中国犯罪集团在韩国洗钱逾1亿美元：加密转账手法曝光

韩国海关部门近日查获一起重大跨国洗钱案件。三名中国籍嫌疑人因涉嫌通过未授权渠道进行加密货币洗钱被提交检察机关处理，涉及金额高达1.489亿韩元（按当前韩元对美元汇率计算，约合1.07亿美元）。案件揭示了犯罪分子如何利用加密资产和银行系统漏洞进行非法资金转移的复杂链条。

跨越四年的隐匿操作：从2021年到2025年的洗钱历程

涉案犯罪集团的活动跨越长达四年。根据韩国海关部门的调查，这三名中国籍嫌疑人自2021年9月起至2025年6月间，通过内部和境外加密资产账户，以及韩国当地银行账户进行大规模资金转移。整个操作过程被精心伪装：转账被标记为合法支出，包括外国公民的整容手术费用和学生的海外教育开支。

这种掩盖手法的目的在于规避金融监管部门的审查。犯罪分子知道，任何大额异常交易都可能触发风险预警机制，因此他们采取了将支出分散、伪造消费用途的策略。

多国购币、多重转账：复杂的加密流转机制

韩国海关揭示了犯罪分子的具体操作流程。为了躲避监管追踪，嫌疑人在多个国家购买加密货币，随后将其转入韩国的数字钱包中。接下来，他们将加密资产转换为韩元，然后通过多个国内银行账户进行分散转账。这种多环节的操作形成了一条复杂的资金流向链条，大大增加了追踪的难度。

首尔海关部门指出，犯罪分子还利用即时通讯工具进行交易。据韩国广播电视台报道，嫌疑人通过WeChat和支付宝向客户收取存款，这两个中文支付平台成为了资金进出的关键渠道。虽然具体涉及的加密币种仍不清楚，但这种支付工具的应用充分说明了操作的国际性和隐蔽性。

韩元汇兑的金额转换：理解洗钱规模的关键

1.489亿韩元转换为美元的过程至关重要。按照当前韩元对美元的汇率计算，这笔金额折合约1.07亿美元。这个转换过程本身也是洗钱链条的一部分——通过频繁的币种转换和汇率波动，犯罪分子进一步隐匿资金的真实来源。韩元对美元汇率的波动直接影响了案件涉及金额的国际价值，也反映了跨境洗钱案件中的复杂性。

韩国加密监管困局：为何犯罪分子选择此地

这起案件的背景是韩国加密货币市场的监管困境。多年来，韩国金融当局一直在制定加密资产的监管框架，但至今尚未完成统一的规范体系。这一监管空白为非法活动提供了温床。

据报道，由于缺乏明确的国内交易规则和严格限制，本地投资者被迫将数十亿美元的数字资产存放在海外平台。这种资金外流现象恰恰为跨境洗钱提供了便利：更多的境外账户意味着更多的转账通道，也意味着更难的追踪压力。

犯罪分子充分利用了这一监管真空。韩国海关部门在调查中发现，嫌疑人使用了未授权和难以追踪的加密交易所进行操作。由于平台本身缺乏身份验证或监管挂钩，执法部门很难直接掌握交易细节。

案件反思与监管启示

这起逾1亿美元的洗钱案曝光了当前加密监管体系中的漏洞。韩国当局面临的不仅是一起刑事案件，更是对整个市场监管框架的严峻考验。如何在保护投资者和打击犯罪之间找到平衡，如何建立更有效的跨境资金流向监控机制，成为韩国金融监管部门的紧迫课题。

同时，这起案件也提醒其他市场：加密资产的匿名性和跨境流动特性，如果缺乏有效监管，很容易被犯罪分子利用。韩元对美元汇率的波动下，隐匿的资金量级可能更易被掩盖。建立更透明、更规范的加密市场基础设施，已成为全球多个国家面临的共同挑战。