Cách một kẻ lừa đảo tiến sĩ lừa đảo $4B và biến mất: Bí ẩn OneCoin

Khi Ruja Ignatova tuyên bố OneCoin sẽ giết chết Bitcoin, không ai cười—$4 tỷ đô la từ nạn nhân đã chảy vào kế hoạch của cô ấy thay vào đó. Đây là hành trình hoang dã về cách mà tham vọng của một người phụ nữ trở thành Ponzi khét tiếng nhất trong thế giới crypto.

Cài đặt: Quá thông minh cho chính mình

Ignatova không phải là một kẻ lừa đảo điển hình. Sinh ra ở Bulgaria, được đào tạo tại Đức, trang bị bằng tiến sĩ về luật quốc tế và có hồ sơ làm việc tại McKinsey, cô có đủ tư cách để nghe có vẻ hợp pháp. Năm 2014, cô đã ra mắt OneCoin với một lời chào đơn giản: quên đi sự biến động của Bitcoin, đây là một loại tiền điện tử được hỗ trợ bởi blockchain thực sự hoạt động.

Cô ấy đã nói dối về tất cả.

Nhưng chiến dịch marketing thì hoàn hảo. Hơn 100 quốc gia. Những người có ảnh hưởng đang quảng bá cho nó. Các nạn nhân tin rằng họ đã tìm thấy điều lớn tiếp theo. Đến năm 2016, khi giá trị của OneCoin tiếp tục tăng trên giấy, Ignatova đã tự tin đến mức chê bai Bitcoin trên sân khấu: “Trong hai năm nữa, không ai sẽ nói về Bitcoin.” Tin tức gây sốc: Bitcoin vẫn còn đây. OneCoin đã biến mất.

Sự Biến Mất

Tháng 10 năm 2017. Chuyến bay từ Sofia đến Athens. Ignatova lên máy bay—rồi đơn giản biến mất. Không tin nhắn chia tay, không địa chỉ chuyển tiếp. Chỉ biến mất.

Những gì xảy ra sau đó giống như một cuốn tiểu thuyết gián điệp:

• FBI đã thêm cô ấy vào danh sách 10 người bị truy nã hàng đầu (2022)
• $5 triệu phần thưởng được cung cấp
• Europol đang săn lùng cô ấy với phần thưởng 4,100 bảng đáng thương (vâng, thật đấy)
• Các lý thuyết cho rằng cô ấy sử dụng hộ chiếu giả, đã phẫu thuật thẩm mỹ, hoặc bị sát hại bởi mafia Bulgaria
• Lần nhìn thấy xác nhận cuối cùng: sân bay Athens (một bóng ma kỹ thuật số kể từ)

Thuyết âm mưu mà không ai muốn thảo luận

Đây là nơi mọi thứ trở nên mờ mịt. Các nhà điều tra nghi ngờ rằng mạng lưới quyền lực của cô ấy ở Bulgaria đã cảnh báo cô trước khi các cơ quan chức năng ập vào. Các quan chức cấp cao bị cáo buộc đã rò rỉ các cuộc điều tra của cảnh sát. Còn cách nào khác để một người với mức tài nguyên đó đơn giản biến mất mà không để lại dấu vết?

Nơi ẩn náu có khả năng nhất? Nga. Hy Lạp. Có thể xa hơn về phía đông. Có thể có sự bảo vệ vũ trang. Người phụ nữ có hàng tỷ để làm việc - việc tìm kiếm cô ấy giống như tìm một cái kim trong một đống rơm có kích thước của Đông Âu.

Thiệt hại không chỉ là tài chính

Sự gian lận chính thức đạt $4 tỷ, mặc dù một số ước tính cho rằng nó ở mức 12,9 tỷ bảng. Nhưng đây là điều đáng chú ý: OneCoin vẫn hoạt động ở một số khu vực của châu Phi và Mỹ Latinh. Những nạn nhân mới liên tục tham gia, không nhận ra rằng họ đang ném tiền vào một dự án đã chết. Mô hình lừa đảo vẫn tiếp tục tuyển dụng.

Trong khi đó, BBC đã làm một podcast về cô ấy (The Missing Crypto Queen), Netflix có thể đang phát triển một loạt phim tài liệu, và Ignatova trở thành hình ảnh đại diện cho lý do tại sao bạn không nên FOMO vào “cryptocurrencies” không được quy định từ những người lạ cuốn hút.

Bài Học Không Ai Muốn Học

Ruja Ignatova là bằng chứng cho thấy trí tuệ + chứng chỉ + sức hấp dẫn + không có đạo đức = gian lận thảm khốc. Cô ấy đã biến lòng tin thành vũ khí. Cô ấy đã sử dụng FOMO trước khi Twitter biến nó thành một meme. Và cô ấy có đủ mối quan hệ để biến mất khi ngôi nhà thẻ bắt đầu sụp đổ.

Câu hỏi thực sự? Liệu cô ấy có đang theo dõi từ một biệt thự bên bờ biển, hay cô ấy đã bị im lặng bởi những người mà cô ấy hứa hẹn sẽ mang lại lợi nhuận? Dù sao đi nữa, câu chuyện cảnh báo lớn nhất của crypto vẫn còn tồn tại.