Руководство по началу инвестирования в золото 2025: овладейте шестью основными методами для легкого старта

К октябрю 2025 года мировая цена на золото превысила отметку в 4300 долларов за унцию, установив новый рекорд. На фоне замедления глобального экономического роста и повышения неопределенности все больше молодых инвесторов обращают внимание на золото — традиционный актив-убежище. Если вы новичок в инвестициях в золото, сначала нужно понять его особенности, затем выбрать подходящий для себя способ инвестирования и, наконец, разработать научную торговую стратегию.

Почему стоит включить золото в портфель активов?

Твердое активное средство для сохранения стоимости и защиты от инфляции

Цены постоянно растут, а темпы роста зарплат зачастую отстают. Хранение наличных в банке ведет к постепенному снижению покупательной способности. Золото как материальный актив обладает долгосрочной способностью сохранять стоимость. Например, в 2020 году из-за пандемии страны выпустили большое количество ликвидности для стимулирования экономики, и цена на золото с начала года выросла с 1500 долларов до более чем 4000 долларов в 2025 году, что более чем на 100% превысило начальные показатели и эффективно противостояло инфляционным ожиданиям.

В качестве буфера риска в инвестиционном портфеле

Если все ваши инвестиции сосредоточены в акциях или криптовалютах, при резких колебаниях рынка весь портфель может значительно сократиться. Золото — это нечто иное — своего рода страховка. Исторически, при возникновении политической или экономической нестабильности, люди массово вкладываются в золото. В 2022 году, во время начала войны между Россией и Украиной, цена на золото резко выросла в краткосрочной перспективе; недавно, из-за новых тарифных политик и увеличения неопределенности на рынке, золото снова достигло новых максимумов. Рекомендуется выделять 5–15% активов под золото — это помогает снизить риски, не мешая общему росту.

Богатство инструментов для торговли, даже у мелких инвесторов есть шанс

Традиционно инвестирование в золото ограничивалось покупкой физических слитков. Сейчас ситуация кардинально изменилась. Появились такие инструменты, как золотые депозиты, ETF, CFD, фьючерсы, что дает возможность инвестировать с разными масштабами капитала. Особенно популярны ETF на золото, позволяющие обычным людям торговать так же легко, как акции. В 2024 году среднесуточный объем торгов золотом достиг 227 миллиардов долларов, уступая только индексу S&P 500, что говорит о высокой ликвидности.

Психологический комфорт

Хотя об этом редко говорят, психологический фактор очень важен. Владение золотом или золотыми активами, даже без намерения срочно продавать, создает ощущение безопасности. В периоды высокой неопределенности и сильных колебаний рынка, золото значительно снижает уровень тревожности инвестора.

Можно ли считать золото средством сохранения стоимости?

Теоретически, золото как материальный драгоценный металл признано во всем мире и не обесценивается из-за политических или банковских рисков. Но на практике, его способность сохранять стоимость не является линейной и не гарантирует краткосрочную прибыль.

Критики отмечают, что золото само по себе не генерирует денежный поток, не платит дивиденды, а его цена полностью определяется спросом и предложением. Этот взгляд не совсем ошибочен. За последние 50 лет золото пережило два ярких бычьих рынка, но большую часть времени находилось в боковом движении, тогда как акции в тот же период, несмотря на крахи, показывали значительно более высокую доходность.

Однако, если рассматривать долгосрочные “суперциклы” (десятилетние и более крупные структурные изменения), золото может показывать более яркую динамику. Например, быстрое развитие новых рынков и рост глобальных ресурсов могут привести к долгосрочному бычьему рынку золота.

Для новичков важно понять циклическую природу золота. Исторические наблюдения показывают, что примерно каждые 10 лет золото входит в бычий цикл, за которым следуют несколько лет коррекции. Основные факторы, влияющие на цену — курс доллара, изменения процентных ставок и настроения на рынке как активов-убежищах. Когда рынок акций колеблется, инфляция растет, а экономические перспективы туманны, золото привлекает внимание; при благополучной экономике и сильных рынках оно может оставаться в тени.

Основные методы инвестирования в золото

1. Физическое золото: классический способ

Покупка слитков, монет — самый древний способ инвестирования. Продается в банках, ювелирных магазинах, ломбардах. Этот метод подходит для консервативных инвесторов с высоким уровнем риска.

Советы по выбору: отдавайте предпочтение слиткам и монетам известных брендов, проверяйте вес (99.99% чистоты), качество и наличие сертификатов. Покупка ювелирных изделий или памятных монет может привести к значительной потере стоимости при продаже, лучше избегать.

Плюсы: твердая валюта, долгосрочное сохранение стоимости
Минусы: низкая ликвидность, отсутствие дохода, высокие расходы на хранение, высокий порог входа

2. Золотой депозит (бумажное золото)

Золотой депозит — это бумажный актив, который заменяет физический металл, цена привязана к внутренней цене золота. Можно открыть счет в банке, покупать по граммам, а позже обменять на физическое золото. В большинстве банков Тайваня предоставляется такая услуга.

Внимание: золотой депозит не приносит процентов, прибыль возможна только за счет разницы между покупкой и продажей, транзакционные издержки высоки, не подходит для краткосрочных инвестиций.

Плюсы: низкий порог входа (от 1 г), отсутствие комиссии за открытие, не нужно заботиться о хранении
Минусы: высокие транзакционные издержки, отсутствие процентов

3. ETF на золото: торговля как акции

ETF на золото — это открытый фонд, котирующийся на бирже, большая часть средств инвестируется в золото. Можно торговать так же, как акции, с низкими затратами и высокой ликвидностью. Например, крупнейший в мире ETF — SPDR Gold Shares (GLD.US).

Плюсы: низкий порог входа, низкие издержки, удобство, гибкость
Минусы: торговля ограничена по времени, управляется фондом, взимается управленческая комиссия

4. Акции горнодобывающих компаний: косвенное участие

Покупка акций компаний, добывающих золото, — способ косвенного участия. В США популярны такие компании, как Barrick Gold (ABX.US), Newmont Mining (NEM.US). Обычно торгуются через брокера.

Риск: акции горнодобывающих компаний зависят не только от цены на золото, но и от состояния компании, менеджмента и других факторов, отклонения от динамики золота могут быть значительными.

Плюсы: низкий порог входа, удобство, низкие комиссии
Минусы: высокая зависимость от стоимости золота, повышенные риски

5. Фьючерсы на золото: торговля с высоким кредитным плечом

Фьючерсы — это стандартизированные контракты, покупка и продажа которых осуществляется через биржу или брокера. Контракты имеют срок, требуют закрытия или переноса перед истечением. Входной порог выше, хотя есть микрофьючерсы — минимально несколько сотен долларов.

Особенности: торговля T+0, возможность двойной позиции, использование кредитного плеча. Но модель сложная, включает понятия закрытия и переноса позиций, не очень подходит новичкам.

Плюсы: гибкое кредитное плечо, высокая эффективность использования капитала, двухсторонняя торговля, круглосуточный режим
Минусы: сложность контрактов, высокий порог входа, необходимость переноса позиций, риск увеличения убытков из-за плеча

6. CFD на золото: гибкий контракт на разницу цен

CFD — это контракт на разницу цен, отслеживающий цену спотового золота, обычно обозначается как XAUUSD. Этот продукт создан специально для трейдинга — не владеете физическим металлом, торгуете в T+0, можете открывать позиции как в сторону роста, так и падения, с простыми правилами. Минимальный объем — 0.01 лота. В отличие от фьючерсов, CFD не имеет обязательного срока, не требует переноса.

По сравнению с фьючерсами, CFD имеют более низкий порог входа — можно начать с 10 долларов. Если вы торгуете акциями, освоение CFD не вызовет трудностей. Многие платформы позволяют торговать золотом, валютами, акциями и индексами в одном аккаунте, что очень удобно.

Риск: кредитное плечо — это меч с двумя острием, оно увеличивает как прибыль, так и убытки. Новичкам рекомендуется начинать с небольших сумм и низкого плеча, постепенно накапливать опыт. Обязательно используйте инструменты для фиксации прибыли и ограничения убытков.

Плюсы: очень низкий порог входа, возможность торговать в обе стороны, простые правила, высокая гибкость, отсутствие срока
Минусы: риск из-за плеча, необходимость управления рисками

Основные различия между фьючерсами и CFD на золото

Как торговать золотом онлайн?

Первый шаг: выбрать надежную платформу

Множество платформ для торговли золотом, цены в основном совпадают, различия — в комиссиях, правилах, стабильности и лицензиях. Перед выбором убедитесь, что брокер имеет лицензии (ASIC, FSC и др.), предлагает гибкие условия, конкурентные спреды.

Второй шаг: анализировать рынок золота

Перед началом торговли необходимо провести анализ. Хотя краткосрочно предсказать цену сложно, можно использовать несколько индикаторов:

• Макроэкономические факторы: инфляция, политика центробанков, экономические тренды
• Настроения рынка: спрос на активы-убежища, курс доллара
• Технические индикаторы: индикаторы по акциям на золото, соотношение золота и серебра, золото и нефть

Эти показатели помогут понять, входит ли золото в новый восходящий цикл.

Третий шаг: выполнение сделок

В зависимости от платформы можно использовать рыночные ордера, лимитные ордера и другие типы. Большинство платформ предлагают выбор кредитного плеча (например, 1X, 10X, 20X, 50X, 100X), выбирайте исходя из уровня риска.

Практические советы по торговле золотом

Понимание циклов золота

Если следить за ежедневными колебаниями цены, можно легко запутаться. На самом деле, у золота есть выраженная “ритмичность” — примерно 10-летний бычий цикл с несколькими годами коррекции. Этот цикл определяется состоянием экономики, курсом доллара, ставками и настроениями на рынке активов-убежищ.

Время входа в рынок

Когда рынок акций колеблется, инфляционные ожидания растут, а экономические перспективы туманны, золото обычно входит в фазу роста. В противоположном случае, при благополучной экономике и сильных рынках, оно может оставаться в тени. Новичкам не обязательно следить за рынком круглосуточно — достаточно наблюдать за этими сигналами, чтобы примерно понять, когда золото стоит рассматривать.

Стратегия для мелких инвесторов

Не обязательно сразу вкладывать крупные суммы. Можно начать с практики на бумажных счетах, ETF или демо-аккаунтах, чтобы снизить риски. Если планируете торговать CFD на золото, обязательно:

• начинать с небольших сумм (от 10 долларов)
• использовать умеренное кредитное плечо
• устанавливать четкие цели по прибыли и стоп-лосс
• применять инструменты для трейлинг-стопов и управления рисками
• постоянно накапливать торговый опыт

Инвестиции в золото — это не азартная игра, а системная деятельность, требующая теоретической базы, понимания рынка и дисциплины по управлению рисками. Освоив эти принципы, даже мелкие инвесторы смогут получать прибыль от золота.