Hướng dẫn bắt buộc phải xem cho người mới bắt đầu "Red Profit+", Bí quyết đầu tư trên thị trường dao động đã đến

Gần đây, thị trường A-shares lại bước vào “chế độ dao động”, chỉ số Shanghai Composite dao động quanh 4000 điểm, các ngành热点 như bán dẫn, năng lượng mới, dầu khí và hóa dầu liên tục luân phiên tăng giảm như mở hộp quà. Đừng hoảng loạn, hôm nay tôi sẽ giới thiệu cho mọi người một “viên thuốc an thần” trong thị trường dao động — chỉ số “Dividend+” (Hồng Lợi+), ngay cả người mới cũng dễ dàng nắm bắt.

Nhiều người mới nghe thấy “Hồng Lợi+” liền nghĩ đó là thuật ngữ chuyên môn cao siêu, thực ra cốt lõi rất đơn giản, giúp chúng ta chọn ra những công ty lâu dài có thể ổn định sinh lời, không cần phải tự mày mò chọn cổ phiếu, vừa yên tâm vừa an toàn.

Ví dụ như Chứng khoán Hồng Lợi Index, được xem là “đội ngũ chia cổ tức cao”, chỉ chọn 100 công ty có cổ tức cao nhất trong 3 năm qua, những công ty này đều là những doanh nghiệp trưởng thành, vận hành ổn định, ngành hàng đầu.

Nếu bạn muốn an toàn, sợ thị trường biến động quá kích thích, thì Hồng Lợi thấp biến động phù hợp hơn. Dựa trên cổ tức cao, còn yêu cầu thấp biến động, tăng cường khả năng phòng thủ.

Chỉ số Dòng tiền tự do quốc gia (Guozheng Free Cash Flow Index) chuyên tìm các công ty “không thiếu tiền”, những “cây tiền mặt” dồi dào, vừa có thể chia cổ tức, vừa mở rộng quy mô, phát triển, so với chỉ số cổ tức thuần túy thì có thêm tính linh hoạt về tăng trưởng.

Chỉ số Giá trị 100 quốc gia (Guozheng Value 100) là “người chơi toàn năng”, dựa trên ba tiêu chí: giá cổ phiếu không đắt, cổ tức nhiều, tiền dư dả, để chọn cổ phiếu, vừa có “tấm đệm” an toàn từ cổ tức cao, vừa có khả năng tăng trưởng, cân đối và hiệu quả.

Có thể nhiều người sẽ hỏi, bốn chỉ số này khác nhau ở điểm nào? Chủ yếu dựa trên ba khía cạnh: ngành nghề, định giá và hiệu suất lịch sử.

Chỉ số Hồng Lợi ưu tiên các ngành tài chính như ngân hàng, than đá có khả năng ổn định cổ tức; chỉ số Hồng Lợi thấp biến động có tỷ lệ ngân hàng gần 50%, còn gọi là “chỉ số ngân hàng nhỏ”; Chỉ số Dòng tiền tự do quốc gia tập trung vào các ngành như ô tô, dầu khí, hóa dầu có dòng tiền dồi dào; Chỉ số Giá trị 100 quốc gia phân bổ đều, ngành điện tử, ngân hàng, ô tô chiếm gần 50%.

Về định giá, Chỉ số Giá trị 100 có tỷ lệ lợi tức cổ tức khá cao, đạt 4.9%, P/E chỉ khoảng 11.4 lần, vừa rẻ vừa chia cổ tức; Chỉ số Hồng Lợi và Hồng Lợi thấp biến động có tỷ lệ cổ tức lần lượt là 4.6% và 4.5%, P/E cũng chỉ hơn 8 lần; Chỉ số Dòng tiền tự do quốc gia do phải giữ lại phần tiền để mở rộng, tỷ lệ cổ tức thấp hơn một chút, khoảng 3.1%, nhưng vượt trội so với thị trường, còn có tiềm năng tăng trưởng, nên định giá cũng cao hơn, khoảng 15.7 lần.

Về hiệu suất lịch sử, từ 2013 đến nay: Chỉ số Hồng Lợi và Hồng Lợi thấp biến động do tập trung vào các doanh nghiệp trưởng thành, cổ tức ổn định, lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 12%; còn Chỉ số Dòng tiền tự do quốc gia và Giá trị 100 quốc gia do chọn lọc toàn diện, cân bằng giữa tăng trưởng và cổ tức, lợi nhuận trung bình hàng năm trên 18%, đầu tư dài hạn rất hấp dẫn.

Làm thế nào để đầu tư? Công ty E Fund có bốn quỹ liên kết phù hợp với bốn chỉ số trên: Quỹ ETF liên kết Chỉ số Hồng Lợi (A/C/Y: 009051/009052/022925), Quỹ ETF liên kết Hồng Lợi thấp biến động (A/C: 020602/020603), Quỹ ETF liên kết Dòng tiền tự do quốc gia (A/C: 024566/024567), và Quỹ ETF liên kết Giá trị 100 quốc gia (A/C: 025497/025498).

Nếu có tài khoản chứng khoán, bạn cũng có thể trực tiếp mua các ETF tương ứng: ETF Hồng Lợi E Fund (515180), ETF Hồng Lợi thấp biến động E Fund (563020), ETF Dòng tiền tự do E Fund (159222), và ETF Giá trị E Fund (159263), thao tác rất tiện lợi.

Nguồn: ETF Fire Line

Lưu ý rủi ro: Quỹ có rủi ro, đầu tư cần thận trọng.