Ваши стейблкоины могут быть заморожены без предупреждения, даже если вы ничего не сделали неправильно

Пользователи криптовалют могут потерять доступ к законным средствам, когда эмитенты стейблкоинов и учреждения замораживают активы, потому что меры принуждения не всегда достаточно точны, чтобы отличить незаконные средства от законных владений, — объяснил Ян Филипп Фритше, соучредитель Bermudа. Он пояснил, что законные пользователи иногда могут оказаться вовлечены в действия, направленные на пресечение преступной деятельности.

Ключевые выводы:

• • Невиновные пользователи могут потерять доступ к стейблкоинам, даже если они ничего не нарушили.
• • Законные пользователи, включая как новичков, так и опытных крипто-трейдеров, могут ошибочно быть отмечены системами соблюдения правил.
• • Заморозка стейблкоинов может произойти без предупреждения, и пользователи вынуждены обращаться в суды за восстановлением прав.

Заморозка стейблкоинов может повлиять на законные средства

Заморозки стейблкоинов обычно предназначены для пресечения незаконных активов, но невиновные пользователи иногда тоже могут пострадать.

В интервью Bitcoin.com News на этой неделе Ян Филипп Фритше, соучредитель Bermudа, решения для соблюдения правил конфиденциальности для Ethereum, заявил, что эмитенты стейблкоинов и финансовые учреждения часто не располагают необходимыми инструментами для точного проведения мер принуждения.

В результате попытки заморозить активы, связанные с незаконной деятельностью, иногда приводят к непреднамеренным последствиям, оставляя законных пользователей с ограниченными средствами, несмотря на отсутствие обвинений в правонарушениях.

«Часто законные средства замораживаются случайно», — сказал он, добавив:

«Иногда эмитенты и учреждения вынуждены замораживать конкретные незаконные средства по судебным приказам; однако у них часто отсутствуют возможности делать это тактически, и в результате замораживают законные средства как побочный ущерб.»

Почему невиновные пользователи могут казаться подозрительными

Законные средства также могут быть заморожены, потому что системы соблюдения правил могут неправильно интерпретировать необычную, но законную деятельность. Фритше отметил, что некоторые учреждения используют ошибочные эвристики для выявления потенциально незаконных действий, что увеличивает вероятность ошибочной маркировки невиновных пользователей.

«Законные средства могут быть заморожены, потому что учреждения интерпретируют их как высокорискованные или вероятно незаконные», — сказал он. «Иногда учреждения используют ошибочные эвристики для мониторинга поведения пользователей и замораживания транзакций с высоким риском.»

Новички и опытные трейдеры особенно подвержены этому риску. «Две группы, наиболее подверженные заморозке средств таким образом, — это новички в криптовалютах и опытные трейдеры — с точки зрения эвристик, они часто являются аутсайдерами», — подробно объяснил Фритше, добавив:

«Начинающий, совершающий случайные действия, или ветеран, использующий новую торговую стратегию, оба могут казаться необычными и вызывать превентивные меры принуждения.»

Нет предупреждения, мало вариантов

Фритше отметил, что пользователи не должны ожидать предварительного предупреждения о заморозке. В некоторых случаях эмитенты могут быть запрещены связываться с пострадавшим пользователем.

Указывая, что у пользователей может быть мало практических признаков предстоящей заморозки, он предостерег:

«На самом деле, эмитент не имеет права предупреждать или связываться с пользователем, которого собираются заморозить. Даже после этого пользователь может обратиться только в суд, что является очень утомительным процессом.»

Эта ситуация может оставить клиентов без доступа к средствам, пока они пытаются понять, почему произошла заморозка.

«Это также подчеркивает, насколько неприемлемо для Circle и других организаций замораживать законные активы», — сказал Фритше. «Это создает ужасную и запутанную ситуацию для их законных клиентов.»

Репутационные риски для стейблкоинов

Фритше предостерег, что ошибочные заморозки могут повредить доверию к стейблкоинам и криптовалютным платежным системам.

Он отметил:

«Самое очевидное — это репутационный ущерб для отрасли.»

«Пользователи редко сталкиваются с заморозкой средств в традиционных финансах. Они увидят стейблкоины и другие крипто-каналы как шаг назад, если это приведет к явно худшему пользовательскому опыту.»

Комментарии Фритше предполагают, что чрезмерно широкие меры принуждения могут подорвать доверие к стейблкоинам и другим крипто-платежным системам, если законные пользователи потеряют доступ к средствам без предупреждения.

Это интервью продолжается во второй части, в которой рассматривается, как ориентированные на конфиденциальность блокчейны могут вынудить эмитентов стейблкоинов к широким мерам принуждения, затрагивающим законных пользователей.