A blockchain é muito transparente! Relatório mais recente do FBI: grupos de fraude estão mudando para enganar vítimas a fazerem trocas presenciais em dinheiro

FBI emite alerta, apontando um novo padrão de golpes com criptomoedas que envolve encontros presenciais para troca de dinheiro em espécie. Os grupos de fraude induzem as vítimas a entregarem fundos presencialmente, e depois realizam transferências off-chain e múltiplas transações na blockchain para lavar o dinheiro.

FBI alerta sobre novo tipo de golpe com criptomoedas, vítimas são induzidas a encontros presenciais com grandes quantias de dinheiro

O Federal Bureau of Investigation (FBI) dos Estados Unidos divulgou recentemente um alerta indicando que golpes com criptomoedas estão apresentando um novo padrão criminoso. Grupos de fraude começaram a agendar encontros presenciais com vítimas para troca de dinheiro em espécie, e posteriormente realizam processos de conversão de ativos virtuais para transferir fundos e lavar dinheiro.

De acordo com casos divulgados pelo FBI, as vítimas geralmente entram em contato com os grupos de fraude por meio de redes sociais, aplicativos de mensagens ou plataformas de relacionamento, sendo conduzidas a participar de planos falsos de investimento em criptomoedas. No início, as plataformas exibem dados de lucros e ganhos aparentes, levando as vítimas a acreditarem que seus investimentos continuam crescendo, incentivando a aplicação de mais fundos.

Fonte da imagem: FBI As vítimas geralmente entram em contato com os grupos de fraude por meio de redes sociais, aplicativos de mensagens ou plataformas de relacionamento, sendo conduzidas a participar de planos falsos de investimento em criptomoedas.

Quando o valor investido começa a aumentar, os fraudadores usam justificativas como limitações de transferências bancárias, eficiência nas transações ou necessidade de confidencialidade para exigir que as vítimas realizem transações em dinheiro, agendando pessoas para receber o dinheiro em locais específicos.

Retirada presencial combinada com lavagem na blockchain aumenta dificuldade de investigação

O FBI aponta que a principal característica dessa tática é que os fundos não vão diretamente para exchanges ou endereços de criptomoedas, mas primeiro passam por receptores de dinheiro em espécie, completando a primeira fase da transferência, dificultando o rastreamento completo do fluxo de fundos pelas autoridades financeiras.

Em alguns casos, as pessoas responsáveis por receber o dinheiro em espécie nem sabem que estão participando de uma atividade fraudulenta. Elas podem ser recrutadas como entregadores, agentes de fundos ou atendentes ao cliente, mas na verdade fazem parte da cadeia de financiamento do grupo criminoso.

Após obterem o dinheiro em espécie, os criminosos geralmente o convertem por meio de negociantes off-market, redes de câmbio clandestinas, caixas eletrônicos de criptomoedas ou outros canais informais, transformando os fundos em Bitcoin ou outros ativos digitais, e então realizam transferências entre múltiplos endereços e operações de cross-chain para dispersar ainda mais o fluxo de dinheiro.

Autoridades afirmam que esse modelo, que combina recebimento de dinheiro físico com lavagem de dinheiro na blockchain, já vem sendo observado em diversos casos de golpes internacionais nos últimos anos.

Criptomoedas como ferramenta de transferência transfronteiriça, grupos criminosos continuam ajustando estratégias

Com o fortalecimento da fiscalização anti-lavagem de dinheiro por parte de órgãos reguladores globais e a conformidade exigida por exchanges, alguns grupos criminosos começaram a modificar seus métodos de transferência de fundos, tentando evitar a supervisão do sistema financeiro tradicional.

O FBI destaca que muitos vítimas acreditam que encontros presenciais para troca de dinheiro são mais seguros do que transferências online, mas na prática esse método permite que o dinheiro fique completamente fora do controle do sistema bancário. Uma vez que o dinheiro em espécie é entregue, a dificuldade de rastreamento e recuperação dos ativos aumenta significativamente.

Investigadores descobriram que alguns grupos de fraude até criam sistemas completos de atendimento ao cliente, painéis de investimento e registros falsificados de transações, fazendo as vítimas acreditarem por longos períodos que seus fundos realmente existem na plataforma de investimento. Só ao tentarem sacar os lucros percebem que a plataforma não consegue liberar o dinheiro.

Por serem altamente móveis e operarem 24 horas por dia, as criptomoedas facilitam a rápida transferência de fundos para diferentes jurisdições, aumentando o custo de investigação para as autoridades.

FBI recomenda que investidores fiquem atentos a sinais de alto risco

O FBI reforça que qualquer plano de investimento em criptomoedas que exija que o investidor entregue grandes quantidades de dinheiro em espécie a estranhos deve ser considerado um sinal de alerta de alto risco. Convites de investimento de desconhecidos, promessas de altos retornos e garantias de lucros em curto prazo devem ser encarados com cautela.

As autoridades afirmam que plataformas legítimas de investimento geralmente possuem processos transparentes de gestão de fundos, informações corporativas e registros regulatórios, além de oferecerem mecanismos normais de depósito e saque, sem exigir encontros pessoais para grandes transferências.

Nos últimos anos, os golpes envolvendo criptomoedas continuam evoluindo. Desde exchanges falsas, plataformas de investimento fraudulentas, atendimento ao cliente falso, até o novo padrão de coleta de dinheiro em espécie combinado com lavagem na blockchain, os grupos criminosos buscam constantemente novas formas de transferir fundos. Para os investidores, verificar a autenticidade da plataforma, entender o fluxo de fundos e manter uma postura de risco consciente são as principais estratégias para evitar se tornar vítima.

Este conteúdo foi compilado pelo Crypto Agent com informações de várias fontes, revisado e editado pelo Crypto City. Ainda está em fase de treinamento, podendo apresentar desvios lógicos ou imprecisões. O conteúdo é apenas para fins informativos, não constitui recomendação de investimento.