Tại sao khoản đầu tư của bạn luôn thất bại? Ba góc độ nắm bắt bí quyết tránh陷阱

Nhiều người tự tin tham gia thị trường, chỉ để thấy rằng kết quả hoàn toàn không như mong đợi - một thất bại mà hầu hết mọi nhà đầu tư đều phải trải qua. Theo thống kê,Hơn 70% nhà đầu tư đã mất tiền do ra quyết định sai lầmThất bại đầu tư dường như không thể tránh khỏi, nhưng chìa khóa nằm ở việc liệu bạn có thể học hỏi từ nó và trở nên lý trí và ổn định hơn hay không.

Ba cạm bẫy tâm lý của thất bại đầu tư

Quyết định sai lầm do cảm xúc thúc đẩy

Sợ hãi và tham lam là hai kẻ giết người lớn nhất của đầu tư. Khi thị trường biến động, nhiều nhà đầu tư sẽ mù quáng đuổi theo cao hơn hoặc cắt thịt nhanh chóng do tâm lý hoảng loạn, đây là biểu hiện điển hình của sự thống trị cảm xúc. Các nhà đầu tư không nhận thức đủ về rủi ro đặc biệt dễ có tâm lý đầu cơ trong các thị trường biến động, cuối cùng dẫn đến thất bại trong đầu tư.

Phương pháp bẻ khóa rất đơn giản -Trau dồi kỷ luật và kiên nhẫn。 Khi xây dựng chiến lược đầu tư, điều quan trọng là phải làm rõ các điểm cắt lỗ và chốt lời, đồng thời thực hiện tín hiệu khi nó được kích hoạt và không để cảm xúc can thiệp vào việc ra quyết định.

Mù quáng chạy theo xu hướng mà không làm bài tập về nhà

Những người thiếu hệ thống kiến thức đầu tư có hệ thống thường không có mục tiêu đầu tư rõ ràng và dễ mắc bẫy chạy theo công chúng và nhận thông tin sai lệch. Họ chỉ đơn giản là “sao chép” các chiến lược giao dịch của người khác mà không có đầy đủ nghiên cứu và suy nghĩ, điều này thường dẫn đến thất bại trong đầu tư.

Các nhà đầu tư thực sự sẽ dành thời gian để tìm hiểu các thông tin cơ bản như logic kinh doanh, bối cảnh cạnh tranh, vị trí chuỗi ngành của mục tiêu đầu tư. Cho dù tiếng ồn tin nhắn ngắn hạn lớn đến đâu, nó không phải là lý do để bạn thay đổi chiến lược của mình.

Tôi không muốn chờ đợi và vội vàng thực hiện một động thái

Tâm lý ngược lại là thận trọng quá mức, và mặc dù những nhà đầu tư như vậy dường như có ý thức rủi ro mạnh mẽ, nhưng họ quá lo lắng về việc tránh thua lỗ và bỏ lỡ cơ hội thị trường. Trong thời gian thị trường hỗn loạn, họ chọn cắt lỗ sớm thay vì kiên nhẫn chờ đợi, thường kết thúc bằng việc bán ở điểm thấp nhất.

Ba quan niệm sai lầm phổ biến về danh mục đầu tư không phù hợp

Nồng độ quá mức so với phân tán quá mức

Nhiều nhà đầu tư tập trung quá nhiều tiền vào một tài sản rủi ro cao hoặc phân bổ tiền của họ quá chi tiết. Cái trước dễ bị thua lỗ lớn, trong khi cái sau khó kiếm lợi nhuận do số lượng vị thế lớn.

Hành động cân bằng là:: Xây dựng danh mục đầu tư đa dạng bao gồm các loại tài sản và lĩnh vực công nghiệp khác nhau dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Ví dụ: phân bổ cổ phiếu vốn hóa lớn, trung bình và nhỏ, hoặc chọn nhiều hướng ngành với hiệu suất tuyệt vời.

Bị cuốn hút bởi giao dịch ngắn hạn

Đầu tư ngắn hạn đòi hỏi nhiều năm kinh nghiệm giao dịch và trình độ kỹ thuật cực cao, và người mới khó nắm bắt chính xác thời điểm mua và bán.

Đề xuất cho các nhà đầu tư mới làm quenĐầu tư với tầm nhìn dài hạn, giảm tần suất giao dịch ngắn hạn. Điều này không chỉ làm giảm xác suất sai lầm khi ra quyết định mà còn cho phép hiệu ứng lãi kép hoạt động.

Thiếu giám sát liên tục

Đầu tư dài hạn không giống như “mua rồi quên”. Nhà đầu tư cần thường xuyên chú ý đến những thay đổi chính sách có liên quan, động lực của công ty, hiệu quả hoạt động của quỹ, v.v. và xác định kịp thời các tín hiệu rủi ro, điều này đặc biệt quan trọng đối với những người tham gia đầu tư quỹ tương hỗ.

Chiến lược phục hồi sau khi thua lỗ đầu tư

Chuyển sang các yếu tố có thể kiểm soát được

Các nhà đầu tư bình thường thường không thể kiểm soát các yếu tố bên ngoài như xu hướng thị trường và biến động lãi suất, nhưng họ có thểChủ động điều chỉnh quản lý danh mục đầu tư, phân bổ tài sản và kiểm soát chi phívà các yếu tố bên trong khác. Tập trung vào những gì bạn có thể kiểm soát sẽ hiệu quả hơn.

Ví dụ, thay thế các quỹ chủ động bằng các sản phẩm tương đối ổn định hoặc cải thiện tính hợp lý của việc phân bổ loại tài sản.

Xem xét hợp lý mối quan hệ rủi ro-lợi nhuận

Trước hết, bạn phải hiểu rõ khả năng chấp nhận rủi ro của mình và kiểm soát chặt chẽ vị thế của mình. Thứ hai,Đừng kiếm nhiều tiền hơn khả năng của bạn- Chỉ đầu tư vào các công ty mà bạn hiểu đầy đủ về mô hình kinh doanh, lợi thế cạnh tranh và vị thế trong ngành của họ. Các nhà đầu tư sắp nghỉ hưu nên tránh phân bổ số tiền lớn vào các tài sản có rủi ro cao.

Tìm kiếm sự chắc chắn trong đầu tư

Trong một thị trường có nhiều bất ổn, các nhà đầu tư nên:

Tập trung vào lợi nhuận của công ty: Lựa chọn doanh nghiệp có năng lực cạnh tranh cốt lõi liên tục. Nhiều công ty thua lỗ ngắn hạn đang vấp phải “công ty tuyere”, và sau khi gió qua đi, các công ty này bị thị trường bỏ rơi vì không có khả năng cạnh tranh cốt lõi.

Tin vào sức mạnh của lẽ thường: Các công ty chất lượng cao bị định giá thấp cuối cùng sẽ trở lại giá trị thực của chúng. Về lâu dài, các ngành công nghiệp mới nổi như đổi mới công nghệ và năng lượng bền vững là hướng tối ưu hóa cơ cấu kinh tế.

Không bao giờ chỉ dựa vào thông tin truyền thông: Dữ liệu chỉ là một thực tế tạm thời, thị trường luôn thay đổi và việc ra quyết định không nên quá phụ thuộc vào thông tin truyền thông.

Lời khuyên cuối cùng

Thất bại đầu tư không đáng sợ, nó rất quan trọngChúng ta có thể học hỏi từ điều này không?。 Các nhà đầu tư thành công biết cách để mắt đến các cơ hội cho các vị thế nhẹ hoặc bán - không phải mọi giao dịch đều phải tham gia và cơ hội kiếm tiền thật bị hạn chế. Tập trung thời gian, năng lượng và tiền bạc của bạn vào các cơ hội có độ chắc chắn cao và xác suất cao thông minh hơn nhiều so với giao dịch mù.

Đầu tư đòi hỏi sự tự đánh giá từ nhiều khía cạnh khác nhau như dự trữ kiến thức, quy mô vốn và chất lượng tâm lý, thường học kiến thức đầu tư, hiểu xu hướng thị trường, đặt mục tiêu đầu tư rõ ràng, kiểm soát chi phí rủi ro và lựa chọn chiến lược phù hợp với bạn - những nguyên tắc tưởng chừng đơn giản này là chìa khóa để tránh thất bại đầu tư.