Как играть в Криптовалюту? Пять основных инвестиционных принципов и руководств по избеганию рисков для новичков

Почему сейчас нужно научиться инвестировать в Криптовалюту?

Рынок Криптовалют уже перестал быть периферийной областью. Компании, традиционные финансовые институты и даже центральные банки разных стран изучают технологию блокчейн, что свидетельствует о постепенном выходе всей индустрии на мейнстрим. За последние десять лет ранние участники накопили значительные богатства — от основателей проектов до опытных трейдеров, многие достигли финансовой свободы.

Для новичков в инвестициях привлекательность в основном обусловлена тремя аспектами:

Потенциальная доходность значительно превышает традиционные рынки — рынок Криптовалют короткий по истории, находится в стадии развития, обладает высокой волатильностью, что означает наличие возможностей и рисков одновременно. В отличие от устоявшихся рынков акций, валют и т. д., где доминируют крупные игроки, здесь у розничных инвесторов всё ещё есть пространство для участия.

Минимальный входной порог — большинство криптовалют можно приобрести за 2-10 долларов, что значительно ниже по сравнению с традиционными акциями (от сотен долларов) и валютным рынком (обычно от 1000 долларов и выше).

Торговля без ограничений по времени и месту — круглосуточная, круглогодичная торговля по всему миру, отсутствует понятие закрытия рынка, что позволяет любому инвестору участвовать в любой точке планеты. Такая ликвидность трудно представить в традиционных финансах.

Первый шаг: выбрать подходящий способ торговли

Торговля Криптовалютами делится на два основных типа: торговля на бирже и торговля контрактами на разницу (CFD). Выбор метода напрямую влияет на ваш опыт, уровень риска и степень регуляторной защиты.

Торговля на бирже: прямое владение активами

Это самый традиционный способ торговли. Биржи бывают централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX):

Централизованные биржи обычно требуют прохождения процедуры KYC — идентификации личности, предоставления документов. Трейдеры могут покупать спотовые активы (прямое владение токенами) или участвовать в контрактной торговле (с использованием кредитного плеча). Коэффициенты кредитного плеча могут достигать 0-100 раз, что подходит опытным краткосрочным трейдерам.

Децентрализованные биржи не требуют прохождения идентификации, однако трейдеры должны иметь собственный криптокошелек. Такой способ более приватен, но и означает, что платформа не может обеспечить хранение средств пользователя.

Торговля CFD: способ хеджирования рисков

Торговля контрактами на разницу не требует владения реальными токенами, достаточно лишь прогнозировать рост или падение цены. Такие платформы обычно строго регулируются международными финансовыми органами (ASIC, FCA, FSC и др.), что повышает безопасность средств.

Преимущества CFD:

• Простота использования, можно торговать через веб или мобильное приложение
• Один аккаунт — множество активов (Криптовалюта, акции, валюты, золото и др.)
• Кредитное плечо обычно консервативное (обычно 1-20 раз), риск более управляем
• Защита регуляторов, средства хранятся на отдельном счёте, отделённом от операционных средств платформы

Для новичков, ценящих безопасность своих средств, CFD — более надёжный выбор.

Безопасный вход: что нужно проверить

Перед вложением реальных денег обязательно проведите проверку безопасности:

Если выбираете биржу:

• Убедитесь, что платформа легально работает в вашей стране
• Проверьте, поддерживаются ли местные банки или платежные системы для ввода/вывода
• Предпочтение отдавайте крупным и давно существующим платформам
• Осторожно с платформами, заявляющими «без верификации для пополнения» — это часто признаки мошенничества

Если выбираете CFD-платформу:

• Проверьте наличие у платформы лицензий международных регуляторов
• Убедитесь в подлинности лицензий на официальных сайтах регуляторов (мошеннические платформы могут подделывать лицензии)
• Проверьте, что средства пользователей хранятся на отдельном доверительном счёте

⚠️ Важное напоминание: не доверяйте платформам только потому, что они выглядят профессионально. Самый надёжный способ — проверить их через официальный сайт регулятора.

Стандартный торговый процесс: три шага к началу инвестирования

Независимо от выбранного метода, общий алгоритм примерно одинаков:

Шаг 1: скачать приложение или зайти на сайт

• Лучше всего заходить через официальный сайт, избегая подозрительных ссылок, чтобы не попасть на фишинг
• Скачать официальное приложение (iOS/Android), убедившись в его происхождении

Шаг 2: зарегистрировать аккаунт и пройти верификацию

• Подготовить документы: паспорт, удостоверение личности и др.
• Загрузить документы и дождаться проверки (обычно 1-3 рабочих дня)
• Если платформа не требует верификации для пополнения — сразу уходите

Шаг 3: пополнить счёт и разместить ордер

• Проверить поддерживаемые способы пополнения и валюты
• Перевести деньги на указанный счёт
• Выбрать интересующую криптовалюту, установить ордер (рыночный или лимитный)
• Новичкам рекомендуется начинать с минимальных объёмов для теста

Какие криптовалюты стоит рассматривать в 2025 году?

Для новичков разумно начинать с монет с высокой рыночной капитализацией — риск ниже. Ниже — основные криптовалюты, заслуживающие внимания:

BTC: лидер рынка не потерял позиции

Биткоин — первая криптовалюта, остаётся безусловным лидером. Недавно завершилась четвёртая халвинговая модель, награда майнерам резко снизилась, что исторически запускало новые циклы роста.

Интерес институциональных инвесторов растёт, одобрение спотовых ETF значительно снизило входной порог. Обновления блокчейна (Layer 2, Rollup) улучшают масштабируемость сети, что расширяет возможности применения.

ETH: расцвет экосистемы смарт-контрактов

Эфириум — ключевая особенность — поддержка «смарт-контрактов» — программ, автоматически исполняющихся при выполнении условий. Это позволяет разработчикам быстро создавать сложные приложения, что породило DeFi, NFT, GameFi и новые индустрии.

В отличие от Биткоина, у эфириума нет фиксированного лимита поставки, что оставляет пространство для развития. С ростом числа приложений спрос на ETH, вероятно, будет расти.

DOGE: пример силы сообщества

Dogecoin кажется шуткой, но обладает самой преданной глобальной аудиторией. Даже при недавней коррекции на 20%, крупные инвесторы активно покупают дно, потому что:

• Сообщество очень крепкое. Миллионы поклонников поддерживают активность и устойчивость к волатильности.
• Расширение практических сценариев. Всё больше онлайн-магазинов и офлайн-магазинов начинают принимать DOGE, что повышает его ценность.

XRP: выгодоприобретатель регуляторных прорывов

После одобрения американской комиссией ETF на биткоин и эфир, XRP считается следующим перспективным кандидатом. Внутрииндустриальные прогнозы — при одобрении XRP ETF — крупные инвестиции начнут активно поступать, что поднимет цену.

Sui: новая звезда блокчейн-проектов

Sui — Layer 1 блокчейн, разработанный командой с уникальной моделью объектов и языком программирования Move. За короткое время проект вырос, рыночная капитализация достигла 8,7 млрд долларов, TVL (общая заблокированная стоимость) — свыше 1 млрд долларов.

От DEX, кредитования, NFT и игр — экосистема развивается быстро. Аналитики прогнозируют, что при стабильной цене цена может превысить 5,5 долларов, что вызовет новую волну роста.

Пять самых распространённых ошибок новичков

Трейдинг — дело рискованное, и ошибки неизбежны. Главное — не повторять их. Ниже — самые распространённые ловушки:

Ловушка 1: частая торговля — причина убытков

Освоив базовые операции, многие начинают «следить за рынком», постоянно покупать и продавать, даже держать позиции в нескольких монетах одновременно. Это ведёт к:

• постоянным комиссиям, которые накапливаются
• снижению аналитических способностей из-за постоянных решений
• пропуску крупных движений из-за неправильных решений
• эмоциональному состоянию, подверженному волатильности рынка

Ловушка 2: противостояние рынку — риск ликвидации

Никто не может предсказать рынок на 100%. Когда рынок движется против вашего прогноза, игнорировать риски — дорого обходится.

На примере краха LUNA — многие инвесторы заметили риск, но попытались поймать отскок, в итоге цена рухнула, убытки оказались непоправимыми. Рынок всегда прав, признать поражение — не сдача, а мудрость сохранить капитал и продолжать бороться.

Ловушка 3: отсутствие стоп-лоссов и тейк-профитов — риск выходит из-под контроля

Это самая распространённая и опасная ошибка. Многие из-за желания «заработать больше» или «вернуть убытки» полностью подвергают себя риску.

Стоп-лосс и тейк-профит — инструменты управления рисками, позволяющие ограничить возможные убытки. Например, при падении криптовалюты 12 марта 2020 года — даже при использовании 1-кратного плеча — одна свеча могла привести к ликвидации. Установка стоп-лосса на определённой цене позволяет автоматически закрыть позицию, избегая катастрофических потерь.

Ловушка 4: слепое следование за трендом в покупках малоликвидных монет

Впрыгнуть в монету, которая резко выросла — типичная ошибка новичка. Мало ликвидные монеты легко манипулируются, риск трудно оценить. Лучше начинать с топ-50 по рыночной капитализации, набрав опыт, можно рассматривать и другие варианты.

Ловушка 5: игнорирование рисков платформы

Выбирая платформу, обращают внимание только на красивый интерфейс или рекламу, в итоге попадая на мошеннические или нелицензированные площадки. При крахе платформы инвестор рискует потерять все средства навсегда.

Почему так важны тейк-профит и стоп-лосс?

Инвестиции — всегда риск, и хотя его полностью контролировать невозможно, его можно эффективно управлять инструментами.

Тейк-профит защищает прибыль: при достижении цены цели — автоматическое закрытие, фиксация прибыли, избегание жадности и обратных убытков.

Стоп-лосс ограничивает убытки: при падении цены ниже допустимого уровня — автоматическое закрытие, чтобы не допустить больших потерь.

Даже при скачках цены (прямом пробое уровня) стоп-лосс сработает по следующему наиболее выгодному уровню, максимально сохранив капитал.

Итог: ошибки — часть роста

Каждый успешный трейдер когда-то был новичком. Разница — в количестве ошибок и скорости их исправления. Важно — после ошибки сразу прекратить торговать, использовать другие методы «отдохнуть» и спокойно проанализировать.

Ключевая мудрость в криптоинвестициях — не в точных прогнозах, а в:

• выборе безопасных платформ и способов торговли
• начале с низкорискованных топовых монет
• строгом соблюдении правил тейк-профит и стоп-лосс
• постоянном опыте и избегании повторных ошибок

Запомните: Ошибки — не страшно, страшно — повторять одни и те же. Чем меньше ошибок вы делаете — тем скорее наступит ваше время прибыли.