Можно ли заработать на ICO Краудфандинг? В одной статье понять эту финансовую игру

Когда речь заходит о ICO (первичном размещении токенов), реакция многих людей поляризована — одни становятся богатыми благодаря ранним инвестициям, а другие теряют все. Но что же такое ICO на самом деле? Как оно так легко превращается в инструмент для неудачников?

Суть краудфандинга: кратчайший путь финансирования для бизнеса

Проще говоря, ICO — это способ, при котором компания выпускает токены для прямого финансирования от инвесторов. Сначала компания рисует большие планы (публикует белую книгу, объясняющую направление проекта), затем открывает окно для покупок, инвесторы тратят криптовалюту или фиатные деньги, чтобы получить токены. Деньги поступают на счет компании, токены — в кошельки инвесторов — всё так просто и грубо.

Почему эта штука так популярна?

Преимущества для предприятий:

• Скорость финансирования настолько быстрая, что это абсурдно — не требуется одобрение центрального банка, не нужны банковские посредники, деньги поступают напрямую от глобальных инвесторов.
• Никаких порогов входа — нет строгой проверки со стороны венчурного капитала, достаточно написать белую книгу, чтобы привлечь финансирование
• Глобальный инвестиционный пул — краудфандинг, который может привлечь средства со всего мира

Искушение для инвесторов:

• Возможность для покупки на дне — по сравнению с ценой после выхода на биржу, затраты ранних инвесторов ниже.
• Мечта о быстром обогащении — в истории действительно были проекты с ростом в сотни раз (хотя очень редко)
• Участвующий опыт — ощущение, что вы инвестируете в будущее

Вопрос встал: почему ICO стало синонимом “Будут играть для лохов”?

Вот в чем суть. Краудфандинг выглядит привлекательно, но на самом деле проблем масса:

Регуляторная вакуум — большинство стран слабо регулируют ICO, мошеннические проекты уходят с нулевыми затратами. В ранних ICO проектах доля мошенничества превышает 80%.

Цены завышены — стоимость токена полностью определяется рыночными настроениями. Даже бесполезный токен может быть разогнан до заоблачной цены, а затем упасть на 98%. Инвесторам трудно оценить реальную стоимость.

Токены бесполезны — многие проекты выпускают токены с очень ограниченными сценариями использования в экосистеме, по сути, это просто объект для торговли, не имеющий внутренней ценности.

Риск крайне высок — после краха ICO-пузыря в 2017 году большое количество проектов погибло, инвесторы понесли огромные потери. Согласно данным, около 90% ICO-проектов терпят неудачу в течение 3 лет.

Заключение: Краудфандинг не то, что нельзя играть, нужно знать, на что ты ставишь.

ICO действительно предоставляет стартапам новый путь для финансирования, а ранним инвесторам — возможности для обогащения. Но по своей сути это высокорискованный, низкий порог входа и легко злоупотребляемый способ финансирования.

Перед инвестированием задайте себе три вопроса:

1. Действительно ли токен этого проекта полезен в экосистеме?
2. Прозрачна ли команда основателей и есть ли у них намерение привлечь финансирование?
3. Могу ли я выдержать 100% убытка?

Если все ответы “да”, тогда играйте. Если есть сомнения, не трогайте - деньги в криптомире приходят от следующего неудачника.