Гид для инвесторов из Тайваня 2025: обязательное чтение перед покупкой американских акций｜Выбор платформы, сравнение комиссий, полный разбор процесса открытия счета

Почему в современную эпоху обязательно уметь покупать американские акции?

Рынок американских акций стал для инвесторов из Тайваня наиболее привлекательным вариантом зарубежного портфеля. В сравнении с другими рынками, американский рынок обладает высокой ликвидностью, богатым ассортиментом инструментов, прозрачностью сделок и другими преимуществами. Но чтобы получать прибыль на рынке США, первым барьером является выбор подходящей платформы для покупки американских акций — это влияет не только на ваши торговые издержки, но и напрямую связано с безопасностью капитала и качеством инвестиционного опыта.

Как выбрать платформу для покупки американских акций? Пять ключевых факторов

При большом выборе платформ для покупки американских акций инвесторы легко могут запутаться. На самом деле, достаточно сосредоточиться на следующих пяти ключевых аспектах, чтобы быстро найти наиболее подходящую именно вам платформу.

Первый аспект: безопасность капитала и регулирование

Первый урок зарубежных инвестиций — понять, кому принадлежат ваши деньги. Надежность платформы для покупки американских акций определяется тем, признается ли она авторитетными регулирующими органами. Международно признанными регуляторами являются FINRA (финансовый регулятор США), SIPC (организация по защите инвесторов), ASIC (Австралийский регулятор) и др.

Платформы, находящиеся под контролем этих органов, даже в случае экстремальных ситуаций (например, банкротство брокера), обеспечивают защиту активов инвесторов по закону. Это гарантия, которую не может заменить ни один другой фактор.

Соответствие торговых инструментов вашему инвестиционному плану

Разные платформы для покупки американских акций поддерживают различные виды торговых инструментов. Некоторые ограничивают работу с опционами, запрещают короткие продажи, другие ограничивают торговлю криптовалютами. Перед открытием счета обязательно уточняйте на официальном сайте платформы, поддерживают ли они ваши предполагаемые стратегии.

Структура затрат напрямую влияет на итоговую прибыль

Торговые комиссии кажутся небольшими цифрами, но при долгосрочной перспективе они существенно влияют на доходность. Большинство платформ взимают плату за сделку, некоторые — за количество акций. Помимо базовых комиссий, стоит учитывать скрытые расходы: например, дополнительные сборы после превышения лимита по количеству акций, комиссии за вывод средств, ночные расходы на удержание позиций и т.п.

Также многие платформы регулярно проводят акции по бонусам за открытие счета и возврат комиссий, что значительно снижает фактические издержки.

Поддержка на китайском языке и дружественный интерфейс

Недостаток коммуникации на языке может привести к ошибкам или задержкам в решении проблем. Многие платформы для покупки американских акций предоставляют поддержку на китайском, но важно различать — есть платформы только с китайским сайтом, где служба поддержки всё равно на английском; есть те, что предоставляют круглосуточную поддержку на китайском. Для новичков предпочтительнее выбирать платформы с местной службой поддержки, чтобы снизить возможные неудобства.

Скорость движения капитала влияет на эффективность сделок

Все операции — пополнение счета, вывод средств, переводы — проходят через платформу. Чем быстрее обрабатываются ваши деньги, тем эффективнее работает ваш капитал. Медленная обработка может привести к упущенным возможностям и кризисам ликвидности.

Глубокий сравнительный анализ ведущих платформ для покупки американских акций

Исходя из пяти ключевых критериев, ниже представлены данные по пяти крупнейшим и наиболее авторитетным платформам для покупки американских акций:

*Менее 100 акций — $2.88 за сделку; при сумме сделки свыше $2000 — без комиссии

Детальный разбор пяти популярных платформ для покупки американских акций

InteractiveBrokers: выбор профессиональных трейдеров

Целевая аудитория: мощные функции, богатый ассортимент, подходит для опытных трейдеров и крупных инвесторов

История основания: основана в 1977 году, 47 лет на рынке, поддержка открытия счетов в Тайване, Китае, Гонконге, Макао, Сингапуре и др.

Минимальный депозит: от $0, но для маржинальных счетов — минимум $2000

Структура торговых расходов:

• Фиксированная: $0.005 за акцию
• Ступенчатая: при большом объеме сделок — более низкая цена за акцию ($0.0005–$0.0035)

Поддержка на китайском: есть

Преимущества:

• Самый широкий ассортимент инструментов: акции, ETF, опционы, фьючерсы, валюты, фонды
• Охват крупнейших мировых рынков: США, Германия, Япония, Южная Корея и др.
• Ступенчатая структура комиссий выгодна для активных трейдеров
• Идеально для институциональных инвесторов

Недостатки:

• Сложный интерфейс, высокая кривая обучения, новичкам потребуется время
• Высокие издержки на небольшие сделки
• Сложность расчетов, возможна путаница

Кому подойдет: опытным инвесторам, крупным трейдерам, профессионалам, использующим хеджирование по разным инструментам

Mitrade: дружелюбный выбор для начинающих и небольших инвесторов

Целевая аудитория: простая платформа с низкими затратами, удобным интерфейсом, подходит для новичков

История основания: 2011 год, обслуживает миллионы пользователей по всему миру, поддержка Тайваня, Австралии, Вьетнама, Таиланда и др.

Регуляция: лицензия CIMA (SIB, № 1612446), лицензия ASIC (AFSL, № 398528)

Минимальный депозит: от $50, поддержка входа/выхода в тайваньских долларах

Структура затрат:

• Без комиссии
• Спреды, минимально — 0.01
• Можно открывать позиции от 0.01 лота, кредитное плечо — 1-200x

Поддержка на китайском: 24/5, команда из Тайваня

Политика вывода средств (по состоянию на 2024 год):

• Общий депозит < $10,000: 1 бесплатный вывод в месяц, далее — $5 за операцию
• Общий депозит ≥ $10,000: 2 бесплатных вывода в месяц, далее — $5

Преимущества:

• Торговля без комиссий, низкие издержки
• Минимальный депозит — $50
• Поддержка тайваньского доллара
• Удобный интерфейс, простое управление
• Богатый ассортимент: акции, ETF, валюты, индексы, криптовалюты, золото
• Возможность торговать контрактами на разницу (CFD), кредитное плечо — до 200x
• Бесплатный демо-счет (с 50 000 виртуальных долларов), без риска ознакомиться с платформой

Недостатки:

• Ограничение по сроку действия демо-счета — 3 месяца
• Работа через CFD, требует понимания рисков кредитного плеча

Кому подойдет: новичкам, желающим быстро войти в рынок, инвесторам с небольшим капиталом, ищущим простое решение

SogoTrade (索高證券): выгодные акции при открытии, но более высокие комиссии

История основания: 1986 год, поддержка Тайваня, Китая, Гонконга, Макао, Сингапура

Минимальный депозит: $0

Структура комиссий:

• Менее 100 акций — $2.88 за сделку
• При сумме сделки свыше $2000 — без комиссии

Поддержка на китайском: есть

Особенности: при открытии счета часто идут крупные бонусы

Плюсы:

• Большие бонусы для новых клиентов
• Инструменты: акции, ETF, опционы, криптовалюты

Минусы:

• Высокие издержки на небольшие суммы (по $2.88 за сделку)
• В последнее время есть риски мошеннических сайтов, важно открывать только через официальный сайт

Кому подойдет: крупным трейдерам (с суммой >$2000), инвесторам, ценящим бонусы при открытии

Firstrade (第一證券): быстрый старт с нулевыми комиссиями

История основания: 1985 год, поддержка Тайваня, Китая, Гонконга, Макао, Сингапура

Минимальный депозит: $0, без минимального остатка

Комиссии: полностью отсутствуют

Вывод средств: $25

Поддержка на китайском: есть приложение и базовые ресурсы, но онлайн-чат — на английском

Плюсы:

• Нет минимального депозита, нулевые комиссии
• Инструменты: акции, ETF, опционы, паевые фонды
• Быстрый старт, дружелюбный интерфейс

Минусы:

• Возможна задержка цен
• Несмотря на нулевые комиссии, есть скрытые расходы (например, PFOF)
• Ответы службы поддержки на китайском могут идти с задержкой
• Работает только в рабочие часы по восточному времени США

Кому подойдет: новичкам, ищущим быстрый старт, инвесторам, желающим минимальных затрат

Fidelity (富達投資): расширение для международных счетов

История основания: 1946 год, одна из крупнейших компаний по управлению активами

Ограничения по регионам открытия: поддержка открытия счетов в Китае, Гонконге, Макао, Сингапуре; в Тайване — только торговля, без открытия счета

Ключевое ограничение: тайваньские инвесторы могут покупать только фонды, открывать американский счет нельзя

Комиссии: для частных инвесторов — без комиссий

Плюсы:

• Бесплатная торговля акциями и ETF
• Нет стандартных сборов (например, за телефонные операции)
• Подходит для тех, кто уже открыл счета за границей

Минусы:

• В Тайване открыть счет нельзя
• Высокие ставки по марже (от 5.5% до 9.825%)
• Много ограничений для тайваньских инвесторов

Кому подойдет: инвесторам, уже открывшим счета за границей, нуждающимся в расширенных услугах

Сравнение локальных брокерских услуг в Тайване

Помимо прямого открытия счета у международных платформ, тайваньские инвесторы могут использовать услуги местных брокеров по доверительному управлению для покупки американских акций — то есть агентство тайваньского брокера действует по поручению клиента, размещая заказы у иностранных брокеров. Такой способ удобен, знаком, с поддержкой на китайском, но обычно дороже.

Пять тайваньских брокеров, предлагающих доверительное управление американскими акциями:

Плюсы доверительного управления: местное обслуживание, знакомый интерфейс, единый аккаунт

Минусы: комиссии в 1-2 раза выше, чем при прямом открытии у иностранных брокеров; ограниченный ассортимент инструментов

Сколько нужно стартовать для покупки американских акций?

Многие ошибочно считают, что для инвестиций в американские акции нужно много денег. На самом деле, открыть счет у лицензированного финансового учреждения практически бесплатно. Основные расходы — это покупка самих акций.

Традиционная торговля акциями

В Тайване стандарт — лот из 1000 акций (1 тянь), а минимальная сделка в США — 1 акция. Например, при цене Meta в $631, чтобы купить одну акцию без кредитного плеча, нужно заплатить $631.

Торговля через CFD (более подходит для небольших инвестиций)

CFD — это инструмент, позволяющий торговать с использованием маржи и кредитного плеча. Например, Mitrade позволяет начать с $50, используя кредитное плечо до 200x, что дает возможность контролировать большие суммы.

Структура затрат при CFD:

• Спред (основная стоимость): разница между ценой покупки и продажи, чем больше объем — тем больше спред
• Комиссия: на платформах типа Mitrade комиссия не взимается, что снижает издержки
• Ночные расходы: расчет по формуле = объем сделки × контракт на лот × цена входа × ставка за ночь(%)

Например, по золоту, ночные расходы Mitrade:

• Покупка: -0.0168%
• Продажа: -0.0140%

Онлайн-открытие счета в три шага: пример Mitrade

Большинство платформ для покупки американских акций позволяют открыть счет онлайн без затрат и с простым интерфейсом. На примере Mitrade — всего три шага:

Шаг 1: Создание аккаунта

Заходите на сайт, вводите базовые данные (почта, пароль, выбор базовой валюты USD/AUD и др.), можно быстро связаться через Facebook или Google. После этого автоматически получаете демо-счет с виртуальными $50,000 — можно без риска ознакомиться с функциями.

Шаг 2: Заполнение данных и верификация

Для открытия реального счета потребуется указать место проживания, имя, тип и номер документа, дату рождения, телефон. Платформа проводит KYC-проверку, Mitrade — лицензированный австралийский регулятор, полностью на китайском, что обеспечивает легальность и безопасность.

Шаг 3: Пополнение и торговля

Через Skrill, Poli, Visa/MasterCard или банковский перевод — пополняйте счет, после чего можете торговать почти 400 финансовыми инструментами: акции, индексы, валюты, золото, криптовалюты, ETF и др.

Инструменты и ресурсы для торговли на платформах для покупки американских акций

Современные платформы для покупки американских акций уже давно вышли за рамки простого трейдинга. Mitrade и другие платформы бесплатно предоставляют инвесторам множество профессиональных инструментов:

Анализ стратегий и мнений

На основе текущих трендов активов платформа использует фундаментальный и технический анализ для разработки научных торговых стратегий, а также собирает мнения экспертов по краткосрочным и среднесрочным прогнозам, помогая предсказывать настроение рынка.

Экономический календарь

Автоматически отмечает события, способные повлиять на цены: публикации данных, выходные дни, выступления важных личностей, с указанием важности.

Реальные новости и котировки

Обеспечивают актуальные котировки без задержек по валютам, товарам, криптовалютам, индексам, а также графические инструменты для анализа.

Индексы настроений и управление рисками

Отображают соотношение быков и медведей на рынке, помогают понять общее настроение. Функции тейк-профит и стоп-лосс позволяют автоматически зафиксировать прибыль или ограничить убытки, а трейлинг-стоп — следить за прибылью и автоматически корректировать стоп-лосс.

Общие рекомендации: как выбрать наиболее подходящую платформу для покупки американских акций

Ключ к выбору — четко определить свои реальные потребности и стиль инвестирования, а затем системно оценить по четырем аспектам: безопасность, издержки, ассортимент инструментов и сервис.

Для новичков с небольшим капиталом подойдут платформы с низкими затратами и дружелюбным интерфейсом, такие как Mitrade; для крупных инвесторов — более сложные, но богатые по ассортименту и возможностям — например, InteractiveBrokers; для тех, кто ценит удобство и локальную поддержку — доверительное управление через тайваньских брокеров.

Вне зависимости от выбора, обязательно перед началом инвестиций тщательно изучите регуляцию, структуру затрат и риски, чтобы уверенно и стабильно работать на рынке США.