Bitcoin Depot Cảnh Báo Những "Điểm Yếu" Về Kiểm Soát Khi Connecticut Dừng Hoạt Động Của Nó

Tóm tắt

• Connecticut đã tạm ngưng giấy phép chuyển tiền của Bitcoin Depot, nếu không có giấy phép này, công ty không thể vận hành các kiosk của mình.
• Các nhà quản lý cho biết một số người dùng bị tính phí quá mức, trong khi những người bị lừa đảo không được hoàn trả đầy đủ.
• Các nhà quan sát cho rằng lệnh này có thể đánh dấu một thử thách về tuân thủ nghiêm ngặt hơn cho ngành công nghiệp ATM Bitcoin rộng lớn hơn.

Bitcoin Depot, nhà vận hành ATM Bitcoin lớn nhất thế giới, đã bị các nhà quản lý Connecticut tạm ngưng giấy phép chuyển tiền do vi phạm liên quan đến phí kiosk, tiết lộ thông tin, và hoàn tiền liên quan đến gian lận. Các nhà quản lý nhà nước cho biết Bitcoin Depot đã tính phí một số người dùng kiosk vượt quá giới hạn 15% của bang, không hoàn trả đầy đủ cho một số nạn nhân bị lừa đảo, và không đáp ứng các yêu cầu tiết lộ và tuân thủ nhất định. Do đó, lệnh này yêu cầu công ty ngay lập tức ngừng hoạt động tại bang và vô hiệu hóa các kiosk của mình.

Trong một thông báo nộp muộn riêng của SEC, Bitcoin Depot cho biết họ dự kiến sẽ báo cáo các “mạnh yếu vật chất” chưa được khắc phục trong kiểm soát nội bộ khi nộp báo cáo hàng năm. Công ty nói rằng các vấn đề này không dẫn đến lỗi hoặc thiếu sót vật chất trong các báo cáo tài chính trước đó của họ và dự kiến sẽ không làm thay đổi các số liệu.  Được thành lập vào năm 2016, Bitcoin Depot đã phát triển thành nhà vận hành ATM Bitcoin lớn nhất Bắc Mỹ và trở thành nhà vận hành ATM Bitcoin đầu tiên của Mỹ niêm yết công khai vào năm 2023.

Cổ phiếu của Bitcoin Depot vào thứ Ba giao dịch khoảng 4 USD theo dữ liệu của Google Finance, nhưng cổ phiếu đã có xu hướng giảm đều trước lệnh tạm ngưng. Trong tháng qua, giảm khoảng 39% và giảm khoảng 55% trong năm tính đến nay. Các nhà quản lý Connecticut cho biết họ dựa trên “an toàn và phúc lợi công cộng,” điều này “cần thiết phải có hành động khẩn cấp.” Lệnh của bang nhằm đòi bồi thường, thu hồi, phạt dân sự, và gợi ý khả năng thu hồi hoặc không gia hạn giấy phép của Bitcoin Depot. Giấy phép chuyển tiền cho phép Bitcoin Depot hợp pháp vận hành dịch vụ chuyển tiền tại một bang. Nếu không có, công ty không thể hợp pháp vận hành phần này của kinh doanh kiosk tại đó. Connecticut phát hiện hơn 1.000 giao dịch trong bang mà Bitcoin Depot tính phí vượt quá giới hạn pháp lý. Các nhà quản lý cho biết các giao dịch này đã dẫn đến khoảng 150.000 USD phí vượt quá do hơn 500 người tiêu dùng trả. Bang cũng cho biết Bitcoin Depot không hoàn trả đầy đủ cho một số người bị lừa gửi tiền qua các máy của mình. Các nhà quản lý còn cáo buộc công ty thiếu minh bạch trong các tiết lộ bắt buộc và các kiểm soát tuân thủ liên quan đến cách vận hành kiosk. Chuyển động của Connecticut diễn ra khi Bitcoin Depot báo cáo kết quả mạnh hơn cho cả năm, với doanh thu tăng lên khoảng 615 triệu USD vào năm 2025 từ khoảng 575 triệu USD một năm trước. Tuy nhiên, quý gần nhất gặp khó khăn. Doanh thu giảm xuống còn khoảng 116 triệu USD từ khoảng 137 triệu USD một năm trước. Công ty ghi nhận lỗ ròng khoảng 25 triệu USD. CEO Scott Buchanan của Bitcoin Depot cho biết sự giảm sút này “ chủ yếu do các quy định bang mới ban hành giới hạn kích thước giao dịch và, ít hơn, các cải tiến về tiêu chuẩn tuân thủ của chúng tôi đã ảnh hưởng nhẹ đến hoạt động giao dịch gần đây,” trong một tuyên bố.

Dù gặp nhiều trở ngại, Buchanan vẫn duy trì rằng công ty xem những điều này là “xây dựng cho sức khỏe, độ tin cậy và tính bền vững lâu dài” của ngành. ‘Cú đánh cấu trúc’ Việc tạm ngưng gây ra “một cú đánh cấu trúc nghiêm trọng” cho Bitcoin Depot và vượt xa chỉ là “một cảnh báo hành chính,” Ryan Yoon, nhà phân tích cao cấp tại Tiger Research, nói với Decrypt. Lệnh của Connecticut chỉ ra những thất bại nghiêm trọng trong hệ thống tuân thủ của Bitcoin Depot, bao gồm việc tính phí quá mức phổ biến và những khoảng trống lớn trong hồ sơ nhận dạng khách hàng, Yoon giải thích,
“Việc một nhà dẫn đầu thị trường niêm yết công khai phải chịu đình chỉ hoạt động bắt buộc và thu hồi chứng tỏ mô hình lợi nhuận cao trong quá khứ của họ đã hoàn toàn thất bại dưới sự kiểm soát nghiêm ngặt của quy định,” ông nói. Mặc dù nghiêm trọng, cảnh báo tuân thủ có thể “cách xa thảm họa,” Dominick John, nhà phân tích tại Zeus Research, nói với Decrypt. Tình hình này cho thấy “những trục trặc về vận hành và danh tiếng” cần được khắc phục, ông lưu ý. Nói rộng hơn, việc tạm ngưng nâng cao tiêu chuẩn trong ngành và “gửi tín hiệu rằng các vấn đề về quy định ATM không biến mất,” với các bang dự kiến sẽ theo dõi chặt chẽ hơn, thúc đẩy các nhà vận hành khác “đối mặt với sự kiểm tra tương tự nếu không siết chặt tuân thủ,” ông giải thích. Bitcoin Depot chưa phản hồi ngay lập tức yêu cầu bình luận.