Китайская преступная группировка отмыла в Южной Корее более 100 миллионов долларов: раскрыты методы криптовалютных переводов

Южнокорейская таможенная служба недавно выявила крупное международное дело отмывания денег. Три подозреваемых гражданина Китая были переданы в прокуратуру по подозрению в осуществлении нелегального отмывания криптовалют через несанкционированные каналы, сумма которых достигает 1.489 млрд вон (по текущему обменному курсу вон к доллару США примерно 1.07 миллиарда долларов). Дело раскрывает сложную цепочку, как преступники используют криптоактивы и уязвимости банковской системы для незаконного перемещения средств.

Скрывшиеся операции на протяжении четырех лет: от 2021 до 2025 года

Деятельность преступной группы длилась почти четыре года. Согласно расследованию южнокорейской таможни, три подозреваемых гражданина Китая с сентября 2021 года по июнь 2025 года осуществляли масштабные переводы средств через внутренние и зарубежные криптоаккаунты, а также через местные банковские счета в Корее. Весь процесс был тщательно замаскирован: переводы обозначались как законные расходы, включая расходы на пластические операции иностранными гражданами и обучение за границей.

Цель такой маскировки — избежать проверки со стороны финансовых регуляторов. Преступники знали, что любые крупные аномальные транзакции могут вызвать риск-сигнализацию, поэтому они использовали стратегию диверсификации расходов и фальсификации целей потребления.

Многонациональные покупки и множественные переводы: сложный механизм криптообращения

Южнокорейская таможня раскрыла конкретные схемы действий преступников. Чтобы уклониться от отслеживания, подозреваемые покупали криптовалюту в нескольких странах, а затем переводили её на цифровые кошельки в Южной Корее. Далее они конвертировали криптоактивы в вон и осуществляли раздельные переводы через несколько внутренних банковских счетов. Такой многоступенчатый процесс создал сложную цепочку потоков средств, значительно усложняя отслеживание.

Департамент таможни Сеула отметил, что преступники также использовали мессенджеры для проведения транзакций. По данным южнокорейского телевидения, подозреваемые собирали депозиты через WeChat и Alipay, два популярных китайских платёжных сервиса, ставших ключевыми каналами для входящих и исходящих средств. Хотя конкретные криптовалюты, задействованные в схемах, пока не раскрыты, использование этих платёжных платформ ясно демонстрирует международный и скрытный характер операций.

Конвертация суммы в южнокорейских вонах: ключ к пониманию масштаба отмывания

Преобразование 1.489 млрд вон в доллары США имеет важное значение. По текущему обменному курсу вон к доллару США эта сумма составляет примерно 1.07 миллиарда долларов. Этот процесс конвертации — часть цепочки отмывания денег: через частые обмены валют и колебания курсов преступники дополнительно скрывают истинное происхождение средств. Колебания курса вон к доллару напрямую влияют на международную ценность суммы, задействованной в деле, и отражают сложность трансграничных схем отмывания.

Проблемы регулирования криптовалют в Южной Корее: почему преступники выбирают именно это место

Фон этого дела — регуляторные трудности на рынке криптовалют Южной Кореи. Многолетние усилия южнокорейских финансовых органов по созданию нормативной базы для криптоактивов пока не привели к единой системе регулирования. Эта правовая пустота создает благоприятные условия для нелегальной деятельности.

Сообщается, что из-за отсутствия четких правил внутренней торговли и строгих ограничений местные инвесторы вынуждены держать сотни миллиардов долларов в цифровых активах на зарубежных платформах. Такой отток капитала способствует развитию трансграничных схем отмывания денег: больше зарубежных счетов — больше каналов для переводов, а значит, сложнее отслеживать операции.

Преступники активно используют этот регуляторный вакуум. В ходе расследования таможня обнаружила, что подозреваемые использовали несанкционированные и трудно отслеживаемые криптовалютные биржи. Поскольку платформы зачастую не требуют идентификации или не связаны с регуляторным контролем, правоохранительным органам сложно получить доступ к деталям транзакций.

Анализ дела и уроки для регулирования

Это дело по отмыванию более 1 миллиарда долларов выявило уязвимости текущей системы регулирования криптовалют. Южнокорейские власти сталкиваются не только с уголовным делом, но и с серьезным испытанием всей системы надзора за рынком. Вопросы балансировки защиты инвесторов и борьбы с преступностью, а также создание более эффективных механизмов мониторинга трансграничных потоков средств — насущные задачи для южнокорейских финансовых регуляторов.

Кроме того, это дело служит напоминанием другим рынкам: анонимность криптоактивов и их трансграничное движение, при отсутствии эффективного регулирования, легко могут быть использованы преступниками. Колебания курса вон к доллару могут дополнительно маскировать объемы скрытых средств. Создание более прозрачной и нормативной инфраструктуры крипторынка — общая задача для многих стран мира.