لمخاطرك

الخبرة الحقيقية في الفوركس ليست في التداول بحجم لوت كبير، بل في اختيار الحجم الصحيح لرأس مالك. لحساب حجم اللوت المثالي:

1. حدد رأس مالك الذي ترغب في المخاطرة به في كل عملية: إذا كانت حسابك 5,000 € وقررت أن لا تتجاوز المخاطرة 5%، فإن الحد الأقصى هو 250 € لكل عملية.

2. حدد مستوى وقف الخسارة (Stop-Loss): هو مستوى الإغلاق التلقائي الذي يمثل شبكة أمان لك. إذا كنت تتداول EUR/USD عند 1,1216 ووضع Stop عند 30 نقطة، فإن مستوى الوقف هو 1,1186.

3. استخدم المعادلة: حجم اللوت = (رأس مالك المخصص للمخاطرة) ÷ (مسافة النقاط) × قيمة النقطة لكل لوت(

   في مثالنا: 250 € ÷ )30 نقطة × 0,0001 × 100.000 وحدة = 1,25 لوت

يضمن هذا الحساب أنه إذا ضربك السوق عند مستوى وقف الخسارة، ستكون خسارتك بالضبط 250 € التي خططت لها، وليس أكثر.

خطر نداء الهامش: متى يغلق الوسيط مراكزك

إذا تحرك السوق ضدك وخسرت رأس مالك بسرعة، ينقص الهامش المتاح لديك. عندما تستهلك 100% من الهامش المطلوب للحفاظ على مراكزك، تتلقى نداء الهامش من الوسيط. في هذه الحالة لديك ثلاث خيارات:

1. إيداع المزيد من المال في حسابك لتقليل نسبة الهامش المستخدم.
2. إغلاق بعض المراكز المفتوحة لتحرير الهامش.
3. عدم القيام بأي شيء، وفي هذه الحالة يغلق الوسيط تلقائيًا المراكز الضرورية للامتثال لمتطلبات الهامش.

نداء الهامش هو إشارة واضحة على أن حجم لوتاتك كان مفرطًا بالنسبة لرأس مالك المتاح.

الخلاصة: حجم اللوت هو درع الحماية الخاص بك

حجم اللوت في الفوركس ليس مجرد مقياس تقني؛ إنه أداتك الأساسية للبقاء على قيد الحياة في الأسواق. حساب حجم مركزك بشكل صحيح، ومعرفة العلاقة بين اللوتات والنقاط، وتحديد وقف خسارة مناسب، هي الركائز الأساسية لعملية تداول مستدامة.

قبل المخاطرة برأس مال حقيقي، خصص وقتًا لفهم كيفية عمل كل نوع من أنواع اللوت، وتمرن على الحسابات بأمثلة حقيقية لأزواجك المفضلة، واحترم دائمًا مستوى المخاطرة الخاص بك. الانضباط في إدارة حجم اللوت هو ما يميز المتداولين المربحين عن الذين يخسرون رأس مالهم خلال أسابيع.