Как выглядит ваша зарплата в $100,000 после уплаты налогов

Заработать шестизначную сумму — важная веха, но реальность такова: чистый доход зачастую значительно меньше вашей брутто-зарплаты. После уплаты федеральных налогов, взносов FICA, налогов штата и местных сборов ваша зарплата в размере 100 000 долларов может значительно сократиться — и точная сумма зависит исключительно от вашего места проживания.

Разница впечатляющая. Одинокий налогоплательщик с доходом 100 000 долларов может оставить себе от 70 540 долларов в штатах с высоким налогом до 78 736 долларов в штатах без налога на доходы. Это разница в 8196 долларов в год — более 684 долларов в месяц — при выполнении одинаковой работы. Понимание того, что на самом деле означает 100 000 долларов после налогов в вашем штате, важно для планирования бюджета, сбережений и карьерных решений.

Разбор налогов при доходе в 100 000 долларов

Когда вы зарабатываете 100 000 долларов, на ваш чек влияют несколько уровней налогообложения. Самый крупный — федеральный налог на доход, но это лишь часть картины. Также вы платите налоги FICA (на социальное обеспечение и Medicare), которые автоматически удерживаются. В зависимости от штата могут взиматься дополнительные налоги штата, а в некоторых регионах — местные налоги.

Данные Tax Foundation за 2025 год показывают, что для определения вашего фактического дохода после налогов необходимо учитывать федеральные налоговые ставки, ваш статус подачи и налоговую систему вашего штата. Для одинокого налогоплательщика с стандартным вычетом расчет становится яснее, когда вы видите конкретные цифры по штатам.

Штаты с низкими налогами: больше денег в кармане

Если вы живете в штате без налога на доходы, у вас уже есть преимущество. Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг не взимают налог на доходы штата. Одинокий налогоплательщик в этих штатах сохраняет 78 736 долларов из своей 100 000-долларовой зарплаты — платя только федеральный налог FICA в размере 21 264 долларов.

Северная Дакота близка к этому показателю — 78 024 долларов после налогов, всего налогов — 21 976 долларов. Такое существенное преимущество означает дополнительно около 7000–8000 долларов в год по сравнению с жителями штатов с высоким налогом при одинаковом брутто-доходе.

Штаты с высокими налогами: где ваша 100 000 долларов уменьшается больше всего

Жители Орегона сталкиваются с самой высокой налоговой нагрузкой — всего налогов на сумму 29 460 долларов, что оставляет после налогов лишь 70 540 долларов — потеря более 8000 долларов по сравнению с штатами без налогов. Гавайи идут следом с 72 579 долларов после налогов (налоги — 27 421), далее идут Мэн (73 167), Делавэр (73 367) и Калифорния (73 409), также с существенными вычетами.

Эти штаты имеют более высокие ставки налога на доходы, что отражает разные приоритеты государственных расходов и социальных программ. Понимание этого важно при сравнении предложений о работе или планировании переезда.

Реальность по штатам: полный обзор после налогов

Вот как разбивается ваш доход в 100 000 долларов после налогов для одинокого налогоплательщика во всех 50 штатах:

Доход после налогов по штатам:

Почему после налогов разница так велика?

Разница между штатами обусловлена принципиально разными налоговыми философиями. Девять штатов не взимают налог на доходы, поэтому ваш брутто-доход в 100 000 долларов сталкивается только с федеральным налогом FICA (21 264 доллара) и ничем более.

Другие штаты используют прогрессивные налоговые ставки, увеличивающиеся с ростом дохода, что означает, что более зарабатывающие платят больше. Некоторые штаты облагают налогами определённые источники дохода (например, капиталовложения или дивиденды) по-разному. Также штаты с более развитой социальной системой, лучше финансируемыми школами или более высокими пенсиями для государственных служащих, обычно имеют более высокие ставки налогов на доходы для финансирования этих программ.

Что на самом деле означает ваш доход в 100 000 долларов после налогов?

Знание вашего дохода после налогов — это только половина дела. Необходимо учитывать различия в стоимости жизни в регионах. В дорогих городах, таких как Сан-Франциско или Нью-Йорк, даже 73 000–78 000 долларов после налогов могут быть недостаточными. В регионах с низкой стоимостью жизни тот же после налогов доход обеспечивает значительно большую покупательную способность.

Федеральные налоги забирают примерно 21–22% от вашего брутто-дохода в 100 000 долларов (до учета налогов штата), а взносы FICA — еще 7.65%. В итоге у вас остается примерно 70–79% от первоначальной суммы, в зависимости от налоговой ставки вашего штата.

Итог: что значит ваш доход после налогов

Ваш доход в 100 000 долларов — это только начало. То, что вы реально оставляете себе и что можете на эти деньги купить, зависит от налоговой системы вашего штата и региональной экономики. Сравнивая доход после налогов с уровнем стоимости жизни, вы можете принимать более обоснованные решения о месте проживания, работе и накоплении богатства.

Жители штатов без налога на доходы получают явное финансовое преимущество, а те, кто живет в штатах с высокими налогами, должны учитывать это при переговорах о зарплате и планировании карьеры. Понимание того, что на самом деле означает 100 000 долларов после налогов в вашем регионе, — важный аспект реалистичного финансового планирования.

Методология: анализ основан на федеральных и штатных налоговых ставках 2025 года по данным Tax Foundation, с использованием стандартного вычета для одиноких налогоплательщиков. Расчеты включают федеральный налог на доход, взносы FICA и применимые местные налоги. Данные отражают ставки и правила налогового года 2025.