Từ lỗ lớn đến nhập môn: 10 lời khuyên "cứu mạng" của một nhà đầu tư tài sản tiền điện tử

Khác với nhiều nhà giao dịch, tôi coi mình là người may mắn, vì trước khi thực hiện giao dịch đầu tiên, tôi đã hiểu biết rất nhiều về Tài sản tiền điện tử thông qua nghiên cứu và viết lách: nhưng tôi vẫn mắc sai lầm và mất tiền. Nếu bạn ở trong lĩnh vực này đủ lâu, bạn có thể cũng đã mắc nhiều sai lầm tốn kém.

Một người bạn tốt của tôi đã mất hàng chục nghìn đô la chỉ trong một đêm vì một dự án “chắc chắn thắng” được người khác giới thiệu. Tôi cũng nhớ mình đã bán sớm một tài sản hoạt động tốt nhất.

Trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử, việc trở nên giàu có chỉ sau một đêm hoặc trắng tay đều có thể xảy ra —— nhưng kiên nhẫn và chiến lược mới là con đường dẫn đến thành công bền vững.

10 điều tôi muốn biết sớm về khoản đầu tư Tài sản tiền điện tử đầu tiên của mình

Vì vậy, nếu tôi có thể quay trở lại quá khứ, tôi sẽ viết ra một số bài học quan trọng và thậm chí có thể treo chúng trên tường. Ở đây, tôi sẽ tóm tắt mười bài học mà một nhà giao dịch/nhà đầu tư mới trong Tài sản tiền điện tử nên biết trước khi dấn thân vào.

1. Biến động là bình thường và có thể mang lại lợi ích

Trong thị trường tài sản tiền điện tử, giá không chỉ đơn thuần là “di chuyển”, mà chúng đang “biến động mạnh”. Danh mục đầu tư của bạn hoàn toàn có khả năng tăng 50% chỉ trong một tuần, sau đó lại giảm 60% trong tuần tiếp theo. Nếu bạn mới vào nghề, những biến động (giá) cực đoan này có thể làm rối loạn tâm lý của bạn.

Tôi nhớ khi lần đầu tiếp xúc với Tài sản tiền điện tử, phản ứng của tôi rất cảm xúc; ví dụ, bán tháo hoảng loạn. Tôi đã coi sự biến động là một hiện tượng mà phải sợ hãi đối phó. Bây giờ tôi đã hiểu rõ hơn. Điều này là bình thường trong lĩnh vực mã hóa, nó tạo ra cơ hội quan trọng cho các nhà giao dịch.

2. Thao túng không phải là chiến lược, và có thể mang tính lừa đảo

Trong thị trường tài sản tiền điện tử dành cho nhà đầu tư nhỏ lẻ đang thay đổi nhanh chóng, sự thổi phồng là rất quan trọng và có thể thúc đẩy sự tăng trưởng giá thực tế. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng việc xem sự thổi phồng như một chiến lược có thể dẫn đến những kết quả tiêu cực nghiêm trọng. Ví dụ, trong thời kỳ thị trường tăng giá, những người có ảnh hưởng (KOL), quản trị viên nhóm Telegram, thậm chí bạn bè, có thể quảng bá rầm rộ những dự án có thể cuối cùng sẽ sụp đổ.

Nhiều năm qua, tôi đã chứng kiến sự thổi phồng thúc đẩy hành vi giá cả. Tuy nhiên, những biến động giá này thường chỉ là tạm thời, vì sự thổi phồng không thể tạo ra giá trị lâu dài. Các nhà giao dịch phải học cách lọc ra nội dung thực sự từ tiếng ồn. Chiến lược thực sự là tìm kiếm và phân tích bằng chứng, chứ không phải theo đuổi sự cuồng nhiệt.

3. DYOR (Tự làm nghiên cứu) không chỉ là một khẩu hiệu

Trong thế giới tiền điện tử, một trong những cụm từ thường được lặp đi lặp lại nhất là “Do Your Own Research” (DYOR, tự nghiên cứu). Các tác giả và người có ảnh hưởng thường sử dụng nó một cách tùy tiện, điều này rất dễ khiến người ta nghĩ rằng đây chỉ là một câu nói phổ biến khác. Tuy nhiên, nó không phải vậy, bạn càng sớm hiểu và thực hành nó, cơ hội sống sót của bạn trong thị trường tàn nhẫn này càng cao.

Việc phân biệt giữa “học tập giải trí” và “nghiên cứu nghiêm túc” cũng rất quan trọng. DYOR không có nghĩa là xem các bình luận trên YouTube và kiểm tra cảm xúc trên Twitter. Ngược lại, nó cần đọc whitepaper, nghiên cứu mô hình kinh tế token (tokenomics), xác minh nền tảng của đội ngũ, và hiểu các trường hợp sử dụng thực tế của tài sản, cùng với nhiều chi tiết quan trọng khác.

4. Dự đoán thời điểm thị trường gần như không khả thi

Trong những ngày đầu, tôi cảm thấy chìa khóa để kiếm lợi từ Tài sản tiền điện tử là “đánh bại thị trường”. Tôi nghĩ điều tôi cần làm chỉ là mua thấp bán cao. Vì vậy, tôi nghĩ thời điểm là rất quan trọng. Rõ ràng, thời điểm có thể hữu ích, nhưng làm điều đó một cách hiệu quả gần như là không thể.

Thị trường có thể duy trì trạng thái phi lý lâu hơn thời gian bạn giữ thanh khoản.

Thay vì mong đợi thời điểm tốt để đầu tư, hãy áp dụng một khái niệm được gọi là “Đầu tư định kỳ định mức” (DCA), phương pháp này hiệu quả hơn. Điều này yêu cầu đầu tư một số tiền cố định vào tài sản đã cho một cách định kỳ, bất kể giá cả như thế nào. Điều này có thể đối phó với sự biến động, đồng thời cũng giúp rèn luyện kỷ luật.

5. Bạn không cần phải theo đuổi mọi loại Token

Tôi đã thấy một số người rơi vào sự nhầm lẫn và thua lỗ chỉ vì họ kiên trì theo đuổi “cơ hội làm giàu tiếp theo”. Họ mua mọi thứ, từ các đồng tiền meme mới (memecoins) đến Token DeFi, Token AI, NFT và các đợt bán trước ngẫu nhiên khác. Mặc dù việc đa dạng hóa đầu tư là quan trọng, nhưng trong đầu tư vào Tài sản tiền điện tử, điều này không nên là ưu tiên hàng đầu của bạn.

Bản chất của lĩnh vực mã hóa yêu cầu chúng ta phải cẩn thận với mỗi khoản đầu tư. Lĩnh vực này đầy rẫy tiếng ồn, bạn không thể chiến thắng chỉ bằng cách sở hữu mọi thứ. Thực tế, hầu hết các dự án sẽ thất bại, vì vậy tốt nhất là nên tập trung vào một vài dự án mà bạn tin tưởng cao và tài sản cơ sở của chúng.

6. An toàn là trách nhiệm của bạn.

Mỗi nền tảng mã hóa đều hứa hẹn với bạn về sự an toàn; đừng tin một cách dễ dàng. Mặc dù chúng có thể có các tính năng bảo mật ấn tượng, nhưng trong thế giới mã hóa, bạn chính là ngân hàng của mình, điều đó có nghĩa là sự an toàn cuối cùng là trách nhiệm của bạn. Tôi từng nghĩ mình sẽ không bao giờ bị lừa, cho đến khi tôi xây dựng một cộng đồng trên Telegram và bị mắc bẫy bởi những người tiếp thị giả mạo. Đó là một câu chuyện khác.

Xem xét mức độ lừa đảo trong lĩnh vực mã hóa, việc duy trì trạng thái “paranoid (偏执)” trong việc bảo vệ tài sản của bạn là hoàn toàn hợp lý. Bạn có thể sử dụng ví phần cứng để nắm giữ tài sản lâu dài và thực hiện tất cả các biện pháp an toàn khác, như không bao giờ chia sẻ cụm từ khôi phục (seed phrase) của bạn và kiểm tra kỹ từng URL trước khi kết nối ví. Tránh các liên kết nghi ngờ, đặc biệt là những liên kết hứa hẹn airdrops hoặc quà tặng miễn phí.

7. Tài sản tiền điện tử không phải là con đường tắt để làm giàu

Thật lòng mà nói, tôi đã đọc quá nhiều câu chuyện “khởi nghiệp từ hai bàn tay trắng” đến nỗi tôi bắt đầu tin rằng tài sản tiền điện tử là con đường tắt dẫn đến sự giàu có. Chẳng hạn như anh chàng đã biến 100 đô la thành hàng triệu đô la. Đương nhiên, tôi vẫn tin rằng nó có thể là một con đường dẫn đến sự giàu có, nhưng tôi đã nhận ra rằng nó tuyệt đối không phải là con đường tắt. Tìm kiếm con đường tắt có thể khiến bạn phải chịu tổn thất lớn.

Bạn càng mong muốn kiếm tiền nhanh chóng từ tài sản tiền điện tử, thì bạn càng mất tiền nhanh hơn.

Sự mỉa mai của sự biến động trên thị trường mã hóa là nó thưởng cho sự kiên nhẫn và trừng phạt sự tuyệt vọng. Tôi đã học cách coi việc đầu tư vào tài sản tiền điện tử như một cuộc marathon, chứ không phải là một cuộc chạy nước rút. Tôi hiện tin rằng lợi nhuận lớn nhất trong lĩnh vực này đến từ việc học hỏi, xây dựng và ở lại đủ lâu để hiểu các chu kỳ thị trường.

8. Cộng đồng bạn tham gia quyết định hành trình mã hóa của bạn

Giáo dục mã hóa và kết quả (đầu tư) của bạn sẽ bị ảnh hưởng lớn bởi vòng tròn của bạn. Các cộng đồng trực tuyến thường rất hữu ích, nhưng bạn cần phải lựa chọn một cách khôn ngoan, vì chúng sẽ ảnh hưởng rất nhiều đến hành trình của bạn. Theo kinh nghiệm của tôi, các nhóm chia sẻ hiểu biết (insights) thường tốt hơn so với các nhóm chia sẻ tín hiệu (signals) giao dịch.

Thông qua việc lắng nghe, bạn rất dễ dàng phân biệt giữa “nhà xây dựng (builders)” và “nhà đầu cơ (hype men)”. Hãy chú ý đến bất kỳ nhóm nào bạn tham gia, tìm hiểu vị trí mà mọi người đại diện. Chất lượng của cộng đồng bạn quyết định chất lượng suy nghĩ của bạn, một cộng đồng tốt sẽ giúp bạn tránh mắc phải những sai lầm tốn kém.

9. Thuế và quy định rất quan trọng

Trước đây, tài sản tiền điện tử cảm thấy như là một “lỗ hổng” của tài chính truyền thống. Khi mới bắt đầu, quê hương tôi là Nigeria không có khuôn khổ quản lý rõ ràng. Vài tháng sau, chính phủ liên bang đã cấm tài sản tiền điện tử và chỉ đạo các ngân hàng đóng băng các tài khoản liên quan đến tài sản tiền điện tử. Lệnh cấm này hiện đã được dỡ bỏ, và nhiều thay đổi đã xảy ra trong những năm qua, tôi hiện nay nhận thức được tầm quan trọng của việc quản lý.

Tôi không muốn gây rắc rối với chính phủ, vì vậy tôi hiện đang nghiêm túc xem xét thuế và quy định. Tùy thuộc vào nơi bạn sinh sống, giao dịch, staking và tương tác với tài sản tiền điện tử có thể kích hoạt sự kiện thuế. Việc làm quen với luật về tài sản tiền điện tử rất quan trọng để duy trì tính tuân thủ và bảo vệ tài sản của bạn một cách hợp pháp.

10. Giáo dục là khoản đầu tư có tỷ lệ hoàn vốn (ROI) cao nhất

Đối với tôi, đây có thể là bài học quan trọng nhất trong năm năm sự nghiệp mã hóa của tôi. Tôi tình cờ bước vào ngành này và cảm thấy có thể nhanh chóng làm giàu. Nhưng sau nhiều lần thua lỗ, tôi bắt đầu hiểu rằng tôi cần phải thực tế để có thể tiến bộ.

Sau vài năm ở lĩnh vực (mã hóa), sự hiểu biết của tôi về cách mọi thứ hoạt động đã được cải thiện đáng kể, và kết quả (đầu tư) của tôi cũng vậy. Tôi bây giờ biết rằng, tôi học càng nhiều, quyết định của tôi càng tốt. Mỗi bản whitepaper, mỗi hướng dẫn, mỗi podcast đáng tin cậy đều đã góp phần vào cái mà tôi gọi là “thành công”. Cuối cùng, hiệu ứng lãi suất kép của kiến thức vượt xa bất kỳ Token nào.

Tóm tắt: Giữ sự tò mò, làm việc chăm chỉ

Được rồi, đây là một tóm tắt không có quảng cáo của tác giả:

Tóm tắt: Giữ sự tò mò, làm việc chăm chỉ.

Lĩnh vực mã hóa chắc chắn là hấp dẫn, hỗn loạn và mang tính cách mạng. Nó cung cấp những cơ hội lớn, nhưng đồng thời cũng đầy cạm bẫy. Chúng ta học được từ những sai lầm đắt giá rằng để hưởng lợi trong lĩnh vực này, trước tiên phải hiểu và tôn trọng thị trường này.

Đối với những nhà đầu tư mới bắt đầu, việc dành thời gian để học hỏi và hiểu biết là vô cùng quan trọng trước khi bỏ ra số tiền lớn. 10 bài học trong bài viết này chính là những điều mà nhiều người chỉ nhận ra sau khi phải trả giá rất đắt. Trong thế giới mã hóa, sự sống còn không dựa vào may mắn, mà là từ sự chuẩn bị đầy đủ, tư duy tỉnh táo và việc học hỏi liên tục.

Liên kết bài viết:

Nguồn: