Перед тем как торговать CFD, нужно знать, что такое Quick Ratio и как его легко рассчитать

В мире финансов и инвестиций оценка способности компании выполнять краткосрочные обязательства является важным аспектом, который не следует игнорировать. Quick Ratio — это финансовый показатель, используемый для оценки краткосрочной ликвидности компании, помогающий трейдерам, кредиторам и инвесторам понять, достаточно ли у компании активов для выполнения своих финансовых обязательств в ближайшее время.

Что такое Quick Ratio и почему он важен

Quick Ratio ( — показатель текущей ликвидности) — это способ измерения того, достаточно ли у компании ликвидных активов для покрытия текущих обязательств. Основное отличие от других показателей заключается в том, что Quick Ratio не включает запасы, поскольку их преобразование в наличные может занять больше времени.

Почему это важно для CFD-трейдеров? Компания с высоким Quick Ratio (более 1) показывает стабильное финансовое состояние, что означает меньший риск дефолта. В то время как низкий Quick Ratio (менее 1) может служить предупреждением о возможных проблемах с ликвидностью.

Что входит в расчет Quick Ratio

Quick Ratio — это формула, основанная на высоколиквидных активах, включающая 4 основные компонента:

1. Наличные и их эквиваленты

Деньги, находящиеся на текущих счетах и сберегательных счетах, считаются самыми ликвидными активами. Эти средства можно использовать для немедленного погашения обязательств. Эквиваленты наличных, такие как казначейские векселя и денежные фонды, также включаются в этот раздел.

2. Ликвидные ценные бумаги

Акции, облигации и другие ценные бумаги, которые легко продаются на рынке без негативного влияния на цену. Эти активы могут быть быстро превращены в наличные при необходимости.

3. Дебиторская задолженность

Деньги, причитающиеся от клиентов. Хотя это не наличные, при сборе задолженности они могут быть быстро конвертированы в наличные.

4. Текущие обязательства ( — делитель )

Обязательства, которые компания ожидает погасить в течение одного года, такие как кредиторская задолженность, краткосрочные кредиты и задолженность перед поставщиками.

Как легко рассчитать Quick Ratio

Для расчета Quick Ratio используйте следующую формулу:

Quick Ratio = ((наличные + эквиваленты + дебиторская задолженность)) ÷ текущие обязательства

Рассмотрим пример: компания А, Б, В имеет следующие показатели:

• Наличные: 50 000 рублей
• Эквиваленты: 20 000 рублей
• Дебиторская задолженность: 30 000 рублей
• Текущие обязательства: 60 000 рублей

Расчет: Quick Ratio = (50 000 + 20 000 + 30 000) ÷ 60 000 = 100 000 ÷ 60 000 = 1.67

Это означает, что у компании есть ликвидных активов в 1.67 раза больше, чем текущих обязательств. Такая ситуация говорит о достаточно стабильном положении, компания способна покрыть краткосрочные расходы без продажи запасов.

Чем отличается Quick Ratio от Quick Asset

Термины “скоростные активы” и “коэффициент текущей ликвидности” часто путают, но они различны:

Quick Asset ( — скоростные активы) — это реальные активы, которыми обладает компания (в числителе):

• включают наличные, ценные бумаги и дебиторскую задолженность.

Quick Ratio ( — коэффициент текущей ликвидности) — это отношение скоростных активов к текущим обязательствам (в знаменателе):

• показывает способность компании покрывать обязательства.

Для оценки ликвидности важно смотреть именно на Quick Ratio, а не только на Quick Assets.

Правильное понимание значения Quick Ratio

( Quick Ratio больше 1 Показывает, что у компании есть ликвидные активы, превышающие текущие обязательства. Это хороший знак, свидетельствующий о возможности выполнения обязательств без продажи запасов или привлечения дополнительных заемных средств.

) Quick Ratio равен 1 Компания имеет ровно столько ликвидных активов, сколько и обязательств. Это нейтральная ситуация.

Quick Ratio меньше 1

Может указывать на возможные проблемы с ликвидностью. Компания может потребовать внешнего финансирования или продажи активов для выполнения обязательств. Такой показатель — сигнал риска для трейдера.

Преимущества Quick Ratio для CFD-трейдера

✅ — точная оценка краткосрочной ликвидности

Исключая запасы, которые могут быть трудно реализуемыми, Quick Ratio дает более точную картину ликвидности. Этот показатель отражает реальную способность компании платить по обязательствам.

✅ — помогает управлять рисками

Для CFD-трейдера, ориентированного на краткосрочные сделки, важно знать о ликвидности компании. Высокий Quick Ratio говорит о меньшем риске дефолта.

✅ — подходит для торговли в условиях волатильности

В периоды экономической неопределенности компании с высоким Quick Ratio более устойчивы к кризисам.

✅ — прост в расчетах и интерпретации

Формула Quick Ratio проста и основана на публичных данных из баланса.

Ограничения Quick Ratio, о которых нужно помнить

❌ — ограниченная перспектива

Исключая запасы, можно недооценить компанию, особенно в отраслях, где запасы играют важную роль, например, в розничной торговле.

❌ — различия по отраслям

Нормальные значения Quick Ratio варьируются в зависимости от отрасли. Сравнение компаний из разных секторов может быть некорректным.

❌ — высокий Quick Ratio не всегда означает хорошее управление

Высокий показатель может свидетельствовать о наличии неликвидных активов или неэффективных запасах.

Использование Quick Ratio при торговле CFD

Стратегии управления рисками

Трейдерам CFD рекомендуется использовать Quick Ratio вместе с другими аналитическими инструментами. Компании с Quick Ratio более 1.5 считаются более ликвидными, что снижает риск внезапных потерь.

Индикатор выбора акций для торговли

В условиях волатильности выбирайте компании с устойчивым Quick Ratio. Они более надежны для краткосрочных сделок, чем компании с низким показателем, которые могут столкнуться с финансовыми трудностями.

Сравнение с конкурентами

Анализируйте Quick Ratio компаний в одной отрасли. Более высокий показатель может свидетельствовать о лучшей финансовой устойчивости.

Итоги для запоминания

Quick Ratio — важный показатель, используемый для оценки краткосрочной ликвидности компании. Он особенно полезен для CFD-трейдеров, желающих быстро оценить финансовое состояние.

Что важно помнить:

• Quick Ratio больше 1 = хорошая ликвидность
• Quick Ratio меньше 1 = возможны проблемы
• Не включайте запасы в расчет для более точной оценки

Для трейдеров CFD рекомендуется учитывать Quick Ratio как часть фундаментального анализа для повышения точности принимаемых решений.