Quy định "sắt đá" của Thổ Nhĩ Kỳ đã đến, sàn giao dịch mã hóa sẽ trải qua sự thay đổi lớn

Bản công báo chính thức của Thổ Nhĩ Kỳ vừa công bố quy định mới về sàn giao dịch tiền điện tử, sự quản lý lần này không hề nhỏ. Nói đơn giản là: Sự tuân thủ đã trở thành chỉ tiêu cứng, những ai không tuân thủ đừng mong tồn tại.

Thay đổi cốt lõi (Bạn cần biết)

Nâng cấp giám sát chuyển khoản

• Chuyển khoản trên 15,000 Lira Thổ Nhĩ Kỳ (khoảng 3000+ nhân dân tệ) phải xác minh danh tính người gửi
• Bao gồm tên, số đăng ký, địa chỉ ví đầy đủ thông tin
• Chuyển khoản giữa các sàn giao dịch, nếu bên nhận không xác minh được thì sẽ bị trả lại - tương đương với việc tạo ra một “chuỗi theo dõi”

Sự tuân thủ đã trở thành lựa chọn bắt buộc

• Tất cả các sàn giao dịch phải bổ nhiệm giám đốc tuân thủ trong vòng 1 tháng.
• Thiết lập quy trình chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (không phải là đề xuất, mà là bắt buộc)
• Việc xác minh danh tính của khách hàng hiện tại phải hoàn thành trong vòng 4 tháng.
• Trước khi ngân hàng và các tổ chức tài chính truyền thống hợp tác với sàn giao dịch, cần có sự phê duyệt của các giám đốc điều hành - nói một cách đơn giản là ngân hàng cũng phải bảo lãnh

Xác thực phần này phải rất nghiêm ngặt

• Xác minh từ xa chỉ được phép sử dụng khi pháp luật cho phép (nhiều nơi không cho phép )
• Thông tin danh tính phải được kết nối vào hệ thống Bộ Nội vụ để xác thực (tương đương với kết nối toàn quốc)
• Người dùng đăng ký từ xa, lần đầu tiên nạp tiền và rút tiền phải sử dụng thẻ ngân hàng đã xác thực danh tính.

Điều này có nghĩa là gì?

Nói thật, đây là km cuối cùng kết nối tài chính truyền thống và mã hóa. Thổ Nhĩ Kỳ đang học theo khuôn khổ MiCA của EU, sử dụng sự kết hợp của “nhận diện + sự tuân thủ + quản lý” để siết chặt ngành.

Tác động đến sàn giao dịch：

• Các sàn giao dịch nhỏ sẽ rất khó khăn để tồn tại (chi phí tuân thủ rất lớn)
• Buộc phải thanh lý những người dùng không đủ điều kiện
• Độ minh bạch trong hoạt động đã tăng lên đáng kể, nhưng quyền riêng tư của người dùng thực sự đã bị xâm phạm.

Tác động đến người dùng：

• Việc nạp tiền và rút tiền sẽ chậm hơn (có thêm bước xác minh)
• Nhưng tính an toàn được đảm bảo hơn (mức độ rửa tiền khó khăn hơn)
• Cặp giao dịch của các đồng coin nhỏ có thể bị gỡ bỏ

Góc nhìn ngành: Đây là một kim chỉ nam. MiCA của EU, khung pháp lý gần đây của Mỹ, giờ đây Thổ Nhĩ Kỳ cũng tham gia - toàn cầu đang thống nhất ngôn ngữ quản lý đối với tài sản tiền điện tử.

Giới hạn

Quản lý ≠ cấm. Logic của Thổ Nhĩ Kỳ rất rõ ràng: Tôi không phản đối các bạn chơi mã hóa, nhưng phải tuân thủ quy tắc của tôi. Điều này là thử thách cho các dự án, sàn giao dịch, và nhà đầu tư - những người thực sự có giá trị sẽ tồn tại, còn những kẻ chỉ mưu lợi sẽ phải ra đi.