Cách tăng tài sản bằng cổ phiếu: Hướng dẫn hoàn chỉnh cho nhà đầu tư mới bắt đầu

Thực chất của đầu tư chứng khoán: Hiểu về quyền sở hữu doanh nghiệp

Nhiều người xem đầu tư chứng khoán như một trò chơi may rủi, nhưng thực tế lại hoàn toàn khác biệt. Đầu tư chứng khoán có nghĩa là sở hữu chứng khoán thể hiện quyền sở hữu doanh nghiệp. Ví dụ, mua 1 cổ phiếu của Samsung Electronics, bạn sẽ sở hữu khoảng 0.0000018% tổng tài sản của công ty đó(tính đến ngày 21 tháng 2 năm 2025).

Theo sự phát triển của doanh nghiệp, nhà đầu tư có thể thu lợi theo hai cách. Thứ nhất là chênh lệch giá cổ phiếu. Khi doanh nghiệp tăng trưởng và giá cổ phiếu tăng, bán cổ phiếu sẽ thu lợi nhuận. Thứ hai là cổ tức. Doanh nghiệp chia sẻ một phần lợi nhuận cho cổ đông, giúp duy trì dòng tiền đều đặn.

Một trong những lý do khiến cổ phiếu hấp dẫn hơn các sản phẩm tài chính khác là tính thanh khoản. Không cần chờ đợi lâu như bất động sản, bạn có thể bán ngay lập tức để chuyển đổi thành tiền mặt khi cần thiết, đó là lý do nhiều nhà đầu tư ưa chuộng cổ phiếu.

Đánh giá xem đầu tư chứng khoán có phù hợp với tôi không

Đầu tư chứng khoán không phù hợp với tất cả mọi người. Trước khi bắt đầu, việc đánh giá khách quan về tình hình tài chính, xu hướng đầu tư, khả năng chịu rủi ro của bản thân là điều cần thiết.

Dữ liệu lịch sử cho thấy chỉ số S&P 500 từ năm 1957 trở đi trung bình đạt lợi nhuận khoảng 10% mỗi năm, và về dài hạn đã vượt qua lạm phát. Điều này chứng minh cách đầu tư đều đặn vào các doanh nghiệp tốt có thể giúp tăng vốn như thế nào.

Tuy nhiên, biến động ngắn hạn khá lớn. Tháng 3 năm 2020, trong đại dịch COVID-19, chỉ số S&P 500 giảm khoảng 34% chỉ trong một tháng. Do đó, để phù hợp với đầu tư chứng khoán, bạn cần có tâm lý ổn định trước các cú sốc thị trường bất ngờ.

Nếu muốn thành công trong đầu tư chứng khoán, học hỏi liên tục và phân tích thị trường là bắt buộc. Bạn cần đọc tin tức, theo dõi các chỉ số kinh tế, phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp thường xuyên.

Các phương thức đầu tư chứng khoán: từ đầu tư trực tiếp đến đầu tư gián tiếp

Phương thức giao dịch cổ phiếu chủ yếu chia thành hai loại chính.

Đầu tư trực tiếp: Mua bán cổ phiếu của một doanh nghiệp cụ thể. Có thể đạt lợi nhuận cao nhưng rủi ro lớn. Cần dành thời gian và công sức phân tích doanh nghiệp.

Đầu tư gián tiếp: Thông qua các sản phẩm phái sinh như ETF(quỹ ETF), quỹ đầu tư, hoặc CFD(hợp đồng chênh lệch). Đầu tư đa dạng các mã cổ phiếu giúp giảm thiểu rủi ro.

Gần đây, có một số phương thức phổ biến trong cộng đồng nhà đầu tư mới.

Giao dịch theo phần trăm: Dễ dàng mua cổ phiếu đắt tiền với số tiền nhỏ hơn. Tuy nhiên, phí giao dịch có thể cao hơn.

Đầu tư định kỳ: Tự động đầu tư một khoản cố định hàng tháng, phù hợp để tích lũy tài sản dài hạn. Không cần phải dự đoán chính xác thời điểm thị trường.

Sản phẩm đòn bẩy(CFD): Có thể kiếm lợi lớn với số vốn nhỏ, nhưng cũng dễ thua lỗ lớn. Ví dụ, dự đoán tăng giá của Nvidia, mở vị thế mua, khi giá tăng sẽ có lợi nhuận, còn khi giảm sẽ lỗ. Không nên tiếp cận mà chưa hiểu rõ.

Cách đầu tư chứng khoán: Hướng dẫn mở tài khoản thực chiến

Trước khi mở tài khoản, chọn công ty chứng khoán

Để bắt đầu, bạn cần chọn công ty chứng khoán. Các yếu tố cần xem xét:

• Phí giao dịch: Khác nhau giữa các công ty. Đặt lệnh qua nhân viên khoảng 0.5%, còn đặt qua hệ thống trực tuyến(HTS/MTS) thì rẻ hơn nhiều.
• Tiện ích của ứng dụng di động: Giao dịch chủ yếu qua điện thoại, nên giao diện và tính năng của app rất quan trọng.
• Dịch vụ khách hàng: Kiểm tra khả năng phản hồi nhanh khi có vấn đề.

Mẹo: Thường thì sau khi chọn công ty chứng khoán đầu tiên, người ta ít đổi sang nơi khác, vì vậy chọn lựa ban đầu rất quan trọng. Nên chọn công ty có phí thấp để bắt đầu.

Hiểu các loại tài khoản

Các loại tài khoản chứng khoán gồm:

• Tài khoản thông thường: Giao dịch cổ phiếu trong và ngoài nước, các sản phẩm tài chính đa dạng.
• Tài khoản cá nhân tổng hợp(ISA): Ưu đãi thuế, phù hợp đầu tư dài hạn, có lợi về thuế thu nhập.
• Tài khoản quản lý tài sản(CMA): Gửi tiền có lãi, kết hợp đầu tư cổ phiếu và tiền ngắn hạn.

Các bước mở tài khoản theo từng bước

Quá trình mở tài khoản ngày nay rất đơn giản. Chỉ cần điện thoại có app là có thể hoàn tất trong vài phút.

Bước 1: Tải app của công ty chứng khoán Cài đặt app mở tài khoản của công ty bạn chọn.

Bước 2: Xác thực danh tính Quét giấy tờ tùy thân(CMND, bằng lái xe, hộ chiếu) và xác thực qua điện thoại.

Bước 3: Nhập thông tin cá nhân Điền chính xác thông tin cá nhân, nguồn thu nhập, kinh nghiệm đầu tư.

Bước 4: Đồng ý các giấy tờ và điều khoản Ký xác nhận đơn đăng ký, các giấy tờ chứng minh mục đích giao dịch, điều khoản sử dụng HTS/MTS.

Bước 5: Hoàn tất mở tài khoản Sau khi hoàn tất, sẽ nhận thông báo mở tài khoản thành công.

Lưu ý: Nếu gần đây bạn đã mở tài khoản tại ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác, phải chờ 20 ngày làm việc mới có thể mở tài khoản tại tổ chức khác do quy định phòng chống rửa tiền. Tuy nhiên, các công ty chứng khoán liên kết với Kakao, K-Bank, TOSS Bank không bị hạn chế này.

Cách đầu tư chứng khoán: Hai phương pháp phân tích mã cổ phiếu

Trước khi ra quyết định đầu tư, cần phân tích kỹ doanh nghiệp và thị trường. Các phương pháp phân tích phổ biến của chuyên gia gồm có hai loại.

Phân tích kỹ thuật: Đọc biểu đồ và mẫu hình

Phân tích kỹ thuật dựa trên dữ liệu giá quá khứ và khối lượng giao dịch để dự đoán xu hướng giá trong tương lai. Sử dụng các mẫu hình biểu đồ và chỉ số kỹ thuật.

• Đường trung bình động(Moving Average): Đường trung bình giá trong một khoảng thời gian, giúp xác định xu hướng.
• MACD(Moving Average Convergence Divergence): Chỉ báo dựa trên sự chênh lệch của hai đường trung bình động để ra tín hiệu mua bán.

Phân tích kỹ thuật đặc biệt hữu ích cho nhà đầu tư ngắn hạn. Theo dõi tin tức theo thời gian thực để bắt kịp các cơ hội giao dịch nhanh.

Phân tích cơ bản: Hiểu giá trị thực của doanh nghiệp

Phân tích cơ bản tổng hợp báo cáo tài chính, kết quả kinh doanh, triển vọng ngành để định giá nội tại của cổ phiếu.

Các chỉ số chính:

• PER(Tỷ lệ P/E): Cho biết cổ phiếu đang ở mức cao hay thấp. Thấp thường là cổ phiếu bị định giá thấp.
• PBR(Tỷ lệ P/B): Mức giá so với giá trị sổ sách của doanh nghiệp.
• ROE(Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu): Hiệu quả sử dụng vốn của doanh nghiệp.

Phân tích cơ bản phù hợp cho đầu tư dài hạn, vì giúp đánh giá năng lực cạnh tranh, tiềm năng tăng trưởng, và sức khỏe tài chính của doanh nghiệp.

Chiến lược đầu tư: Lựa chọn theo thời gian

Đầu tư ngắn hạn: Đầu cơ nhanh

Đầu tư ngắn hạn là mua bán cổ phiếu trong thời gian ngắn để kiếm lợi nhanh, ví dụ như day trading.

Ưu điểm:

• Có thể thu lợi nhanh
• Sử dụng phân tích kỹ thuật và momentum trading

Nhược điểm:

• Rủi ro cao
• Phí giao dịch nhiều
• Áp lực tâm lý lớn

Nhà đầu tư ngắn hạn cần theo dõi thị trường liên tục, phản ứng nhanh với biến động.

Đầu tư dài hạn: Tăng trưởng tài sản theo thời gian

Đầu tư dài hạn là giữ cổ phiếu trong hơn 5 năm, như Warren Buffett.

Ưu điểm:

• Hiệu ứng lãi kép: lợi nhuận tăng theo cấp số nhân theo thời gian
• Ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn
• Ưu đãi thuế tại nhiều quốc gia
• Tâm lý ổn định

Chọn cổ phiếu tốt, giữ vững lâu dài, không bị dao động bởi biến động ngắn hạn.

Chiến lược giảm thiểu rủi ro

Tầm quan trọng của phân tán danh mục

“Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ” là nguyên tắc vàng trong đầu tư.

Chỉ tập trung vào một doanh nghiệp có thể gây thiệt hại lớn khi doanh nghiệp hoặc ngành gặp vấn đề. Ngược lại, sở hữu nhiều cổ phiếu của các công ty như Samsung, Hyundai, Naver giúp giảm tác động của sự giảm giá của một mã.

Các kỹ thuật quản lý thua lỗ

Dừng lỗ(Stop Loss) Tự động bán khi giá cổ phiếu giảm xuống mức nhất định để hạn chế lỗ. Ví dụ, mua 10 triệu đồng cổ phiếu, khi giá xuống còn 8 triệu, bán ra. Chấp nhận lỗ để tránh thiệt hại lớn hơn là quyết định sáng suốt.

Tái cân đối danh mục Thường xuyên xem xét và điều chỉnh tỷ lệ các khoản đầu tư theo mục tiêu ban đầu để thích ứng với biến động thị trường.

Đầu tư phân kỳ Không đầu tư toàn bộ một lần. Ví dụ, bỏ 1 tỷ đồng, chia ra đầu tư mỗi tháng 200 triệu trong 5 tháng. Giúp trung bình giá mua thấp hơn.

Giữ lâu dài Không bị dao động bởi biến động ngắn hạn, giữ cổ phiếu các doanh nghiệp tiềm năng trong thời gian dài để giảm tác động của thời điểm không thuận lợi.

Mẹo đầu tư chứng khoán thực chiến

Bắt đầu nhỏ Không nên đầu tư số tiền lớn ngay từ đầu. Tích lũy kinh nghiệm qua các khoản nhỏ để hiểu rõ thị trường.

Tránh bị cuốn theo cơn sốt Không bị ảnh hưởng bởi các trào lưu như “đầu tư theo chủ đề”, “đầu tư theo đợt tăng giá” để tránh thua lỗ lớn. Dựa trên phân tích khách quan.

Học hỏi và theo dõi đều đặn Dành 30 phút mỗi ngày đọc tin tức kinh tế, theo dõi kết quả kinh doanh các mã quan tâm hàng tuần, các chỉ số kinh tế chính. Hiểu biết thị trường giúp ra quyết định chính xác hơn.

Ghi nhật ký đầu tư Ghi lại lý do đầu tư, mục tiêu lợi nhuận, kết quả của từng giao dịch. Rút ra bài học từ các giao dịch cũ để cải thiện liên tục.

Cách đầu tư chứng khoán: Kết luận

Đầu tư chứng khoán không đơn giản. Cần học hỏi đủ, phân tích cẩn thận, quản lý rủi ro có hệ thống. Người mới nên chú trọng hơn vào ba yếu tố này.

Hãy kiên trì, cẩn trọng như đi marathon. Đừng quá chú trọng biến động ngắn hạn, hãy hướng tới mục tiêu tích lũy tài sản dài hạn. Nếu có thái độ đúng đắn và chiến lược phù hợp, bạn hoàn toàn có thể làm giàu từ thị trường chứng khoán. Chỉ cần có tâm lý đúng đắn và chiến lược phù hợp, đầu tư chứng khoán sẽ không còn là trò chơi may rủi nữa, mà trở thành một phương pháp hiệu quả để tích lũy tài sản.