Создание богатства с помощью ETF на дивиденды: ваш гид по 10 обязательных к знанию фондов дохода

Многие инвесторы недооценивают силу дивидендов, пока не начинают свой инвестиционный путь. Но реальность проста: регулярные выплаты дивидендов могут превратить ваш портфель в машину пассивного дохода. Будь то старт с 1000 долларов или постепенное наращивание позиции на протяжении лет, биржевые фонды (ETF), ориентированные на дивиденды, предлагают доступный способ увеличения богатства, пока вы спите. Красота этого подхода заключается в его сложном проценты — реинвестируйте дивиденды и наблюдайте, как ваши активы умножаются из года в год.

ETF с высокой доходностью по дивидендам: максимальный доход сегодня

Если ваша приоритет — получать как можно больше наличных прямо сейчас, некоторые ETF специально созданы для этого. Эти фонды делают упор на текущий доход, а не на рост капитала, что идеально, если вам нужны деньги на регулярной основе.

JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) выделяется доходностью в 9% — значительно выше большинства конкурентов. Вместо простого владения дивидендными акциями, этот относительно молодой фонд продает колл-опционы против своих активов, чтобы получать дополнительный доход. Ежемесячные выплаты означают, что вы не ждете долго между зарплатами.

iShares Preferred & Income Securities ETF (PFF) идет по совершенно иному пути, фокусируясь на привилегированных акциях, а не на обычных. Эти ценные бумаги предлагают привлекательную доходность (около 6%), но растут медленнее в цене — классический компромисс между доходом и ростом.

Золотая середина: стабильные дивиденды и умеренный рост

Оптимальный вариант для многих — баланс между максимальной доходностью и ростом капитала. Эти ETF приносят значимый доход, одновременно позволяя компаниям со временем расти.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) отслеживает 100 финансово устойчивых компаний с минимум 10-летней историей выплаты дивидендов. Его доходность в 3,64% может показаться скромной, но 12,71% годовой доход за 10 лет говорит о другом.

Fidelity High Dividend ETF (FDVV) содержит более 100 средних и крупных компаний, способных поддерживать и увеличивать выплаты, обеспечивая хорошие общие доходы и разумный доход.

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) дает доступ примерно к 550 компаниям с самой высокой доходностью, обеспечивая широкую диверсификацию и достойную доходность в 2,67%.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY) требует, чтобы его компании увеличивали дивиденды как минимум 20 лет подряд — фильтр для действительно преданных выплатам дивидендов. В портфеле 133 компании, доходность — 2,26%, что обеспечивает стабильность.

Стратегия роста дивидендов: увеличение дохода со временем

Некоторые инвесторы ставят приоритет на рост дивидендных выплат, а не на немедленный высокий доход. Эти ETF фокусируются на компаниях, постоянно увеличивающих выплаты, что автоматически повышает ваш доход год за годом.

iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) отслеживает акции с подтвержденной историей роста дивидендов. Его доходность в 2,24% кажется скромной, но долгосрочная годовая доходность в 12,04% показывает силу сложных процентов и роста капитала.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) выбирает компании, увеличивающие дивиденды минимум 10 лет подряд. Фонд исключает слишком высокие доходности, так как они иногда сигнализируют о проблемах. В его портфеле 338 акций, и за последние десять лет он принес 11,94% годовых.

First Trust Rising Dividend Achievers ETF (RDVY) включает около 50 компаний разного размера с сильным потенциалом роста дивидендов. Его доходность — 1,49%, а за 10 лет — 13,25%, что показывает эффективность сочетания роста и дивидендов.

Основы: широкий рынок с бонусом дивидендов

Не стоит забывать и о простых индексных фондах как о источнике дивидендов. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) держит все 500 компаний индекса S&P, многие из которых платят дивиденды. Хотя его доходность в 1,22% ниже специализированных фондов, среднегодовая доходность S&P около 10% за историю значительно увеличивает ваше богатство на долгой дистанции.

Как выбрать стратегию дивидендного ETF

Перед покупкой определенных фондов задайте себе эти важные вопросы:

Нужен ли вам доход сейчас или в будущем? Фонды с высокой доходностью дают деньги сразу, а ориентированные на рост — накапливают капитал и увеличивают будущие выплаты.

Сколько платят за управление? Расходные коэффициенты сильно различаются — некоторые лучшие дивидендные ETF берут менее 0,10% в год, другие — более 0,40%. Эта разница со временем превращается в тысячи долларов.

Где вы будете инвестировать? Многие работодатели предлагают эти фонды прямо в 401(k). В противном случае любой брокерский счет даст доступ к большинству из них.

Преимущество дивидендных ETF

Начать с 500 или 1000 долларов вполне реально. Но настоящая магия происходит, когда вы регулярно добавляете к своим позициям на протяжении 10, 20 или 30 лет. Ваши первоначальные инвестиции растут, дивиденды накапливаются и реинвестируются, и вы начинаете получать значительный пассивный доход без активной торговли.

Главное — начать сейчас. Ваше будущее «я» скажет вам спасибо за каждый год сложных процентов, который вы сегодня закладываете.