Руководство по началу практических инвестиций для начинающих в акции

Многие люди на этапе начинающего в акциях колеблются и упускают инвестиционные возможности. Акции могут стать мощным средством увеличения капитала, но одновременно требуют осторожного подхода — именно в этой сфере особенно важна взвешенность. Этот гид подробно охватывает все этапы как инвестировать в акции, начиная с выбора брокера и заканчивая формированием портфеля, чтобы начинающие инвесторы могли систематически и практично пройти весь путь.

Стоит ли мне начинать инвестировать в акции?

Первое преимущество инвестиций в акции — высокий потенциал доходности. Исторические данные показывают, что индекс S&P 500 с 1957 года приносил в среднем около 10% годовых, что достаточно для компенсации инфляции. Долгосрочное владение акциями надежных компаний позволяет получать регулярный доход в виде дивидендов и одновременно зарабатывать на росте стоимости.

Второе преимущество — ликвидность. В отличие от недвижимости, акции можно продать в любой момент в течение торгового дня и получить наличные, что особенно важно в экстренных ситуациях.

Однако не всем инвесторам подходят акции. В начале пандемии в марте 2020 года индекс S&P 500 за один месяц упал примерно на 34%. Нужно быть психологически готовым к таким резким колебаниям и иметь достаточный запас свободных средств. Важнейшее — понимание рынка и постоянное обучение.

Что такое акции?

Акции — это ценные бумаги, подтверждающие право собственности на часть компании. Обладатель одной акции фактически владеет очень небольшой долей компании. Например, одна акция Samsung Electronics составляет примерно 0.0000018% всей компании(по состоянию на 21 февраля 2025).

Покупая акции, можно получать доход двумя способами. Первый — дивиденды, то есть регулярный доход, который компания делит с акционерами. Второй — разница в цене при продаже, то есть прибыль от роста стоимости акций.

Разные способы инвестирования в акции

Способы инвестирования делятся на прямое и косвенное.

Прямое инвестирование в отдельные акции — покупка и продажа конкретных компаний. Доход может быть высоким, но и риск тоже.

Косвенное инвестирование(ETF, фонды, CFD) — это продукты, позволяющие диверсифицировать вложения по нескольким активам или секторам. Такой подход снижает индивидуальные риски.

Торговля дробными акциями — популярный недавно способ, позволяющий владеть частью дорогой акции. Комиссии могут быть выше, но для новичков это удобно и доступно.

Инвестиции с регулярными взносами — автоматическая покупка фиксированной суммы каждый месяц. Такой подход помогает снизить влияние рыночных колебаний и способствует долгосрочному росту капитала.

CFD((контракты на разницу цен)) — это продукт с использованием кредитного плеча. Можно ожидать большую прибыль при небольших вложениях, но и риск потерь высок. Например, при росте цены Nvidia CFD можно купить и заработать, а при падении — открыть короткую позицию и получить прибыль. Важно понимать этот инструмент и использовать его осознанно.

Выбор брокера и процедура открытия счета

###Критерии выбора брокера

При выборе брокера сравнивайте следующие параметры:

• Уровень торговых комиссий (примерно 0.5% за вызов ордера через сотрудника, значительно дешевле при онлайн-торговле)
• Удобство мобильного приложения и инструменты технического анализа
• Качество клиентского сервиса
• Акции и бонусы по снижению комиссий

Обычно люди продолжают пользоваться одним брокером долгое время, поэтому важно выбрать его тщательно — это существенно влияет на издержки в долгосрочной перспективе.

###Этапы открытия счета

1. Скачайте приложение брокера — установите его перед подачей заявки.

2. Идентификация личности — отсканируйте паспорт(, водительское удостоверение, паспорт или другой документ) и подтвердите личность через телефон.

3. Ввод личных и доходных данных — указывайте точную информацию.

4. Согласие с условиями — ознакомьтесь с договором, документами о финансовых операциях и условиями онлайн-торговли, подпишите в цифровом виде.

5. Ожидание одобрения — обычно счет открывается в течение одного дня.

###Выбор типа счета

• Доверительный счет: основной для торговли акциями, позволяет инвестировать в российские и зарубежные акции, а также финансовые инструменты.

• ISA((Индивидуальный инвестиционный счет)): счет с налоговыми льготами для долгосрочных инвестиций, дает налоговые вычеты и подходит для накоплений.

• CMA((Комплексный инвестиционный счет)): начисляет проценты на остаток, позволяет одновременно торговать акциями и управлять краткосрочными средствами.

Важно: в банках и финансовых организациях с историей операций по счетам требуется 20 рабочих дней для открытия счета в другом банке. Исключение — партнерские банки, такие как KakaoBank, K-Bank, Toss Bank, где такие ограничения не действуют.

Анализ акций: два подхода

###Технический анализ

Использует прошлые ценовые движения и объемы для прогнозирования будущих цен. В основном применяются графики и индикаторы, такие как скользящие средние(MA), MACD, RSI(. Обычно его используют краткосрочные трейдеры.

)Фундаментальный анализ

Анализирует финансовую отчетность, показатели деятельности и отраслевую среду для определения истинной стоимости компании. Важны такие показатели, как PER###(коэффициент цена/прибыль)(, PBR)(коэффициент цена/балансовая стоимость)(, ROE)(рентабельность собственного капитала)(. Предпочитают долгосрочные инвесторы.

Инвестиционные стратегии: выбор по временной перспективе

)Краткосрочные инвестиции/спекуляции

Дейтрейдинг — это пример, когда за короткое время ищут быструю прибыль. Возможности есть, но риск высок, а комиссии могут съедать прибыль.

###Долгосрочные инвестиции

Покупка акций надежных компаний на срок более 5 лет. В этом подходе — философия Уоррена Баффета о ценностном инвестировании. Благодаря эффекту сложных процентов доходы со временем растут, а во многих странах есть налоговые льготы.

Укрепление портфеля и управление рисками

###Ключ к диверсификации

“Не кладите все яйца в одну корзину”. Инвестирование в разные сектора — Samsung, Hyundai, Naver — помогает снизить риск потерь при падении отдельных акций или отраслей.

###Методы управления рисками

• Стоп-лосс ###Stop Loss(: автоматическая продажа при достижении определенного уровня убытка.

• Регулярная ребалансировка портфеля: возвращение к исходным пропорциям по мере изменения ситуации.

• Дробное инвестирование: например, вложить 1,000,000₽ не сразу, а по 200,000₽ в месяц в течение 5 месяцев. Это помогает стабилизировать среднюю цену покупки.

• Долгосрочное владение: удержание акций перспективных компаний длительное время, чтобы снизить влияние краткосрочной волатильности.

Практические советы для новичков

• Начинайте с небольших сумм: важно набраться опыта, вкладывая минимальные деньги. Учитесь на своих ошибках, минимизируя потери.

• Избегайте паники и ажиотажа: не поддавайтесь волне тем, кто гонится за горячими темами или резким ростом акций. Основывайте решения на объективных данных.

• Постоянное обучение: читайте новости экономики минимум 3 раза в неделю, следите за квартальными отчетами интересующих компаний и ключевыми экономическими индикаторами.

• Ведите учет сделок: записывайте причины покупки и результаты. Со временем это поможет объективно анализировать свои стратегии и улучшать решения.

Итог

Чтобы стать опытным инвестором в акции, нужно время и усилия. Важны тщательный анализ, строгий риск-менеджмент и правильный выбор стратегии. Постоянно и аккуратно движитесь к своей цели — долгосрочному росту капитала, и успех не заставит себя ждать.