Hai năm đầu tiên vào giới tiền mã hóa, tôi chính là một "cây nông nghiệp" điển hình — thức khuya theo dõi bảng giá, chốt lời đeo mắt, nổ tài khoản không ngủ được. Lúc 3 giờ sáng vẫn nhìn chằm chằm vào biểu đồ K, số dư tài khoản tăng giảm như điện tâm đồ, căng thẳng tới mức tóc rụng từng mớ. Thậm chí có lúc tôi mất toàn bộ lợi nhuận của cả tháng chỉ trong một ngày.

Sau đó tôi tỉnh ngộ một điều: tại sao lại không xem việc giao dịch tiền mã hóa như một công việc chính thức — đặt quy tắc, chia thời gian, thực hiện đúng quy trình. Thử trong vài năm, kết quả bất ngờ tốt, giờ lợi suất hàng năm tôi có thể duy trì ổn định ở mức trên 50%.

Hôm nay tôi sẽ chia sẻ bảy điều luật sắt, mỗi điều đều là bài học từ việc thua tài chính thực tế của tôi. Hy vọng có thể giúp mọi người giảm thiểu những sai lầm.

**Điều luật thứ nhất: Giới hạn thời gian giao dịch, chỉ hoạt động sau 21 giờ tối**

Thông tin ban ngày quá bộn bề, các nhà cái thường xuyên dùng tin tốt giả để xả bán, tin xấu giả để gạt mua — điều này không thể phân biệt được. Tôi đã thống kê, tỷ lệ bị kẹt khi mua vào buổi sáng vượt quá 70%, buổi chiều tốt hơn chút ít nhưng cũng không bao nhiêu.

Cách làm hiện tại là giới hạn nghiêm ngặt thời gian giao dịch, chỉ xem kỹ lưỡng sau 21 giờ tối. Lúc này tin tức cơ bản đã ổn định, biểu đồ K cũng rõ ràng các hướng đi, tâm trí sẽ có định hướng. Những lúc khác, cứ đi làm bình thường, cứ ở bên gia đình. Đừng xem giao dịch như một cuộc marathon 24 giờ, hãy xem đó như một trận bắn狙击tại các điểm chủ yếu.

**Điều luật thứ hai: Lợi nhuận phải rút ngay, bỏ túi an toàn**

Có người nói "chỉ rút khi lên 10 lần" — tuyệt đối đừng tin. Tôi từng thấy tài khoản tăng từ 100,000 lên 300,000, rồi một đợt lao dốc quay về còn 20,000. Nhìn con số bốc hơi trong tài khoản, cảm giác đó có thể làm người điên đầu.

Quy tắc của tôi rất đơn giản: mỗi lần lợi nhuận vào tài khoản, rút ngay 30% ra thẻ ngân hàng. Ví dụ kiếm 1.000U, liền chuyển 300 sang tài khoản tiền pháp định. Phần vốn còn lại tiếp tục hoạt động, nhưng lợi nhuận cốt yếu đã được bỏ túi an toàn.

Lợi ích là gì? Áp lực tâm lý giảm thiểu ngay lập tức. Biến động tài khoản sẽ không làm bạn mất ngủ, vì bạn đã bảo vệ phần quan trọng. Thị trường tiền mã hóa ai cũng không đoán được, thay vì vọc lòi cặm cụi tìm điểm mua thấp bán cao, không như vững chắc giữ phần của riêng mình.

**Điều luật thứ ba: Kiểm soát vị thế mỗi giao dịch trong 5% tổng tài khoản**

Dù cơ hội có tốt đến đâu cũng không nên all in. Một khi all in, bất cứ gió đỏm cỏ nào cũng có thể làm bạn nổ tài khoản. Công thức giao dịch hiện tại của tôi là: tổn thất lớn nhất của mỗi lần giao dịch không vượt quá 5% tổng tài khoản.

Như vậy ngay cả ba lần sai lầm liên tiếp, tài khoản cũng chỉ co lại khoảng 15%, hoàn toàn chấp nhận được. Nhưng nếu bạn nặng vị thế, một lần sai lầm có thể chết.

**Điều luật thứ tư: Đặt dừng lỗ, tuyệt đối không bình toabình lỏng tay**

Khả năng phán đoán của con người trong tình trạng thua lỗ là tệ nhất. Tôi từng mắc lỗi này, thua lỗ lúc luôn chờ phản ứng, kết quả cứ hack dao sâu hơn. Sau đó tôi tạo thói quen, ngay lúc vào lệnh liền đặt lệnh dừng lỗ, đến vị trí tự động khớp lệnh, tôi cứ giả vờ không thấy.

Lợi ích là gì? Vượt qua được con quỷ lớn nhất của lương tâm loài người — hy vọng và tham lam. Dừng lỗ thực hiện có mạnh dạn bao nhiêu cũng không bằng không vào lệnh này ngay từ đầu. Nhưng đã vào rồi, phải có kỷ luật.

**Điều luật thứ năm: Không chạm vào đồng tiền và lĩnh vực mình không hiểu**

Cơ hội tiền mã hóa rất nhiều, nhưng những gì bạn thực sự hiểu có thể chỉ vài cái. Tôi chủ yếu hoạt động trên các đồng tiền chính và một số dự án có hỗ trợ cơ bản. Đối với những đồng tiền mà tôi không biết đội ngũ là ai, không có ứng dụng thực tế, dù hot đến đâu tôi cũng không chạm.

Dùng lời của Buffett: chỉ giao dịch trong phạm vi năng lực của chính mình. Điều này có thể giúp bạn giảm ít nhất 50% xác suất dẫm phải trò liên.

**Điều luật thứ sáu: Định kỳ rút kinh nghiệm, ghi chép nhật ký giao dịch**

Mỗi tuần tôi dành một vài giờ rút kinh nghiệm, xem những lệnh nào kiếm được tiền, tại sao kiếm được, những lệnh nào thua lỗ, thua ở đâu. Cứ như vậy lâu dài, mô hình giao dịch của riêng tôi sẽ rõ ràng dần.

Rất nhiều người bận theo dõi thị trường, chỉ là không sẵn lòng dành thời gian rút kinh nghiệm. Kết quả sao? Cứ thua lỗ liên tục, cùng một lỗi lặp 10 lần. Nhật ký giao dịch giống như "bản ghi chép tập thể dục" của giao dịch, nó sẽ giúp bạn phát hiện các điểm mù.

**Điều luật thứ bảy: Quản lý tâm lý quan trọng hơn phân tích kỹ thuật**

Phân tích kỹ thuật có thể kiếm tiền, nhưng tâm lý sụp đổ thì tất cả đều vô ích. Thị trường tăng thì phấn khích không ngủ được, giảm thì lo lắng ăn không được, ở trạng thái như vậy mà giao dịch toàn là quyết định rác.

Cách làm hiện tại của tôi là: khi thị trường tốt nhắc nhở bản thân đừng quá, khi thị trường xấu nhắc nhở bản thân đừng sợ. Xem giao dịch như một trò chơi xác suất dài hạn, chứ không phải cờ bạc làm giàu qua một đêm.

---

Bảy điều này không phải là lý thuyết cao siêu nào, nói thẳng ra chỉ là kỷ luật, quy tắc và kiên nhẫn. Những người sống sót trong giới tiền mã hóa không phải những người thông minh nhất, mà thường là những người kiên định nhất với quy tắc. Hy vọng những kinh nghiệm này có ích với mọi người.