Полное руководство по заработку на валютном рынке — от нуля до освоения времени и стратегий торговли

Почему валютный рынок стал крупнейшим финансовым рынком в мире?

Говоря о инвестиционных продуктах, такие названия, как акции, золото, облигации, знакомы всем. Но если говорить о финансовых инструментах с самым большим ежедневным объемом торгов в мире, ответ всегда один — валютный рынок. Объем международных валютных операций давно превзошел все остальные классы активов, и это далеко не только участие инвесторов — любой человек, который путешествует за границу, занимается зарубежными покупками или экспортно-импортной деятельностью, фактически косвенно взаимодействует с валютным рынком.

В последние годы даже стабильные, зрелые валюты демонстрируют значительные колебания. Такая волатильность создает возможности, и именно поэтому все больше людей начинают интересоваться, как зарабатывать стабильный доход через куплю-продажу иностранных валют. Если вы тоже хотите войти в этот самый активный глобальный рынок, но не знаете, с чего начать, — в этой статье подробно разберем основные принципы валютных инвестиций, практические навыки и лучшее время для сделок.

В чем суть покупки и продажи валюты? Понимание сути валютного спреда

Прибыль на валютном рынке — очень простая: зарабатывать на разнице курсов.

Валютный спред — это разница в обменных курсах одного и того же валютного пары в разное время или через разные торговые каналы. Инвесторы, предсказывая будущие движения валютных пар, используют стратегию «покупать дешевле и продавать дороже» или «продавать дороже и покупать дешевле», чтобы поймать прибыль от колебаний цен.

Простой пример расчета валютного спреда

Прибыль = (цена закрытия — цена открытия) × объем сделки

Допустим, вы предполагаете, что евро по отношению к доллару вырастет, и покупаете 1 стандартный лот (100 000 единиц) EUR/USD по курсу 1.0800. Через несколько дней курс вырос до 1.0900, и вы своевременно закрываете позицию:

(1.0900 — 1.0800) × 100 000 = 1 000 долларов прибыли

Маленькое колебание в 100 пунктов — и вы получаете более 1000 долларов дохода — вот в чем привлекательность покупки-продажи валют.

Три основных способа инвестирования в валюту: баланс риска и доходности

Чтобы зарабатывать на валютных спредах, есть три пути. В зависимости от уровня риска и времени, которое вы готовы вложить, инвестор должен идти поэтапно:

Способ 1: Вклад в иностранную валюту в банке (минимальный риск)

Это самый безопасный вход в валютный мир. Нужно открыть валютный счет в банке, по текущему официальному курсу обменять деньги и делать регулярные депозиты.

Самые популярные у тайваньских инвесторов — долларовые депозиты (высокая ставка, высокая ликвидность) или депозиты в южноафриканских рандах (ставка значительно выше тайваньского доллара). Банк ежедневно обновляет курсы, и вы можете совершать операции через мобильное приложение или на кассе.

Особенности депозита: основная прибыль — это проценты, а не спред. Пока курс валюты по отношению к тайваньскому доллару не падает резко, и при этом есть доход по процентам, обычно можно получить прибыль. Но минус — невозможность гибко покупать и продавать: досрочное расторжение ведет к потере процентов, и вы теряете возможность двунаправленной торговли.

Текущий совет: США сейчас в цикле снижения ставок, доллар к тайваньскому доллару может обесцениться, поэтому в этот период не стоит массово покупать доллар.

Способ 2: Валютные фонды (средний риск)

Такие фонды инвестируют в акции или облигации определенной страны, и вы можете получать двойную прибыль — от колебаний курса и роста стоимости активов.

Например, если вы ожидаете укрепления японской йены и считаете, что японский рынок недооценен, покупка фондов, номинированных в йене, позволит вам заработать на росте курса йены и на росте японских акций.

Способ 3: Торговля с использованием маржи (высокий риск, высокая доходность)

Это выбор активных трейдеров. Через брокера вы заключаете контракты, вносите залог (Margin), и можете торговать в разы больше своего депозита — с помощью кредитного плеча, которое может достигать десятков или сотен раз.

Если направление верное — прибыль быстро увеличивается в разы; если ошиблись — весь депозит может быстро исчезнуть. Такой высокий риск оправдан высокой потенциальной доходностью.

Почему торговля с маржой так популярна? Три ключевых преимущества

Несмотря на высокий риск, торговля с маржой благодаря своим уникальным преимуществам становится выбором профессиональных трейдеров:

Увеличение прибыли за счет кредитного плеча

На популярных платформах по валютным парам, например, USD/JPY, можно открыть кредитное плечо до 200 раз. Если йена резко укрепится с 161 до 141 за доллар (примерно, как в начале августа прошлого года), трейдер, использующий плечо, может получить многократную прибыль.

Значительно меньшие торговые издержки, чем в банке

Банковский спред (разница между ценой покупки и продажи) обычно составляет 0.3%-0.47%. Например, для USD/TWD — 0.47%. А на некоторых платформах спред по EUR/USD — всего около 0.0082%, и обычно без комиссий.

Это означает, что даже без использования плеча, за счет короткосрочной торговли на разнице курсов, торговля с маржой выгоднее, чем обмен валюты в банке.

Гибкость сделок T+0 и двунаправленная торговля

Можно открывать и закрывать позиции в течение одного дня сколько угодно раз, а также торговать в обе стороны. Если ожидаете роста доллара — покупаете (Long) USD/TWD; если ожидаете укрепления тайваньского доллара — продаете (Short). Такая гибкость позволяет зарабатывать как на росте, так и на падении курса.

Практические торговые стратегии: пять классических методов

Поняв основы рынка, важно разработать стратегию, соответствующую вашему стилю. Ниже — пять наиболее популярных подходов:

Диапазонная торговля (Range Trading)

Когда цена колеблется в определенном диапазоне без явного тренда, эта стратегия наиболее эффективна. Трейдеры покупают у поддержки и продают у сопротивления, повторяя операции.

Исторический пример: в 2011–2015 годах, когда Швейцарский национальный банк объявил о сохранении нижней границы EUR/CHF на уровне 1.2000, трейдеры торговали в диапазоне 1.2000–1.2500, и рынок долгое время оставался в этом диапазоне.

Риск: при пробое границ возможны быстрые убытки. Необходимо жестко ставить стопы.

Трендовая торговля (Trend Trading)

Когда на рынке наблюдается сильный восходящий или нисходящий тренд, следует следовать за трендом и держать позицию долго.

Пример: с мая 2021 по октябрь 2022 года, когда ФРС резко повышала ставки, а Европейский центральный банк не спешил, рынок продавал евро и покупал доллар, и EUR/USD падал почти год. Уловив этот тренд, трейдеры получили хорошую прибыль.

Совет: после формирования тренда он обычно продолжает развиваться, важно точно определить его начало и точку разворота.

Дневная торговля (Day Trading)

Ключевая стратегия для краткосрочных трейдеров — следить за важными экономическими данными и заседаниями ЦБ. Каждое объявление CPI, решение FOMC или запуск программ QE/QT вызывает сильные колебания.

В середине 2021 года ФРС повышала ставки на 100 базисных пунктов за раз, что было рекордом за последние 30 лет, и за несколько месяцев можно было заработать крупную прибыль.

Совет: входить и выходить быстро, избегать ночных рисков, не превращать краткосрочные сделки в долгосрочные.

Свинг-трейдинг (Swing Trading)

Между дневной и трендовой стратегией — среднесрочный подход. Требует анализа технических и фундаментальных факторов, поиска волатильных инструментов и отслеживания четырех ключевых сигналов: пробой вверх, пробой вниз, разворот тренда, откат.

Классический пример: 15 января 2015 года, когда Швейцарский национальный банк внезапно отменил ограничение EUR/CHF на уровне 1.2000, рынок мгновенно взорвался — это «черный лебедь», который должен знать любой свинг-трейдер.

Совет: чем больше волатильность — тем больше прибыль, но и риск. Важно вовремя зафиксировать прибыль.

Позиционная торговля (Position Trading)

Долгосрочная стратегия для инвесторов, не требующая постоянного мониторинга. Основывается на макроэкономике, исторических трендах и долгосрочных циклах.

Ключ — выбрать вход по более низкой цене. Валюта не взрывается и не обнуляется, а колеблется в диапазоне. Вход на низких уровнях курса значительно снижает издержки.

Совет: правильное определение общего направления — залог успеха. Вход в подходящий момент — половина дела.

Почему валютные инвестиции заслуживают внимания?

По сравнению с акциями, облигациями и другими активами, торговля валютой имеет три главных преимущества:

Широкое применение: путешествия, покупки за границей, международная торговля — все это давно используют валюту. Глубокое понимание экономики разных стран позволяет также заниматься арбитражем или хеджированием.

Относительно четкий тренд: хотя валютные курсы подвержены влиянию множества факторов, их тренды более продолжительны и предсказуемы по сравнению с акциями. Зная разницу в процентных ставках и денежно-кредитной политике двух стран, можно примерно определить направление.

Высокая глобальная ликвидность: ежедневный объем торгов превышает 6 триллионов долларов, рынок работает 24/7, и высокая прозрачность делает манипуляции со стороны крупных игроков очень сложными.

Лучшее время для валютных сделок

Время работы банков с валютой

Обычно с 9:00 до 15:30 (зависит от банка). В выходные и праздники большинство банков прекращают операции.

Время работы с маржевой торговлей

Торговля с маржой — глобальная, без единого режима открытия и закрытия. Есть четыре основных сессии:

Лондонская (самая активная, самый большой объем): летом по тайваньскому времени с 15:00 до 00:00, зимой — с 16:00 до 01:00.

Сиднейская: летом с 6:00 до 15:00, зимой — с 5:00 до 14:00.

Токийская: круглый год с 7:00 до 16:00.

Нью-Йоркская (большая волатильность, много возможностей): летом с 20:00 до 5:00 следующего дня, зимой — с 21:00 до 6:00.

Из-за пересечения сессий можно торговать почти 24 часа в сутки с понедельника по пятницу — именно поэтому профессиональные трейдеры работают круглосуточно.

Итоговые советы

Заработок на спреде — без фиксированной формулы, разные стратегии подходят разным инвесторам. Главное — исходя из своего уровня риска, времени и капитала, выбрать подходящий метод и придерживаться его.

Валютный рынок — это как бесконечный спортивный турнир, где всегда есть шанс. Новичкам рекомендуется сначала практиковаться на демо-счете, а после того, как вы точно определите свой стиль, — переходить к реальным сделкам. Помните: точить топор — не мешает, а подготовка — залог успеха в валютной торговле.