Nhiều người hỏi tôi làm thế nào để sống trong thị trường tiền mã hóa suốt ba năm mà chưa bị cháy tài khoản, câu trả lời của tôi chỉ có hai chữ: kỷ luật.

Còn nhớ đêm cách đây ba năm, tôi xông vào với 1200U, mắt chăm chăm nhìn biểu đồ K-line, trong đầu toàn là ý nghĩ làm giàu nhanh trong một đêm. Hai tuần sau, thị trường đã dội một cú giảm 300 điểm để dạy tôi bài học đầu tiên. Lúc đó mới hiểu ra, nơi này không phải sòng bạc, mà là máy xay thịt.

Giờ gặp những người mới bắt đầu với 1000U, thường đều theo một quy trình giống nhau — vội vàng. Vội xây dựng vị thế, vội tăng thêm, vội all in. Còn tôi thì khác, dùng 200U làm công cụ dò đường, kiên trì chịu đựng suốt ba năm. Hãy kể về chiến thuật thật của tôi nhé.

**Chiêu 1: Phân chia vị thế, quan trọng hơn tất cả**

Những câu chuyện cháy tài khoản tôi từng nghe, đều bắt đầu giống nhau — toàn bộ tài khoản. Như thể chậm một giây là bỏ lỡ cơ hội làm giàu. Kết quả là gì? tài khoản từ vài chục nghìn giảm xuống còn vài nghìn, thậm chí không có cơ hội phản hồi.

Hiện tại, dù trong tài khoản có 5000U, tôi cũng không bao giờ đặt lệnh quá 200U mỗi lần. Không phải tôi nhút nhát, mà sống lâu còn quan trọng hơn kiếm nhanh. Phương án phân bổ vốn của tôi như thế này:

Vốn nền 500U, dùng đòn bẩy 20x để đẩy khối lượng giao dịch lên 1 vạn U; mức lỗ tối đa mỗi lệnh là 100U, một lần sai là cắt lỗ, đừng cố chấp; tỷ lệ lợi nhuận/lỗ cố định ở 5:1, nghĩa là sai một lần lỗ 100U, lần thắng sẽ thu về 400U.

Những người ban đầu cười tôi "quá bảo thủ", sau ba tháng đều đã bỏ cuộc. Còn tôi với chiến thuật "nhút nhát" này, không những giữ được tài khoản mà còn tăng trưởng đều đặn. Toán học có thể lừa dối không? Không.

**Chiêu 2: Chỉ giao dịch những cơ hội rõ ràng**

Trong năm đầu tiên vào thị trường, tôi nghĩ mọi biến động trên màn hình đều là tín hiệu. Một ngày không giao dịch cảm thấy khó chịu, sợ bỏ lỡ điều gì đó. Sau này mới nhận ra, 80% biến động của thị trường là nhiễu, giao dịch nhiều là góp phí cho sàn.

Giờ đây, tần suất giao dịch của tôi đã giảm nhiều. Không phải không có cơ hội, mà là cơ hội đầy rẫy, tôi chỉ chọn những cái rõ ràng nhất. Thà một tuần giao dịch một lần còn hơn mười lần đòn bẩy trong một ngày. Quản lý rủi ro không phải là giữ vững giới hạn, mà là chủ động rút lui khỏi 90% các tình huống.

Bạn hỏi tôi làm thế nào để biết đâu là trận đáng chơi? Dựa vào ba điểm: kỹ thuật có tín hiệu rõ ràng không, dòng tiền hiện tại đang hướng về đâu, tôi có hiểu rõ về cơ bản của đồng coin này không. Nếu có một trong ba điểm không rõ, thì cứ tiếp tục chờ. Người không chờ nổi, sớm muộn cũng sẽ thiệt trong thị trường.

**Chiêu 3: Thua lỗ là học phí, nhưng phải kiểm soát chi phí học phí**

Không phải lúc nào cũng thắng. Trong ba năm này, tôi cũng thua không ít. Quan trọng là khi thua, không được thua quá nhiều. Mức thua 100U, tôi có thể chịu đựng. Nếu một lần thua vượt quá con số này, chứng tỏ quản lý rủi ro của bạn có vấn đề.

Chuyên gia thực sự không phải là không thua, mà là thua ít nhất có thể. Nhìn những tài khoản trở về thời kỳ chưa có gì, thường đều mắc cùng một bệnh — rủi ro quá lớn trong mỗi lệnh, thiếu kỷ luật.

**Lời cuối**

Trong ba năm qua, tôi đã gặp quá nhiều trader mạnh mẽ, cuối cùng đều thất bại vì thiếu kỷ luật thực thi. Có kế hoạch mà không làm theo, có kỷ luật mà không tuân thủ, kết quả là tài khoản dần bị ăn mòn.

Tôi không phải cao thủ gì, chỉ là một nhà đầu tư nhỏ lẻ bình thường. Nhưng nhà đầu tư bình thường này có một lợi thế — khả năng thực thi mạnh mẽ. Đặt mức thua lỗ không chạm vào, đặt mức lợi nhuận rồi dừng lại. Đừng chơi trò đối đầu với thị trường, tính cách cuối cùng cũng sẽ bị thị trường chỉnh sửa. Kỷ luật mới là vũ khí duy nhất.