Tìm nền tảng lý tưởng để đầu tư cổ phiếu vào năm 2026: Hướng dẫn so sánh 8 lựa chọn hàng đầu

Yếu tố quyết định trong hành trình nhà đầu tư

Sự phổ cập tiếp cận thị trường tài chính đã thay đổi toàn cảnh đầu tư tại Brazil. Hiện nay, bất kỳ ai cũng có thể mở tài khoản tại một công ty chứng khoán và bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu — nhưng điều đó không có nghĩa tất cả các nền tảng đều mang lại trải nghiệm như nhau. Quyết định chọn công ty chứng khoán nào để mua cổ phiếu còn vượt xa việc so sánh phí giao dịch. Cơ sở hạ tầng công nghệ, chất lượng dịch vụ, an ninh, đa dạng tài sản và khả năng thích ứng với phong cách nhà đầu tư là những yếu tố quyết định thành công của bạn theo thời gian.

Trong những năm gần đây, chúng ta chứng kiến sự hợp nhất của các công ty chứng khoán kỹ thuật số chuyên biệt, cạnh tranh không chỉ về chi phí mà còn về đổi mới, khả năng sử dụng và nội dung giáo dục. Trong khi các tổ chức truyền thống duy trì mô hình thủ tục phức tạp và phí cao, các công ty chứng khoán đầu tư hiện đại cung cấp nền tảng linh hoạt, miễn phí phí môi giới cho các tài sản như cổ phiếu và ETFs, cùng các công cụ giúp từ người mới bắt đầu đến nhà giao dịch chuyên nghiệp thực hiện chiến lược một cách hiệu quả.

Trong hướng dẫn này, chúng tôi phân tích sâu 8 nền tảng nổi bật trên thị trường Brazil và quốc tế, xem xét điểm mạnh, hạn chế, cấu trúc chi phí và phù hợp với các hồ sơ nhà đầu tư khác nhau. Mục tiêu là cung cấp cho bạn đủ thông tin để đưa ra quyết định phù hợp với mục tiêu tài chính và khung thời gian đầu tư của mình.

8 Nền tảng chi phối thị trường đầu tư

1. Mitrade | 2. XP Investimentos | 3. BTG Pactual Investimentos | 4. Clear Corretora | 5. Banco Inter Investimentos | 6. Modal Investimentos | 7. Avenue | 8. Nomad

1. Mitrade: Truy cập toàn cầu vào cổ phiếu quốc tế qua hợp đồng phái sinh

Mitrade tự định vị là một công ty chứng khoán quốc tế được ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc) quản lý, chuyên về hợp đồng chênh lệch — một cấu trúc cho phép giao dịch cổ phiếu, chỉ số và hàng hóa hoàn toàn số hóa, không cần sở hữu vật lý tài sản.

Đối với nhà đầu tư Brazil, cách tiếp cận này mở ra nhiều cơ hội. Có thể tiếp xúc với các mã như Apple, Amazon, Tesla và Microsoft, cùng các chỉ số như S&P 500, Nasdaq và Dow Jones, mà không cần thủ tục mở tài khoản ở nước ngoài hay chuyển khoản quốc tế phức tạp. Tất cả hoạt động qua trình duyệt hoặc ứng dụng, hỗ trợ tiếng Việt và mở tài khoản trong vài phút.

Danh mục tài sản:

• Hợp đồng phái sinh cổ phiếu Mỹ, châu Âu và châu Á
• Chỉ số toàn cầu với đòn bẩy điều chỉnh (tối đa 1:20)
• ETFs Mỹ và hàng hóa (vàng, dầu)
• Tiền điện tử với spread cạnh tranh

Mô hình phí: Điểm khác biệt ở đây là minh bạch về chi phí. Không có phí môi giới truyền thống; chi phí đã được tích hợp trong spread (chênh lệch mua và bán). Gửi tiền và rút tiền qua Pix miễn phí, cùng với phí lưu ký. Đối với các vị thế giữ trên 24 giờ, áp dụng phí swap — mô hình hấp dẫn cho các giao dịch ngắn hạn và trung hạn.

Trải nghiệm trên nền tảng: Giao diện phản hồi nhanh, có biểu đồ tích hợp các chỉ số kỹ thuật, công cụ stop loss và take profit, cùng trailing stop. Một trợ lý trí tuệ nhân tạo hỗ trợ trong việc điều hướng và giải đáp thắc mắc. Tài khoản demo không giới hạn cho phép luyện tập chiến lược mà không rủi ro thực.

An ninh và quy định: Được ASIC quản lý, Mitrade áp dụng phân chia quỹ, bảo vệ chống âm tài khoản và kiểm toán định kỳ. Hỗ trợ bằng tiếng Việt qua chat và email.

Phù hợp cho: Nhà đầu tư muốn giao dịch cổ phiếu quốc tế linh hoạt và chi phí thấp, đặc biệt những người làm việc với khung thời gian ngắn hơn.

2. XP Investimentos: Tập đoàn lớn với cấu trúc tổ chức vững chắc

Thành lập năm 2001 và niêm yết trên Nasdaq từ 2019, XP vượt qua danh nghĩa một công ty chứng khoán số để trở thành một hệ sinh thái đầu tư. Với hơn 4 triệu khách hàng, mang đến trải nghiệm phù hợp cho người mới bắt đầu cũng như nhà giao dịch có kinh nghiệm.

Dải sản phẩm:

• Cổ phiếu, BDRs, ETFs và FIIs
• Hợp đồng phái sinh (tương lai và quyền chọn)
• Thu nhập cố định (Tài trợ trực tiếp, CDB, LCI, trái phiếu)
• Quỹ đầu tư, quỹ hưu trí và tài khoản XP Global

Cấu trúc phí: Phí môi giới miễn phí trên ứng dụng XP. Trên nền tảng cao cấp (Profit), bắt đầu từ R$ 4,90. Truy cập Profit Pro — với các công cụ đồ họa chuyên nghiệp, đọc biểu đồ và lệnh tự động — miễn phí cho khách hàng có khối lượng giao dịch R$ 100.000 hàng tháng hoặc danh mục trên R$ 5.000.

Điểm mạnh của nền tảng: XP cung cấp nhiều trải nghiệm: app XP dành cho người mới với giao diện đơn giản, và các nền tảng Xpeed Pro cùng Profit dành cho nhà giao dịch kỹ thuật. Ngoài ra còn có trung tâm tư vấn không mất phí, cùng các khóa học và hội thảo trực tuyến về tài chính.

Độ tin cậy và hỗ trợ: Được quản lý bởi CVM và Ngân hàng Trung ương, hỗ trợ qua điện thoại, email và chat. Mạng lưới cố vấn được ủy quyền cho phép phục vụ cá nhân hóa.

Phù hợp cho: Nhà đầu tư coi trọng sự tin cậy, đa dạng tài sản và hỗ trợ chuyên nghiệp, dù phí không thấp nhất thị trường.

3. BTG Pactual Investimentos: Ngân hàng đầu tư trong tầm tay

BTG Pactual mở rộng hiện diện trong thị trường bán lẻ qua nền tảng kết hợp uy tín tổ chức và sự tiện lợi số hóa. Kết quả là trải nghiệm hiện đại, nổi bật với app BTG và BTG Trader (nền tảng dành cho nhà giao dịch).

Danh mục tài sản:

• Cổ phiếu, BDRs, ETFs, FIIs
• Hợp đồng phái sinh và thu nhập cố định toàn diện
• Quỹ quốc tế qua BTG Pactual Digital Global

Cấu trúc phí: Ứng dụng không phí môi giới. Trên BTG Trader, phí dao động từ R$ 2,50 đến R$ 7,50 tùy theo gói. Lưu ký, chuyển khoản TED và Pix miễn phí. Tài khoản toàn cầu tính phí chuyển đổi từ 0,9%.

Điểm đặc biệt về nội dung: Truy cập BTG Research — các báo cáo, buổi phát trực tiếp và phân tích độc quyền do đội ngũ ngân hàng thực hiện. Điều này mang lại giá trị lớn cho những ai muốn đầu tư có thông tin hơn.

An ninh và dịch vụ khách hàng: Được quản lý bởi CVM và Ngân hàng Trung ương, hỗ trợ thân thiện qua chat, điện thoại và email. Phục vụ cả nhà giao dịch tích cực lẫn nhà đầu tư bảo thủ.

Phù hợp cho: Người tìm kiếm nền tảng toàn diện, nội dung chất lượng, an ninh tổ chức và linh hoạt để đầu tư trong và ngoài nước.

4. Clear Corretora: Tốc độ và chi phí bằng 0 cho nhà giao dịch tích cực

Thuộc tập đoàn XP Inc., Clear ra đời với mục tiêu rõ ràng: phục vụ nhà giao dịch ngắn hạn ưu tiên tốc độ vận hành và chi phí tối thiểu. Hoàn toàn số hóa, cấu trúc gọn nhẹ.

Sản phẩm có sẵn:

• Cổ phiếu, BDRs, ETFs, FIIs
• Hợp đồng phái sinh (quyền chọn, hợp đồng nhỏ)
• Tài trợ trực tiếp và thu nhập cố định hạn chế

Mô hình phí: Miễn phí phí môi giới cho cổ phiếu, quyền chọn và hợp đồng tương lai. Nền tảng Profit Pro (nâng cao) miễn phí với khối lượng tối thiểu R$ 100.000 hàng tháng hoặc số dư R$ 5.000; nếu không, phí R$ 14,90/tháng. Chuyển khoản TED và Pix không phí.

Tập trung vào hiệu suất: Hai môi trường: app Clear cho quản lý cơ bản, và Clear Pro + Profit Pro cho giao dịch kỹ thuật với các công cụ phân tích theo thời gian thực, đọc biểu đồ và lệnh tự động.

Quy định và an ninh: Cùng tiêu chuẩn CVM/Banco Central của tập đoàn XP. Xác thực hai yếu tố đi kèm.

Phù hợp cho: Nhà giao dịch tích cực thực hiện nhiều giao dịch và muốn nền tảng gọn nhẹ, thực thi nhanh.

5. Banco Inter Investimentos: Tích hợp toàn diện tài khoản và đầu tư

Banco Inter cung cấp đề xuất tích hợp: bạn quản lý tài chính cá nhân và đầu tư trong cùng một nơi, với chuyển khoản nhanh giữa tài khoản và công ty chứng khoán.

Tài sản có sẵn:

• Cổ phiếu, BDRs, ETFs, FIIs
• Tài trợ trực tiếp và thu nhập cố định
• Quỹ đầu tư, quỹ hưu trí
• Quỹ toàn cầu qua hợp tác

Chi phí: Miễn phí phí môi giới cho cổ phiếu, FIIs, ETFs và BDRs. Phí lưu ký, chuyển khoản TED và Pix miễn phí. Quỹ tùy theo nhà quản lý.

Khả năng sử dụng: Nền tảng hoàn toàn di động với giao diện thân thiện. Công cụ so sánh tài sản cơ bản, đề xuất và xem danh mục theo thời gian thực. Đào tạo cho người mới bắt đầu có sẵn.

An ninh: Được quản lý bởi Ngân hàng Trung ương và CVM, có uy tín về an ninh số.

Phù hợp cho: Nhà đầu tư mới và người có hồ sơ bảo thủ, thích đơn giản, chi phí thấp và trung tâm tài chính cá nhân.

6. Modal Investimentos: Cân bằng giữa chi phí và nội dung

Cũng thuộc tập đoàn XP Inc., Modal (giờ đây là Modalmais) định vị là trung gian giữa nhà đầu tư mới bắt đầu và nhà đầu tư có kinh nghiệm, cung cấp công nghệ, giáo dục và lợi ích chi phí.

Sản phẩm:

• Cổ phiếu, BDRs, ETFs, FIIs
• Tài trợ trực tiếp và thu nhập cố định
• Quỹ đầu tư, quỹ hưu trí
• Tài khoản toàn cầu để đa dạng hóa

Phí: Miễn phí phí môi giới cho cổ phiếu, ETFs và FIIs. Lưu ký miễn phí. Chuyển khoản TED và Pix miễn phí. Nền tảng Modal Trader/Profit Pro mở cho khách hàng có khối lượng giao dịch hoặc số dư tối thiểu.

Điểm nổi bật: Ứng dụng Modalmais dành cho nhà đầu tư trung bình, Modal Trader dành cho nhà giao dịch kỹ thuật. Truy cập Modal Edu gồm các khóa học, hội thảo trực tuyến và phân tích. Tích hợp với đội ngũ phân tích của XP để có báo cáo và đề xuất.

Hỗ trợ và quy định: Chat, điện thoại và email. Tiêu chuẩn CVM/Banco Central kế thừa từ tập đoàn.

Phù hợp cho: Nhà đầu tư đang chuyển đổi từ mới bắt đầu sang tích cực, hoặc muốn chuyển sang công ty chứng khoán độc lập có hỗ trợ giáo dục mạnh mẽ.

7. Avenue: Dân chủ hóa thị trường Mỹ cho người Brazil

Được thành lập bởi người Brazil tại Miami và mua lại bởi Itaú năm 2022, Avenue đơn giản hóa việc đầu tư cổ phiếu Mỹ. Hỗ trợ tiếng Việt, mở tài khoản nhanh, chuyển tiền qua Pix — tất cả đều hướng đến khách hàng Brazil.

Bạn đầu tư gì:

• Cổ phiếu, ETFs và REITs của Mỹ
• Quỹ đầu tư toàn cầu
• Thu nhập cố định Mỹ (Treasuries, trái phiếu doanh nghiệp)
• Tài khoản lãi suất bằng đô la

Cấu trúc phí: Miễn phí phí môi giới trong gói cơ bản. Spread tỷ giá từ 0,5% đến 2% tùy theo gói. Lưu ký và chuyển khoản miễn phí. Tỷ giá tự động với phí thương mại.

Nền tảng: Hoàn toàn bằng tiếng Việt, app và web thân thiện. Tích hợp Avenue Exchange để chuyển tiền qua Pix với tỷ giá tức thì. Đào tạo về thị trường Mỹ và báo cáo đề xuất danh mục đầu tư.

Quy định: Được quản lý bởi SEC và FINRA tại Mỹ, CVM và Ngân hàng Trung ương tại Brazil. Hỗ trợ đầy đủ bằng tiếng Việt.

Phù hợp cho: Nhà đầu tư muốn tiếp cận trực tiếp thị trường Mỹ mà không gặp rào cản ngôn ngữ, nền tảng quen thuộc và hỗ trợ địa phương.

8. Nomad: Đầu tư quốc tế từ US$ 1

Nomad bắt đầu bằng việc giúp dễ dàng sử dụng đô la trong du lịch và mở rộng sang đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu và ETFs. Hiện nay, cho phép người Brazil đầu tư tại Mỹ qua điện thoại, trải nghiệm đơn giản.

Tài sản:

• Cổ phiếu và ETFs của NYSE và Nasdaq
• Quỹ theo chủ đề
• Tài khoản số bằng đô la có lãi tự động

Phí: Miễn phí phí môi giới. Spread tỷ giá 2% trong gói miễn phí (giảm còn 1% với Nomad Pass). Lưu ký miễn phí. Chuyển khoản qua Pix miễn phí. Đầu tư tối thiểu: chỉ US$ 1.

Trải nghiệm: Ứng dụng hiện đại bằng tiếng Việt, gửi tiền qua Pix với tỷ giá tức thì. Giao diện dễ dùng ngay cả cho người mới bắt đầu quốc tế. Biểu đồ, hiệu suất và mô tả tài sản chỉ vài chạm.

An ninh: Được quản lý bởi FINRA tại Mỹ, lưu ký tại DriveWealth. Hỗ trợ qua chat và email bằng tiếng Việt.

Phù hợp cho: Nhà đầu tư mới bắt đầu muốn bước chân ra quốc tế với đơn giản và vốn nhỏ, hoặc tìm kiếm lợi nhuận bằng đô la và tiếp xúc toàn cầu dễ dàng.