Якщо ви інвестували пасивно, ви вже піддаєтеся впливу Великої Сімки, чи знаєте ви про це, чи ні. Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta та Tesla тепер складають приблизно 34% S&P 500 — концентрація, яка є або особливістю, або недоліком, залежно від вашої терпимості до ризику.
ETF Vanguard S&P 500 (VOO) точно відображає цю концентрацію. Лише Nvidia становить 7.95% фонду, Microsoft 6.73%, Apple 6.60%. Для контексту, ці сім компаній мають спільну ринкову капіталізацію $21.5 трильйонів.
Минулі результати говорять про що?
Протягом останніх трьох років, ось жорстока правда:
Nvidia: +1,380% (так, насправді)
Microsoft: ~500%+
Мета: ~450%+
Амазонка: ~200%+
Яблуко: +77% ( “недостатній” у групі )
Багато з цього сталося завдяки буму ШІ. Інвестори кинулися в компанії, які розробляють або впроваджують ШІ; ті, хто не зробив цього (дивлячись на вас, Apple) відстали.
З моменту запуску у вересні 2010 року VOO в середньому має 12,8% річних доходів (14,8% з дивідендами).
Машина складного зростання
Ось де стає цікаво. Вкладіть 500 доларів на місяць при різних ставках доходу:
Роки
12% річних
13% річних
14% річних
10
$105K
$110K
$116K
15
$223K
$242K
$262K
20
$431K
$484K
$544K
25
$796K
$929K
$1,08 млн
Щоб досягти 800 000 доларів, вам потрібно приблизно 25 років при доходності 12% — або близько 18 років, якщо фонд підтримує середню доходність 14%.
Справжній висновок? Час + складні відсотки >> дисципліна сама по собі. Більшість людей не можуть зберігати $800K у готівці. Але нехай ваші гроші працюють? Ось як це відбувається.
Подушка дивідендів
Навіть при консервативній дивідендній доходності 1%, позиція $800K VOO генеруватиме $8K на рік пасивного доходу — достатньо для життя в багатьох регіонах.
Ловля
Це передбачає, що VOO може підтримувати історичні доходи безкінечно. Оскільки акції Mag 7 зараз домінують в індексі, ризик концентрації є реальним. Корекція в технологіях може вдарити по VOO сильніше, ніж по більш збалансованому портфелю.
Крім того: відносне недосягнення Apple підкреслює ризик. Якщо будь-яке з цих мега-капітальних імен зазнає невдачі, ви тримаєте значний тягар для портфеля.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Як $500/місяць може стати $800K: Математика компаундування індексних фондів
Ставка “Mag 7”, яка тихо змінює ваш портфель
Якщо ви інвестували пасивно, ви вже піддаєтеся впливу Великої Сімки, чи знаєте ви про це, чи ні. Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta та Tesla тепер складають приблизно 34% S&P 500 — концентрація, яка є або особливістю, або недоліком, залежно від вашої терпимості до ризику.
ETF Vanguard S&P 500 (VOO) точно відображає цю концентрацію. Лише Nvidia становить 7.95% фонду, Microsoft 6.73%, Apple 6.60%. Для контексту, ці сім компаній мають спільну ринкову капіталізацію $21.5 трильйонів.
Минулі результати говорять про що?
Протягом останніх трьох років, ось жорстока правда:
Багато з цього сталося завдяки буму ШІ. Інвестори кинулися в компанії, які розробляють або впроваджують ШІ; ті, хто не зробив цього (дивлячись на вас, Apple) відстали.
З моменту запуску у вересні 2010 року VOO в середньому має 12,8% річних доходів (14,8% з дивідендами).
Машина складного зростання
Ось де стає цікаво. Вкладіть 500 доларів на місяць при різних ставках доходу:
Щоб досягти 800 000 доларів, вам потрібно приблизно 25 років при доходності 12% — або близько 18 років, якщо фонд підтримує середню доходність 14%.
Справжній висновок? Час + складні відсотки >> дисципліна сама по собі. Більшість людей не можуть зберігати $800K у готівці. Але нехай ваші гроші працюють? Ось як це відбувається.
Подушка дивідендів
Навіть при консервативній дивідендній доходності 1%, позиція $800K VOO генеруватиме $8K на рік пасивного доходу — достатньо для життя в багатьох регіонах.
Ловля
Це передбачає, що VOO може підтримувати історичні доходи безкінечно. Оскільки акції Mag 7 зараз домінують в індексі, ризик концентрації є реальним. Корекція в технологіях може вдарити по VOO сильніше, ніж по більш збалансованому портфелю.
Крім того: відносне недосягнення Apple підкреслює ризик. Якщо будь-яке з цих мега-капітальних імен зазнає невдачі, ви тримаєте значний тягар для портфеля.