Руководство по выбору криптовалют: освоение основной логики инвестирования в основные монеты

В эпоху возросшей волатильности финансовых активов, помимо традиционных инструментов хеджирования, виртуальные валюты стали важным вариантом распределения активов благодаря высокой ликвидности и удобным операциям. Но столкнувшись с тысячами виртуальных валют, инвесторы часто оказываются в дилемме. В этой статье мы подробно это разберёмРекомендации по инвестициям в виртуальную валютуКлючевые факторы, выделяйте ведущие мейнстримные монеты по рыночной капитализации и делитесь практическими торговыми стратегиями.

Три основные логики выбора для инвестирования в виртуальную валюту

Цикл быка-медведя определяет направление стратегии

На крипторынке ходит классическая поговорка:Бычий рынок гоняется за потенциальными монетами, а медвежий рынок держится за мейнстримными монетами。 Эта логика не безосновательна, а основана на глубоком законе рыночной динамики.

Во время бычьего рынка капитальные переходы стремятся к более высокой доходности, и альткоины легко управляются фондами из-за относительно низкой ликвидности. В отличие от этого, основные монеты имеют относительно ограниченный потенциал для роста из-за своей огромной рыночной капитализации. Но ситуация меняется на медвежьем рынке — когда уклонение от рынка увеличивается, фонды концентрируются в крупнейших и наиболее устойчивых мейнстримных монетах по рыночной капитализации, в то время как альткоины сталкиваются с риском нуля, и инвесторы значительно сокращают свои активы или даже продадут их вовсе.

Таким образом, первым шагом при выборе виртуальной валюты являетсяОцените текущий цикл рынка。 Далее нужно оценить валютуВидимость, глубина торговли, ликвидность, характеристики волатильности и практические примененияи другие измерения.

Существенное различие между мейнстримными монетами и альткоинами

Десять крупнейших виртуальных валют по рыночной капитализации обычно классифицируются как мейнстримные монеты, которые не только привлекают больше внимания благодаря своему большому размеру, но, что важнее, прошёл проверку на рынке и имеют ведущий демонстрационный эффект.

В отличие от этого, виртуальные валюты вне рейтинга коллективно называются альткоинами. Исторически было много альткоинов, которые кратковременно входили в топ-10 (например, Filecoin, Luna, Polkadot), но в итоге быстро вышли из-за изменений рыночных нарративов и слабых фундаментальных показателей. Уроки этих монет значительны — высокий риск, высокая волатильность, высокая вероятность обнуления.

С точки зрения безопасности, основные монеты лучше подходят для долгосрочного хранения более 4 лет, поскольку они демонстрируют относительную устойчивость в каждом полном цикле бычьего и медвежьего цикла.

Интерпретация рейтинга рыночной капитализации: текущая экосистема основных валют

Согласно рыночным данным (по состоянию на конец 2025 года), схема рынка виртуальных валют выглядит следующим образом:

Важно отметить, что эти рейтинги не являются фиксированными постоянно, а колеблются в зависимости от динамики рынка. Некоторые виртуальные валюты могут быстро расти или падать из-за изменений в нарративе. По этой причине стратегии диверсификации разумнее, чем ставки на одну валюту.

Рекомендации по инвестициям в виртуальную валюту, на которые стоит обратить внимание

1. Биткоин(BTC)- Краеугольный камень криптоактивов

Будучи первым децентрализованным криптоактивом, BTC по-прежнему доминирует на рынке, с рыночной капитализацией более половины всего криптосектора. С момента утверждения спотовых ETF в 2024 году институциональные фонды продолжают поступать, что способствует росту цен.

Основная ценность BTC вытекает из этогоАбсолютная дефицитность- Общее предложение фиксировано на уровне 2 100, сокращается вдвое каждые четыре года, а уровень инфляции не превышает 0,80%. Этот дефляционный механизм делает его мощным инструментом для борьбы с обесцениванием фиатных валют.

Инвестиционная стоимость: Подходит для консервативных инвесторов и является базовым вариантом распределения виртуальных валют.

2. Ethereum(ETH)——Король прикладной экологии

Сила Ethereum заключается не в одном показателе, а в его обилииЭкология применения。 Функция смарт-контрактов привлекла тысячи проектов разработки для внедрения на ней, с зафиксированной общей стоимостью (TVL) в 931 миллиард долларов, что лидирует среди всех публичных сетей.

Объём торгов ETH часто достигает 6-70% BTC, что отражает признание ликвидности рынка. Запуск спотовых ETF ещё больше укрепил статус его институционального актива.

Инвестиционная стоимость: Она обладает как долгосрочным потенциалом роста, так и краткосрочной торговой ликвидностью, и является основной конфигурацией инвестиционных портфелей виртуальных валют.

3. TAO-монета — бенефициар бума ИИ

С стремительным развитием технологий искусственного интеллекта,ИИ × интеграция блокчейнаСтать новым центром повествования. Монета TAO родилась на основе этой тенденции.

Сеть Bittensor стремится создать рынок сервисов машинного обучения peer-to-peer, и пользователи могут использовать TAO для покупки сервисов моделей ИИ. Интересно, что концепция дизайна TAO опирается на BTC, который также имеет фиксированный запас в 2 100 монет, используя постепенный дефляционный механизм.

Инвестиционная стоимость: Воспользуйтесь популярностью индустрии ИИ, но обращайте внимание на технологический прогресс и внедрение на рынке.

4. Рябь(XRP)- Институциональная инфраструктура

Компания, стоящая за XRP, установила обширные партнёрские отношения с государственными учреждениями и финансовыми учреждениями по всему миру, что способствует узнаваемости XRP на рынке.

С точки зрения эффективности транзакций XRP имеет абсолютное преимущество — теоретическая пропускная способность достигает 1 500-3 400 транзакций в секунду, а реальная среда стабильна на уровне 500-700 TPS, что значительно превышает 7 транзакций в BTC и 15-30 транзакций в секунду у Ethereum. Это делает его идеальным для институциональных трансграничных платежей.

Инвестиционная стоимость: Сильная дружелюбность к политике, подходящая для инвесторов, ищущих политические дивиденды.

5、Солана(SOL)——Представитель высокоэффективных государственных сетей

SOL получил прозвище «убийца Ethereum» на рынке, а его основные преимущества —Максимальная эффективность торговли и низкие затраты。

Благодаря параллельной обработке транзакций и другим технологиям пропускная способность SOL достигает 65 000 транзакций в секунду, реальная среда стабильна на уровне 3 000-4 000 TPS, а средняя комиссия составляет всего $0,00025, что значительно более экономично, чем аналогичные проекты.

Инвестиционная стоимость: Подходит для инвесторов, оптимистично настроенных на конкуренцию в публичных цепях и стремящихся к высокопроизводительным приложениям.

Дополнительная рекомендация

Цепное звенье(ССЫЛКА): Уникально подключённая к блокчейну и реальным данным, сеть Oracle обеспечивает доступ к данным вне цепи для смарт-контрактов, обладающих важными инфраструктурными свойствами. В отличие от Air Coin, LINK выполняет практические функции в сети и имеет явный рыночный спрос.

Dogecoin(ДОЖ)СОткрытая сеть(ОЧЕНЬ): Первая привлекает постоянное внимание благодаря влиянию сообщества и поддержке известных деятелей отрасли, а вторая поддерживается экосистемой Telegram и имеет уникальные сценарии применения.

Роль стейблкоинов

Среди десяти лидеров по рыночной капитализации USDT и USDC — это стабильные монеты, прикреплённые к доллару США и колеблющиеся крайне мало (обычно менее 1%). Поскольку флуктуации ограничены,Стейблкоины в первую очередь используются для управления капитальными резервами и ликвидностью, а не инструментами повышения стоимости。

Если ваша цель — получать инвестиционную доходность, сосредоточьтесь на нестейблкоинах, таких как BTC, ETH, XRP, SOL и DOGE, которые показали значительный потенциал роста на каждом бычьем рынке.

Практические стратегии для торговли виртуальными валютами

Как начать торговлю?

Самый традиционный способ — выбрать централизованную торговую платформу:

1. Зарегистрируйте аккаунт и завершите подтверждение личности
2. Привязанные способы оплаты
3. Покупайте стейблкоины, такие как USDT, через торговлю фиатной валютой
4. Обменять целевой виртуальную валюту в зоне спотовой торговли

BTC и ETH можно приобрести напрямую через фиатную валюту, в то время как другие валюты обычно необходимо приобрести перед обменом стейблкоинов.

Альтернативы OTC

Если платформа кажется вам громоздкой в работе, можно рассмотреть внебиржовую торговлю, ноВажно убедиться, что контрагент заслуживает доверия, и лучше вести торговлю лично, чтобы избежать рисков。

Долгосрочное владение против краткосрочной торговли

Преимущество долгосрочного владения：

• Простота в эксплуатации, подходит для новичков
• Низкие сборы за обработку
• Избегать психологического стресса, связанного с частым принятием решений
• Способность фиксировать прибыль от восходящих трендов бычьего рынка

Трудность долгого держания： Наблюдать за колебаниями цен без соблазна — это испытание. Рекомендуется переводить активы в кошельки для физической изоляции, чтобы уменьшить желание продавать «зудящие руки». В то же время устанавливайте чёткие торговые цели и точки стоп-лосса, а также используйте разные платформы или счета для управления долгосрочными и краткосрочными средствами.

Краткосрочные торговые возможности： Десять крупнейших мейнстримных монет по рыночной капитализации подходят для краткосрочных свинговых операций благодаря своей глубокой ликвидности и трудно поддаются манипуляциям людьми. В отличие от этого, малые капитальные альткоины часто контролируются проектными сторонами или биржами, что облегчает их ликвидацию обычными инвесторами.

Пять мифов, которых инвесторы должны избегать

Миф 1: Запутались в ценах на валюту

Многие новички видят, что цена определённой валюты — всего несколько центов, и мечтают о том, как они разбогатеют, когда цена достигает одного доллара. Как всем известно,Низкие цены не дают большого потенциала, но недорогие монеты часто имеют более высокие риски。 Сосредоточьтесь на рыночной капитализации, а не на цене единицы.

Миф 2: Игнорирование рыночных циклов

Удержание альткоинов в медвежьем рынке или поспешная покупка на бычьем рынке — распространённые временные ошибки. Умение распознавать рыночные циклы крайне важно.

Миф 3: Чрезмерно концентрированные инвестиции

Сжатие всех средств под одну валюту нарушает базовые принципы управления рисками. Хотя основные монеты относительно безопасны, их также следует правильно диверсифицировать.

Миф 4: Игнорируйте защиту безопасности

Никакая прибыль не стоит утраты украденного. Защита паролей аккаунтов, приватных ключей и мнемонических фраз — это базовое требование.

Миф 5: частый стоп-лосс и тейк-профит

Если вы продолжаете сокращать мясо или фиксировать небольшую прибыль в колебаниях, вы в конечном итоге потеряете деньги из-за комиссий за обработку и психологических потерь. Долгосрочные инвестиции требуют терпения.

Какие виртуальные валюты стоит выбрать?

Консервативные инвесторы: Сосредоточьтесь на BTC и ETH — двух валютах с самой большой рыночной капитализацией и самым сильным консенсусом. Риск самый низкий, но пространство для оценки относительно ограничено.

Инвесторы роста: Помимо BTC и ETH, вы можете присоединиться к другим мейнстримным монетам, таким как DOGE, ADA, SOL и другим, чтобы стремиться к более высокому росту. Это требует базового понимания рынка и умения выдерживать большую волатильность.

Агрессивный инвестор: Включает все упомянутые выше основные монеты, а также отдельные альткоины. Но тебе нужно уделять особое внимание.Ультра-высокорисковые варианты, такие как монеты MEME, не входят в действие этой рекомендацииПотому что они полностью зависят от хайпа, а риск трудно измерить.

Какую бы стратегию вы ни выбрали, самое важное —Четко определите свои инвестиционные цели, установите границы стоп-лосса и избегайте длительного хранения шиткоинов。 Победители на рынке виртуальных валют часто не выбирают правильную монету, а придерживаются правильной стратегии.