Центральный банк Зимбабве представляет регулятивную структуру для криптовалютных компаний

Подразделение по финансовой разведке (FIU) центрального банка Зимбабве обязало всех поставщиков виртуальных активов (VASPs) официально зарегистрироваться в регулирующем органе.

Новые юридические определения

Подразделение по финансовой разведке Банка Зимбабве выпустило публичный мандат, требующий от всех поставщиков виртуальных активов официальной регистрации в регулирующем органе. Указание от 16 июня закрепляет переход правительства к интегрированной и контролируемой модели регулирования для криптовалютных компаний.

Регулятивное давление исходит из Закона о финансах № 7 2025 года, принятых в декабре 2025 года, который внес изменения в раздел 2 Закона о отмывании денег и доходах преступных деяний Зимбабве. Эта поправка официально включила поставщиков виртуальных активов, или VASPs, в статическое определение «финансового учреждения».

Действуя на основании этих расширенных полномочий, министр финансов Зимбабве опубликовал постановление о регистрации по Закону о отмывании денег и доходах преступных деяний (регистрация поставщиков виртуальных активов) 10 июня 2026 года, в соответствии с Законодательным актом 99 2026 года. Согласно новому закону, любое физическое или юридическое лицо, предоставляющее или содействующее обмену криптовалют и фиатных валют, должно пройти юридическую регистрацию. Это также касается организаций, предоставляющих услуги хранения и финансовые услуги, связанные с криптовалютами.

Согласно заявлению, опубликованному FIU, основная цель новой системы — соблюдение требований, в частности приведение Зимбабве в соответствие с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. FIU назначено основным надзорным органом, ответственным за соблюдение этих законодательных мер.

Однако FIU явно предупредило участников рынка, что регистрация в его подразделении предназначена исключительно для мониторинга и не предоставляет компаниям универсальную коммерческую лицензию.

«Регистрация в FIU для целей AML/CFT сама по себе не дает разрешения на ведение бизнеса в Зимбабве», — говорится в публичном уведомлении.

VASPs по-прежнему необходимо самостоятельно получать все необходимые операционные одобрения, лицензии или разрешения от других соответствующих внутренних органов, таких как RBZ или Комиссия по ценным бумагам и биржам Зимбабве, в зависимости от их бизнес-моделей.

В дополнение к требованию о регистрации, FIU напомнило общественности о присущем и высокорискованном характере рынка криптовалют. Регулятор подчеркнул, что регистрация не устраняет финансовых рисков и не является гарантией защиты от потерь.

FIU выделило несколько ключевых рисков, которые инвесторы должны тщательно учитывать, включая волатильность криптовалют, кибератаки, мошенничество и обман. Также было предупреждение, что, в отличие от традиционного банковского сектора, у пользователей криптовалют ограничены или отсутствуют механизмы возврата или компенсации.