Про біржі без KYC, я трохи їх систематизував.

Останнім часом попит на біржі без KYC зростає серед користувачів, які цінують приватність, але це насправді досить складна тема.

Почнемо з основ. Біржі, що не підтримують KYC, — це платформи, де можна торгувати без подання посвідчення особи або підтвердження адреси. Представниками є, наприклад, Uniswap і PancakeSwap. На вересень 2024 року у Uniswap понад 12 мільйонів активних користувачів на місяць і приблизно 60% ринкової частки, тому вона досить поширена.

Чому вони так популярні? Причин кілька. По-перше, приватність і анонімність. У світі, де постійно ведеться спостереження і порушуються дані, можливість торгувати без KYC — це велика перевага. По-друге, простота доступу. Можна почати миттєво без довгих процедур верифікації. Це особливо важливо для людей у країнах, де заборонено криптовалюти, або тих, хто не має доступу до традиційних фінансових систем. По-третє, швидкість. Можна створювати необмежену кількість акаунтів і швидко переказувати кошти. І по-четверте, ухилення від регулювання. Це досить делікатне питання, але для деяких користувачів це мотив.

Однак, тут важливо розуміти, що біржі без KYC мають значні ризики.

З точки зору безпеки, анонімність притягує шахраїв. Помилки у коді або шахрайські схеми майже не мають підтримки з боку сервісу, оскільки провайдери не несуть відповідальності. Наступне — регуляторні ризики. Уряд активно контролює такі платформи, і якщо особу визначать за адресою гаманця, можуть виникнути юридичні проблеми.

Що стосується функціональності, тут теж є обмеження. Наприклад, Uniswap не дозволяє знімати фіатні гроші, а через низьку ліквідність деяких криптовалют обмежені торгові пари.

Ще одна велика проблема — біржі без KYC часто стають місцем відмивання грошей. Наприклад, даркнет-ринок Hydra використовував біржі без KYC і біткойн-міксерів для відмивання сотень мільйонів доларів. У 2022 році з’ясувалося, що північнокорейські хакери через Tornado Cash відмили понад 600 мільйонів доларів, викрадених під час атаки на Axie Infinity.

Оскільки транзакції розподілені по блокчейну, правоохоронним органам важко відстежувати потоки коштів. Відсутність центрального органу означає, що у разі шахрайства немає кому пред’явити претензії. У банках є страхові системи, наприклад FDIC або FSCS, але у криптобірж їх немає. Деякі біржі пропонують власні страхові програми, але їх охоплення обмежене.

До речі, за даними IC3 за 2023 рік, кількість криптофінансових шахрайств перевищила 60 000 випадків, а збитки склали понад 5,6 мільярдів доларів.

Використовуючи біржі без KYC, потрібно захищати себе самостійно. Використовувати сильні паролі, активувати двофакторну автентифікацію, користуватися VPN, переказувати кошти на апаратні гаманці, бути обережним із фішингом. Це базові заходи безпеки.

Приватність і зручність — привабливі, але для використання бірж без KYC потрібно усвідомлювати відповідні ризики. Особливо важливо враховувати питання безпеки та регуляторні обмеження.