Сейчас вы должны знать о лоте товара: насколько это важно для торговли на Forex?

นักเทรดที่เพิ่งเข้ามาใหม่มักพบปัญหาเดียวกัน - พวกเขาไม่รู้ว่าควรเปิดออเดอร์ขนาดเท่าไหร่จึงจะดี บางคนกดมิเนียมสตอนด้อยกว่า $0.01 เพราะกลัวการสูญเสีย บางคนกดเต็ม 1.0 เพราะแรกร้อนอยากรวยเร็ว บทความนี้จะอธิบายว่า Lot สินค้า คืออะไรจริงๆ และมือเอกในวงการใช้สูตรอะไรในการเลือกขนาด Lot

เหตุผลที่ตลาด Forex ต้องมี Lot: ปัญหาเดิมของการซื้อขายสกุลเงิน

ก่อนจะพูดถึง Lot สินค้า เราต้องเข้าใจก่อนว่าปัญหาอะไรถึงบังคับให้วงการสร้างระบบนี้ขึ้นมา

ในตลาดการแลกเปลี่ยนเงินตรา (Forex) ราคาเปลี่ยนแปลงในปริมาณที่เล็กมากมาย ยอดนิยมในการอธิบายการเคลื่อนไหวราคาคือ “Pip” (Percentage in Point) ตัวอย่างเช่น คู่เงิน EUR/USD ที่เปลี่ยนจาก 1.0850 เป็น 1.0851 ถือเป็น 1 Pip เท่านั้น

ลองนึกดู ถ้าคุณซื้อแค่ 1 ยูโรเท่านั้น แม้ว่าราคาจะขยับไป 100 Pips คุณก็ได้เงินเพียง $0.01 เท่านั้น วิธีเทรดเช่นนี้ “ไม่สามารถทำได้จริง” ในทางปฏิบัติ

จากสิ่งนี้ ตลาดและ บริษัทนายหน้าเทรด (โบรกเกอร์) จึงสร้างระบบ “การแบ่งขนาดหน่วยมาตรฐาน” ขึ้นมา เพื่อรวบการซื้อขายปริมาณเล็กๆ ให้กลายเป็นขนาดที่สามารถสร้างผลกำไรหรือขาดทุนที่มีความหมาย ระบบนี้เรียกว่า Lot

เปรียบเทียบว่า: การเทรดในตลาด Forex ก็เหมือนการซื้อไข่ไก่ คุณไม่ได้ไปตลาดซื้อไข่ไก่ทีละฟอง แต่ต้องซื้อเป็นแผง (Lot)

นิยามของ Lot สินค้า: หน่วยวัดทั่วไปในการเทรด

Lot สินค้า เป็นชื่อเรียกของหน่วยวัดขนาดสัญญา (Contract Size) ที่คุณกำลังซื้อหรือขาย มันแสดงว่าคุณควบคุมสินทรัพย์นั้นอยู่ในปริมาณเท่าไหร่

ในตลาด Forex ยังคงมีข้อกำหนดสากลที่ใช้ในวงกว้าง ซึ่งกำหนดว่า 1 Standard Lot = 100,000 หน่วย ของสกุลเงินอ้างอิง (Base Currency)

“สกุลเงินอ้างอิง” มักจะสร้างความสับสน แต่จริงๆ มันง่ายมาก - เป็นสกุลเงินตัวแรกในคู่เงินนั้นๆ:

• EUR/USD ที่ 1 Lot = ควบคุมเงิน 100,000 ยูโร (EUR) ไม่ใช่ดอลลาร์
• USD/JPY ที่ 1 Lot = ควบคุมเงิน 100,000 ดอลลาร์สหรัฐ (USD)
• GBP/USD ที่ 1 Lot = ควบคุมเงิน 100,000 ปอนด์ (GBP)

การรู้ว่า 1 Lot คือ 100,000 หน่วยของสกุลเงินตัวหน้าเป็นเบื้องต้นที่ช่วยให้คุณทำการคำนวณความเสี่ยงได้ถูกต้อง

ประเภทของ Lot สินค้า: เลือกขนาดที่เหมาะสม

เพราะ 1 Standard Lot มีขนาดใหญ่มาก (100,000 หน่วย) จึงต้องใช้เงินลงทุนมหาศาล ดังนั้นตลาดจึงแบ่ง Lot ออกเป็นหลายขนาดให้เลือก เพื่อให้นักลงทุนรายย่อยสามารถเข้าถึงตลาดได้ และสำคัญไม่น้อยคือการควบคุมความเสี่ยงได้ละเอียดยิ่งขึ้น

ประเภท Lot ส่วนใหญ่ที่ใช้:

Standard Lot (ล็อตเต็ม)

• ขนาด: 1.0
• หน่วย: 100,000
• เหมาะสำหรับ: มืออาชีพ, กองทุนสนับสนุน, ผู้ที่มีทุนจำนวนมหาศาล

Mini Lot (ล็อตกลาง)

• ขนาด: 0.1
• หน่วย: 10,000
• เหมาะสำหรับ: ผู้ที่มีประสบการณ์ระดับกลาง, ทุนพอสมควร

Micro Lot (ล็อตเล็ก)

• ขนาด: 0.01
• หน่วย: 1,000
• เหมาะสำหรับ: มือใหม่, สำหรับทดลองกลยุทธ์, ทุนไม่มาก

Nano Lot (ล็อตต่ำสุด)

• ขนาด: 0.001
• หน่วย: 100
• เหมาะสำหรับ: การฝึกพื้นฐาน, ใกล้เคียงกับบัญชีฝึกสอน (Demo)

ปัจจุบัน โบรกเกอร์ชั้นนำ รวมถึง Mitrade ใช้ Micro Lot (0.01) เป็นขนาดต่ำสุด เพราะวงการเห็นว่ามันสมดุลระหว่างการลดความเสี่ยงและการรับความกดดันจิตใจที่จำเป็นสำหรับการเรียนรู้

ตารางเปรียบเทียบแบบรวมตัวแปร

ความสัมพันธ์ระหว่าง Lot ที่คุณเลือกกับผลกำไรและขาดทุน

นี่คือส่วนแกนกลางของเรื่องทั้งหมด ระดับของ Lot ที่คุณกำหนดคือผู้กำหนด “มูลค่าต่อ Pip” ของออเดอร์นั้น

ให้คิดง่ายๆ: Lot สินค้า ก็คือเครื่องควบคุมความเร็วของการเทรด ยิ่งเหยียบมากก็ยิ่งแรง ไม่ว่าจะแรงทางกำไรหรือขาดทุน

จากตารางข้างบน หลายคนจำตัวเลขเหล่านี้เพราะว่ามันคำนวณตรงตัว (เฉพาะคู่เงินที่มี USD เป็นตัวตามหลัง เช่น EUR/USD, GBP/USD):

• 1.0 Standard Lot (100,000 หน่วย) → ราคาเปลี่ยน 1 Pip = กำไร/ขาดทุน ประมาณ $10
• 0.1 Mini Lot (10,000 หน่วย) → ราคาเปลี่ยน 1 Pip = กำไร/ขาดทุน ประมาณ $1
• 0.01 Micro Lot (1,000 หน่วย) → ราคาเปลี่ยน 1 Pip = กำไร/ขาดทุน ประมาณ $0.10

ลองดูกรณีศึกษา: เมื่อการเทรดเดียวกันสร้างผลลัพธ์ต่างกัน

มาสมมติให้เห็นภาพชัดขึ้น:

นาย X (ก้าวร้าว) และ นาย Y (ระมัดระวัง) มีเงินเดือนเริ่มต้นเท่ากันที่ $1,000 ทั้งคู่มองว่า EUR/USD กำลังจะขึ้น ทั้งสองไปเข้า Buy ที่ราคาเดียวกันและตั้ง Take Profit / Stop Loss ที่ระยะห่าง 50 Pips เท่ากัน

แต่ทั้งคู่เลือก Lot ต่างกัน:

• นาย X เทรด 1.0 Standard Lot ($10 ต่อ Pip)
• นาย Y เทรด 0.01 Micro Lot ($0.10 ต่อ Pip)

หาก ราคาขึ้น 50 Pips (ถูกทาง):

• นาย X: กำไร = 50 × $10 = +$500 (+50% ของพอร์ต)
• นาย Y: กำไร = 50 × $0.10 = +$5 (+0.5% ของพอร์ต)

หาก ราคาลง 50 Pips (ผิดทาง):

• นาย X: ขาดทุน = 50 × $10 = -$500 (-50% ของพอร์ต)
• นาย Y: ขาดทุน = 50 × $0.10 = -$5 (-0.5% ของพอร์ต)

จากนี้ดูเหมือนนาย X นั้นชาญฉลาด ถ้าถูกทางแล้วได้กำไร $500 ซึ่งมากกว่านาย Y ถึง 100 เท่า

แต่นี่คือข้อเท็จจริง: เมื่อนาย X ขาดทุน $500 พอร์ตของเขาลงมาเหลือแค่ $500 (-50%) ถ้าเทรดผิดพลาดแบบเดียวกันอีกครั้ง พอร์ตจะแตกทันที

ในทางกลับกัน เมื่อนาย Y ขาดทุน $5 พอร์ตของเขายังเหลืออยู่ $995 (-0.5%) เขาสามารถผิดแบบนี้ได้ถึง 200 ครั้งก่อนที่พอร์ตจะหมด

ข้อสรุป: การเลือก Lot ที่ใหญ่เกินไป (Overtrade) คือวิธีที่เร็วที่สุดในการทำให้พอร์ตระเบิด ไม่ว่ากลยุทธ์ของคุณดีแค่ไหนก็ตาม

ดังนั้น: ขนาด Lot ไม่ใช่เครื่องมือสำหรับทำกำไร แต่เป็นเครื่องมือสำหรับ “จัดการความเสี่ยง”

วิธีคำนวณ Lot สินค้า ที่มืออาชีพใช้จริง

เมื่อคุณเข้าใจแล้วว่าการเลือก Lot เพิ่มเติมนั้นอันตรายแค่ไหน คำถามต่อไปคือ: “ฉันควรเลือก Lot ขนาดไหนพอดี?”

การเทรดโดยไม่คำนวณ Lot ก็เหมือนการขับรถบนทางลาด โดยไม่มีเบรก มืออาชีพไม่เคยกดเพื่อเดา - พวกเขาคำนวณมันทุกครั้งก่อนเปิดออเดอร์

3 ตัวแปรที่ต้องรู้ก่อนคำนวณ:

1. Account Equity (จำนวนเงินในบัญชี): บัญชีเทรดของคุณมีเงินเท่าไหร่ (เช่น $5,000)
2. Risk Percentage (เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงต่อเทรด): คุณยอมจ่ายให้เสียเท่าไหร่ต่อการเทรด 1 ครั้ง (ผู้เชี่ยวชาญแนะนำ 1-3% ต่อเทรด)
3. Stop Loss (จำนวน Pips): แผนของคุณตั้ง Stop Loss ห่างจากจุดเข้ากี่ Pips

สูตรมาตรฐาน (ใช้ทั่วโลก):

Lot Size = (Account Equity × Risk Percentage) ÷ (Stop Loss in Pips × Pip Value)

สูตรนี้อาจดูซับซ้อน แต่จริงๆ มันคือการเปลี่ยนวิธีคิด:

• มือใหม่: “เทรด Lot เท่าไหร่ดี?”
• มืออาชีพ: “ถ้าผิดทาง Stop Loss จะอยู่ที่ไหน? ฉันยอมเสีย $ เท่าไหร่?”

ตัวอย่างคำนวณอันที่ 1: Forex (EUR/USD)

สถานการณ์:

• เงินทุน: $10,000
• ความเสี่ยง: 2% (= $10,000 × 0.02 = $200)
• Stop Loss: 50 Pips
• มูลค่าต่อ Pip ของ 1.0 Lot: $10

แทนค่า:

• Lot Size = $200 ÷ (50 × $10)
• Lot Size = $200 ÷ $500
• Lot Size = 0.4 Lots

ความหมาย: เปิดออเดอร์ขนาด 0.4 Lot หากราคาชนตัดขาดทุน คุณจะเสียพอดี $200 (2% ของพอร์ต)

ตัวอย่างคำนวณอันที่ 2: ทองคำ (XAUUSD)

ความท้าทายมีขึ้นเมื่อเทรดสินค้าอื่นๆ เช่นทองคำ เพราะวิธีนับจุดเปลี่ยนแปลงต่างกัน:

• ใน Forex เรานับ “Pip” ที่ทศนิยมตำแหน่งที่ 4
• ในทองคำ ราคาคือประมาณ 4,000.00 และเรานับ “Point” ที่ทศนิยมตำแหน่งที่ 2
• เมื่อเทรด 1.0 Lot ทองคำ ราคาขยับ $1.00 (จาก 4,000 เป็น 4,001) = 100 Points

สถานการณ์:

• เงินทุน: $5,000
• ความเสี่ยง: 2% (= $100)
• เข้า Buy ที่ 4,050.00, Stop Loss ที่ 4,045.00 = ห่าง $5.00 = 500 Points
• มูลค่าต่อ Point ของ 1.0 Lot: $1

แทนค่า:

• Lot Size = $100 ÷ (500 × $1)
• Lot Size = 0.2 Lots

Lot สินค้า ในตลาดอื่น: แตกต่างกันมากแค่ไหน?

จุดสับสนที่พบบ่อยคือนักเทรดหลายคนคิดว่า Lot เหมือนกันทั่วตลาด - ถ้าใช้ 0.1 Lot ใน Forex ก็ไปใช้ 0.1 Lot กับทองคำและน้ำมันเหมือนกัน โดยไม่รู้ว่าขนาดสัญญาจริงแตกต่างโดยสิ้นเชิง

• 0.1 Lot ใน EUR/USD = 10,000 ยูโร
• 0.1 Lot ใน XAUUSD = 10 ออนซ์ทองคำ
• 0.1 Lot ใน WTI Crude = 100 บาร์เรลน้ำมัน

มูลค่าและความเสี่ยงของทั้งสามออเดอร์ไม่เท่ากันเลย

ตารางเปรียบเทียบ Contract Size:

สิ่งที่ต้องจำสุดท้าย

Lot สินค้า ไม่ใช่ตัวเลขสุ่มๆ ที่คุณกรอกตามใจชอบ มันคือเครื่องมือเพื่อจัดการความเสี่ยง การเลือก Lot ให้ถูกต้องมีความสำคัญมากกว่าการหาจุดเข้า Perfect เพราะมันคือสิ่งที่กำหนดว่าคุณจะคงอยู่ในตลาดนานแค่ไหน

เปลี่ยนคำถามของคุณตั้งแต่วันนี้:

• เลิกถาม: “เทรด Lot เท่าไหร่ถึงรวย?”
• เริ่มถาม: “ถ้าผิดทางในเทรดนี้ ควรเทรด Lot เท่าไหร่ให้ยังมีโอกาสเทรดต่อ?”

สิ่งนี้คือความแตกต่างระหว่างนักเทรด และนักเทรดมือเอก